محمد الاریان یک هشدار هولناک به سرمایه گذاران سهام و اوراق قرضه صادر کرد - اما همچنین یک دارایی ضد ضربه را برای ایمنی ارائه کرد.

به دلیل تورم افسارگسیخته، نگهداری پول نقد ممکن است حرکت عاقلانه ای نباشد. (سطوح قیمت بالاتر و بالاتر قدرت خرید را از بین می برد پس انداز نقدی.)

این یکی از دلایلی است که بسیاری از سرمایه گذاران به جای آن سهام و اوراق قرضه نگهداری می کنند. اما به گفته محمد الاریان - رئیس کالج کوئینز، دانشگاه کمبریج و مشاور ارشد اقتصادی در Allianz SE - ممکن است زمان تعویض دنده فرا رسیده باشد.

این اقتصاددان مشهور به CNBC می گوید: «ما باید از این بازارهای مخدوش که آسیب های زیادی ایجاد کرده است، خارج شویم.

هم بازار سهام و هم بازار اوراق قرضه اخیراً در حال سقوط بوده اند و الاریان خاطرنشان می کند که وقتی این اصلاحات بازار به طور همزمان اتفاق می افتد، سرمایه گذاران باید به سمت دارایی های "ریسک خارج" حرکت کنند.

او می‌گوید: «آنچه که ما دوباره از اواسط ماه اوت آموخته‌ایم، این است که [سهام و اوراق قرضه] می‌توانند همزمان کاهش پیدا کنند. در دنیایی مانند آن، شما باید به درآمد ثابت کوتاه مدت نگاه کنید و باید به پول نقد به عنوان جایگزین نگاه کنید.

می توانید پول نقد خود را زیر تشک مخفی کنید یا در یک حساب پس انداز قرار دهید. یا، می‌توانید از ETFها برای بهره‌برداری از به اصطلاح «درآمد ثابت با تاریخ کوتاه» استفاده کنید.

در اینجا به سه مورد از آنها نگاهی می اندازیم.

آیا از دست ندهید

پیشتاز اوراق قرضه کوتاه مدت ETF (BSV)

Vanguard به خاطر ETF های کم هزینه اش که شاخص های اصلی بازار سهام را دنبال می کند، شناخته شده است. از طریق این ETF ها، سرمایه گذاران می توانند در معرض پرتفوی های بزرگ سهام قرار بگیرند.

شرکت همین کار را با اوراق قرضه انجام می دهد.

ETF اوراق قرضه کوتاه مدت پیشتاز را بررسی کنید، که هدف آن ردیابی عملکرد شاخص تعدیل شده دولت/ شناور اعتباری ایالات متحده 1 تا 5 ساله بلومبرگ است.

این صندوق تمرکز زیادی بر اوراق قرضه دولتی ایالات متحده دارد که تا 67.9 سپتامبر 30 درصد از دارایی های آن را تشکیل می داد. همزمان، در اوراق قرضه شرکتی درجه سرمایه گذاری و اوراق قرضه بین المللی دلاری درجه سرمایه گذاری نیز سرمایه گذاری می کند.

داستان ادامه دارد

در حال حاضر، بازده SEC 30 روزه در BSV 4.75٪ است. این صندوق دارای نسبت هزینه بسیار پایین فقط 0.04٪ است.

ETF اوراق قرضه شرکتی کوتاه مدت پورتفولیو SPDR (SPSB)

ETF اوراق قرضه کوتاه مدت SPDR Portfolio یکی دیگر از گزینه های کم هزینه برای سرمایه گذارانی است که به دنبال دسترسی به اوراق قرضه کوتاه مدت هستند.

همانطور که از نام آن پیداست، تمرکز این صندوق بر روی اوراق قرضه شرکتی است.

به ویژه، شاخص اوراق قرضه شرکتی 1-3 ساله بلومبرگ ایالات متحده را دنبال می کند. قابل ذکر است، مسائل شرکتی که در این شاخص گنجانده شده اند باید دارای درجه سرمایه گذاری باشند و بیش از 300 میلیون دلار یا بیشتر ارزش اسمی برجسته داشته باشند.

ادامه مطلب: جوانان ثروتمند آمریکایی اعتماد خود را به بازار سهام از دست داده اند - و در عوض روی این 3 دارایی شرط بندی می کنند

در حال حاضر، SPSB دارای 1,208 دارایی با میانگین کوپن 3.21 درصد و متوسط ​​سررسید 2.02 سال است. این صندوق در معرض سه بخش شرکتی قرار دارد: مالی، صنعتی و خدمات. مابقی سبد به صورت نقدی است.

بازده SEC 30 روزه در ETF 5.38٪ است. و درست مانند صندوق پیشتاز، SPSB نیز دارای نسبت هزینه پایین 0.04٪ است.

ETF درآمد کوتاه مدت دارایی غربی (WINC)

وسترن دارایی کوتاه مدت درآمد ETF صندوقی است که به طور فعال مدیریت می شود. مدت، بخش و اوراق بهادار منفرد توسط مدیریت با هدف کاهش ریسک نرخ بهره انتخاب می‌شوند ارائه درآمد جذاب.

در هسته خود، این صندوق بر اوراق قرضه شرکتی درجه سرمایه گذاری متمرکز است. اما مدیریت همچنین به دنبال مواجهه‌های فرصت‌طلبانه برای افزودن تنوع و بهبود بازده است، مانند اوراق قرضه با بازده بالا، اوراق بهادار ساختاریافته، و بدهی‌های بازارهای نوظهور.

در حال حاضر، WINC دارای 245 دارایی با میانگین وزنی 2.8 سال است. بازده SEC 30 روزه آن 5.0٪ است.

و از آنجایی که این ETF به طور فعال مدیریت می شود، نسبت هزینه آن بالاتر از 0.29٪ است.

بعدش چی بخونم

این مقاله فقط اطلاعات را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ گونه ضمانت ارائه می شود.