بزرگترین صندوق بازنشستگی سوئد، آلکتا، این هفته به دلیل سرمایه گذاری هایی که در بانک های منطقه ای ایالات متحده انجام داده است، مورد انتقاد قرار گرفته است. پس از فروپاشی بانک سیلیکون ولی (SVB) متمرکز بر استارت‌آپ‌های فناوری در روز جمعه و بانک دیجیتال متمرکز در روز یکشنبه - به ترتیب دومین و سومین ورشکستگی بزرگ بانک در تاریخ آمریکا - مدیر بازنشستگی خصوصی با 2.6 میلیون دلار سوئدی ها بیش از یک میلیارد دلار ضرر دارند.
مگنوس بیلینگ، مدیرعامل این شرکت گفت: «بدیهی است که با اتفاقات هفته گذشته، ما فکر می کنیم که این یک شکست بزرگ برای ما به عنوان یک سرمایه گذار است. بلومبرگ سهشنبه. و ما باید از آن چیزی بیاموزیم و بر اساس درس‌های آموخته شده اقداماتی را انجام دهیم.»
آلکتا خرید سهام Signature Bank و شرکت مادر بانک سیلیکون ولی، SVB Financial، و همچنین بانک منطقه ای First Republic Bank را در سال 2017 آغاز کرد و تخصیص آنها را طی دو سال بعد افزایش داد. تا پایان سال 2022، آلکتا چهارمین سهامدار بزرگ SVB Financial، ششمین سهامدار بزرگ Signature Bank و پنجمین سهامدار بزرگ First Republic Bank بود که سهام آن در روز دوشنبه در کنار سایر بانک های منطقه ای نزدیک به 70 درصد سقوط کرد.
First Republic پس از فروش گسترده در روز دوشنبه توانست بیش از 50 درصد بهبودی را از زمان انتشار در روز سه شنبه کسب کند. این شرکت در آخر هفته فاش کرد که یک تسهیلات اعتباری 70 میلیارد دلاری از جی پی مورگان و «ظرفیت استقراض اضافی» از فدرال رزرو ترتیب داده است، اما سهام همچنان بیش از 60 درصد از سال تا به امروز کاهش یافته است. کل سهام الکتا در این سه بانک منطقه ای ایالات متحده که شکست خورده یا دچار مشکل شده اند به 21 میلیارد کرون سوئد (2.1 میلیارد دلار) می رسد.
بیلینگ روز سهشنبه پس از شروع تاریک هفته بانک‌های ایالات متحده، به دنبال اطمینان دادن به مشتریان سوئدی خود بود و اشاره کرد که سرمایه‌گذاری‌های آلکتا در سه بانک منطقه‌ای تنها 1 درصد از کل سرمایه آن است.
از دیدگاه مشتری، این به هیچ وجه تأثیر مادی ندارد. وی با بیان اینکه سیستم بازنشستگی سوئد را "بسیار قوی" خواند، گفت: "این بر حقوق بازنشستگی‌هایی که ما به مشتریان خود متعهد می‌شویم تاثیری نخواهد گذاشت."
سازمان نظارت بر مالی سوئد این هفته گفت که همچنین معتقد است سیستم مالی محلی تحت تأثیر مسائل بانک های منطقه ای ایالات متحده قرار نخواهد گرفت و استدلال می کند که این سیستم «تاب آوری قابل توجهی» دارد. فایننشال تایمز گزارش سه شنبه.
بیلینگ روز سه شنبه گفت که از سرمایه گذاری 1.1 میلیارد دلاری شرکتش در SVB و Signature Bank "انتظار هیچ ارزشی" ندارد، اما در مصاحبه رادیویی سوئدی در روز دوشنبه او استدلال کرد که First Republic در موقعیت بهتری نسبت به همتایان خود قرار دارد.
"یک پارامتر مهم در اینجا اعتماد به بانک است. قضاوت من این است که اعتماد به بانک First Republic در مقایسه با SVB و Signature Bank بسیار قوی تر است. به گزارش مارکت واچ، من معتقدم که First Republic این موضوع را مدیریت خواهد کرد.
روز سهشنبه، بیلینگ افزود که وضعیت بانک First Republic هنوز "بسیار بی ثبات" است و او هیچ "تصمیم مهمی" نگرفته است.
رگولاتور مالی سوئد همچنین تیم اجرایی الکتا را به جلسه ای احضار کرد تا در مورد سرمایه گذاری های آن در بانک سیلیکون ولی، بانک سیگنچر و بانک فرست ریپابلیک در این هفته بحث کنند.
بیلینگ و تیمش پس از اینکه بانک‌های محافظه‌کار سوئدی را فروختند - از جمله سهام بزرگترین بانک این کشور، Svenska Handelsbanken - را برای خرید فناوری‌های پیشرفته، استارت‌آپ‌ها و بانک‌های مبتنی بر رمزارز در ایالات متحده فروختند، با فشار مواجه هستند. روز سه شنبه که فروش بانک سوئدی یک "مسئله جداگانه" بود و توضیح داد که چرا آلکتا برای اولین بار در SVB، Signature و First Republic سرمایه گذاری کرد.
آنچه ما در مورد آنها دوست داشتیم موقعیت آنها در بازار بود. وقتی صحبت از دگرگونی در فضای دیجیتال به میان می‌آید، جایگاهی دارند. و بازار ایالات متحده، به طور کلی، عمق آن و اندازه آن است.
بیلینگ ادامه داد که او از مشکلات SVB در هفته گذشته قبل از سقوط بانک آگاه بود و با مدیریتی که یک برنامه عملیاتی برای تغییر اوضاع ایجاد کردند، گفتگو کرد.
او گفت: «ما فکر می‌کردیم که برنامه اقدامی که این شرکت داشت این بود - آنها در این مورد شفاف بودند - و فکر می‌کردیم که به خوبی فکر شده است. سپس هفته گذشته شرکت مطابق با برنامه عملیاتی که با آنها صحبت کرده بودیم و به ما ارائه شده بود عمل نکرد و این ما را شگفت زده کرد. من فکر می کنم این یک اشتباه بزرگ از طرف شرکت بود.»
این داستان در ابتدا در Fortune.com ارائه شد
اطلاعات بیشتر از Fortune:
منبع: https://finance.yahoo.com/news/big-failure-us-sweden-largest-164724848.html