ولز فارگو (WFC) مجبور شد برای ادامه مسیر خود با برنامه تغییر مسیر خود تماس های سختی برقرار کند. این یکی از سه پیشرفت صنعتی است که بر ولز و نام بانک دیگر ما، مورگان استنلی (MS) تأثیر می گذارد. ولز فارگو این هفته اعلام کرد که اخراج‌های بیشتری در افق سال 2024 وجود دارد، زیرا بانک کارایی و کاهش هزینه‌ها را دو برابر می‌کند. وال استریت ژورنال روز پنجشنبه گزارش داد که بخش مدیریت دارایی مورگان استنلی بیش از 1 میلیارد دلار برای سرمایه گذاری رشد جمع آوری کرده است. در همان زمان، صنعت بانکداری با چشم انداز مقررات جدیدی مواجه است که تهدیدی برای کاهش سود برای هر دو شرکت است. بانک‌ها در حال عبور از نرخ‌های بهره بالای دهه‌ها و هزینه‌های تامین مالی بالاتر هستند، زیرا نااطمینانی اقتصادی این بخش را فرا گرفته است. شاخص KBW Bank که عملکرد بزرگترین بانک ایالات متحده را دنبال می کند سهام بانکی، 13.85 درصد نسبت به سال قبل 500 درصد کاهش یافته است، در حالی که S & P 19.91 2023 درصد از آغاز سال XNUMX رشد کرده است. در حالی که جیم کرامر اخیراً این بخش را عقب مانده بازار سهام توصیف کرده است، او معتقد است که سهام هر دو شرکت همچنان قابل خرید است. به‌ویژه، جیم در مورد مورگان استنلی گفت که سهام باید به‌دلیل سود سود زیاد و ارزش‌گذاری ارزان آن، «به شدت» خریداری شود. با این حال، عناوین اخیر نشان می دهد که چگونه نام های مالی ما در میان یک محیط عملیاتی سخت رو به جلو هستند. کاهش هزینه ها خبر: در طی کنفرانس گلدمن ساکس در روز سه شنبه، چارلی شارف، مدیرعامل ولز فارگو، نسبت به هزینه های سنگین برای سه ماهه چهارم بانک هشدار داد. شارف گفت: «ما به چیزی حدود 750 میلیون دلار تا کمی کمتر از یک میلیارد دلار در سه ماهه چهارم که پیش‌بینی نمی‌کردیم، نگاه می‌کنیم، فقط به این دلیل که می‌خواهیم بر کارایی تمرکز کنیم». او افزود که این شرکت باید حتی در مدیریت تعداد کارکنان «تهاجمی‌تر» شود و «حتی به میزان کارآمدی» نزدیک نیست. ولز فارگو در حال حاضر بیش از 227,000 کارمند - تقریباً 4.7٪ از نیروی کار خود - را در سال جاری از سپتامبر اخراج کرده است. رئیس اجرایی همچنین خاطرنشان کرد که این بانک می‌خواهد به تخصیص بودجه برای ایجاد حوزه‌های پول‌ساز کسب‌وکار خود مانند بازار سرمایه ادامه دهد. برداشت باشگاه: اگرچه اخراج کارکنان هرگز یک تصمیم آسان نیست، تمرکز مدیریت بر کاهش هزینه ها برای بهبود نسبت کارایی ولز فارگو - معیاری از هزینه های بانک نسبت به درآمد آن ضروری است. نسبت کارایی ولز فارگو به طور مداوم در سال‌های اخیر بهبود یافته است که با ابتکارات مختلف مانند کاهش قابل توجهی در ایالات متحده کمک کرده است. تجارت وام مسکن . به طور کلی، ولز فارگو یک بازی چند ساله برای باشگاه است، زیرا این بانک همچنان به پیشرفت بیشتر در مورد طرح چرخش خود ادامه می‌دهد، که پس از اعمال محدودیت‌های مالی 1.95 تریلیون دلاری بر روی بانک در سال 2018 اجرا شد. با این حال، ما معتقدیم که برداشتن سقف یک سناریوی "زمانی، نه اگر" است - سناریویی که باید ترازنامه بانک را افزایش دهد و به شرکت اجازه دهد سود بیشتری کسب کند. WFC YTD Mountain Wells Fargo عملکرد از سال تا به امروز. جمع‌آوری سرمایه اخبار: مدیریت سرمایه‌گذاری مورگان استنلی تقریباً ۱.۲ میلیارد دلار بودجه برای سرمایه‌گذاری در مراحل پایانی رشد جمع‌آوری کرده است، خبری که بانک پس از انتشار این خبر در ابتدا آن را تأیید کرد. بانک گفت که بازوی مدیریت دارایی این بانک دو وسیله نقلیه خصوصی مختلف را بسته است، که تقریباً 40٪ از هدف جذب سرمایه خود فراتر رفته است. برداشت باشگاه: اگرچه ممکن است سرمایه‌گذاری برای یکی از بزرگترین بانک‌های کشور - که حدود 1.4 تریلیون دلار از دارایی‌ها را مدیریت می‌کند - به نظر می‌رسد یک افت در سطل به نظر برسد، این حرکت نشان‌دهنده مسیر مثبت‌تری برای محیط گسترده‌تر جمع‌آوری سرمایه است. افزایش سرمایه از زمانی که فدرال رزرو شروع به افزایش نرخ بهره در مارس 2022 و انفجار SVB در اوایل سال جاری کرد، بسیار دشوارتر بوده است، بنابراین هر نشانه ای از افزایش سرمایه گذاری ها می تواند برای محیط کلی معامله سودمند باشد. این امر به نفع تجارت بانکداری سرمایه گذاری مورگان استنلی است که در سه ماهه اخیر به دلیل خاموش بودن بازار عرضه اولیه عمومی و فعالیت ضعیف ادغام و اکتساب، کند شده است. MS YTD کوه مورگان استنلی عملکرد سال تا به امروز. مقررات اخبار: روز چهارشنبه، سران هشت نفر از بزرگترین ایالات متحده است بانک‌ها، از جمله ولز فارگو و مورگان استنلی، تلاش کردند قانون‌گذاران را متقاعد کنند که مقررات پیشنهادی، معروف به بازی آخر بازل 3، نه تنها به شرکت‌های آنها بلکه به آمریکایی‌های روزمره نیز آسیب می‌رساند. در طول یک جلسه استماع سالانه نظارت سنا، مدیران اجرایی قوانین پیشنهادی جدید را که برای ایالات متحده طراحی شده بود، پس زدند. بانک‌هایی با حداقل 100 میلیارد دلار دارایی - که سطح سرمایه‌ای را که شرکت‌ها باید برای کاهش ریسک آتی نگه دارند، افزایش دهد. جیمی دیمون، مدیرعامل جی‌پی مورگان، گفت: «این قانون پیامدهای قابل پیش‌بینی و مضری برای اقتصاد، بازارها، مشاغل در هر اندازه و خانواده‌های آمریکایی خواهد داشت. برداشت باشگاه: ما خوشبین هستیم که Wells Fargo و Morgan Stanley بتوانند با قوانین جدید سازگار شوند، زیرا هر دو به خوبی با حروف بزرگ نوشته شده اند، همانطور که در تست استرس سالانه فدرال رزرو در اوایل سال جاری نشان داده شده است. اگرچه بازی پایانی بازل 3 می‌تواند سود خالص بهره را برای مورگان استنلی به همراه داشته باشد، هر ضعفی باید با یک بخش سرمایه‌گذاری-بانکداری سودآورتر جبران شود. علاوه بر این، جیمز گورمن، مدیر اجرایی مورگان استنلی، ماه گذشته به CNBC گفت که این بانک می‌تواند «هر شکلی» از قوانین جدیدی را که تنظیم‌کننده‌ها اعمال کنند، مدیریت کند. (اعتماد خیریه جیم کرامر WFC طولانی مدت، MS است. برای مشاهده لیست کامل سهام اینجا را ببینید.) به عنوان مشترک CNBC Investing Club با جیم کرامر، قبل از اینکه جیم معامله کند، یک هشدار تجاری دریافت خواهید کرد. جیم پس از ارسال یک هشدار تجاری، 45 دقیقه منتظر می ماند و قبل از خرید یا فروش سهامی در سبد صندوق خیریه خود، منتظر می ماند. اگر جیم در مورد یک سهام در تلویزیون CNBC صحبت کرده باشد، او 72 ساعت پس از صدور هشدار تجاری قبل از انجام معامله منتظر می ماند. اطلاعات باشگاه سرمایه گذاری فوق تابع شرایط و ضوابط و خط مشی رازداری ما همراه با سلب مسئولیت ما است. به دلیل دریافت اطلاعات ارائه شده در ارتباط با باشگاه سرمایه گذار، هیچ تعهد یا تکلیف امانی وجود ندارد یا ایجاد نشده است.
عکس پرونده ترکیبی Wells Fargo ، Citibank ، Morgan Stanley ، JPMorgan Chase ، Bank of America و Goldman Sachs را نشان می دهد.
رویترز
ولز فارگو (WFC) مجبور شد برای ادامه مسیر با برنامه تغییر مسیر خود تماس های سختی برقرار کند. این یکی از سه پیشرفت صنعتی است که بر ولز و نام بانک دیگر ما تأثیر می گذارد. مورگان استنلی (اماس).
منبع: https://www.cnbc.com/2023/12/07/morgan-stanley-and-wells-fargo-are-making-headlines-heres-our-take.html