مشاور پول من را در وجوهی سرمایه گذاری کرده است که من آنها را نمی فهمم، اما احساس نمی کنم که قدرت سؤال کردن از او را ندارم.
گتی ایماژ / iStockphoto
سوال: من تقریباً 500,000 دلار دارایی دارم که شامل پس انداز بازنشستگی می شود. با این حال، مطمئن نیستم که حداقل دارایی مورد نیاز مشاور مالی خود را برآورده کنم. او مرا به عنوان مشتری پذیرفت زیرا از قبل پول مادرم را اداره می کند. مادر من ثروتمند است و میلیون ها دلار سرمایه گذاری کرده است. در نتیجه، اغلب از فشار دادن مشاورم برای کسب اطلاعات بیشتر احساس بدی دارم. فکر می کنم مشتری مهمی برای او نیستم. مشاور پول من را در وجوهی سرمایه گذاری کرده است که من آنها را نمی فهمم، اما احساس نمی کنم که قدرت سؤال کردن از او را ندارم. من اساساً فقط برای مشاوره به او مراجعه می کنم اگر تصمیم بزرگی در زندگی بگیرم، مانند تامین مالی مجدد وام مسکن. من دوستی دارم که مشاور مالی است و گاهی به این فکر می کنم که آیا باید پورتفولیوی خود را به او منتقل کنم یا خیر، اما نمی خواهم با شخصیت زیاد کار کنم. باید چکار کنم؟ (می توانید از این ابزار برای هماهنگی با یک مشاور مالی که ممکن است نیازهای شما را برآورده کند، استفاده کنید.)
سوالی در مورد کار با مشاور مالی فعلی خود دارید یا به دنبال مشاور جدید هستید؟ پست الکترونیک [ایمیل محافظت شده].
پاسخ: برخی از ناراحتی‌هایی که ممکن است احساس کنید ممکن است از ارتباط مستقیم نباشد، بلکه از پیام‌هایی است که در خبرنامه‌های خود یا عبارت‌های موجود در وب‌سایت خود منتشر می‌کنند. کوین ماهونی، بنیانگذار ایلومینت، در واشنگتن دی سی می گوید: «شما ممکن است ناخودآگاه این پیام را دریافت کنید که در آن دسته قرار نمی گیرید.
اما این پیام‌رسانی لزوماً به این معنی نیست که شما حداقل استاندارد دارایی‌های آنها را رعایت نمی‌کنید یا حتی اگر ندارید، شما را مشتری مهمی نمی‌دانند. به هر حال، بسیاری از افراد با به ارث بردن پول، ثروتمند می شوند. ماهونی می گوید: «هزاره ها در دهه آینده مقدار زیادی پول را از والدین خود به ارث خواهند برد. مشاوران مالی این موضوع را در برنامه های تجاری خود لحاظ می کنند.
با این حال، مهم است که با مشاور خود احساس راحتی کنید و به او اعتماد کنید. بنابراین با او در مورد آنچه شما را آزار می دهد و اینکه چگونه می خواهید در آینده با او ارتباط برقرار کنید، صحبت کنید. اگر بعد از آن صحبت احساس نکردید که او برای شما ارزش قائل است و مایل است زمان مورد نیاز شما را بگذارد، با خیال راحت ادامه دهید. (می توانید از این ابزار برای هماهنگی با یک مشاور مالی که ممکن است نیازهای شما را برآورده کند، استفاده کنید.)
کنت آلتر، مدیر عامل اتحاد برنامه ریزی بین المللی در نیوجرسی می گوید: "هیچ قانون سخت و سریعی وجود ندارد که شما باید مشاور والدین خود را نگه دارید یا مشاور خود را انتخاب کنید." "شما باید پرونده خود را براساس شایستگی بررسی کنید و از آنجا تصمیم بگیرید."
اگر زمان حرکت فرا رسیده باشد، خبرهای خوبی در این زمینه وجود دارد. ماهونی می گوید که صنعت مشاور مالی در دهه گذشته به طور قابل توجهی تغییر کرده است. او می‌گوید: «بسیاری از مشاوران حداقل‌های سرمایه‌گذاری یا رویکرد مشابهی را برای کسب‌وکار ندارند که قبلاً باعث ایجاد احساس بی‌کفایتی در سرمایه‌گذاران جوان می‌شد»، و افزود که در اینجا حتی «مشاورانی در دسترس هستند که در مراحل خاصی از زندگی تخصص دارند». موهونی می‌گوید: «افراد در نسل‌های در حال رشد به دنبال مشاورانی هستند که بیشتر با شرایطشان هماهنگ هستند. (می توانید از این ابزار برای هماهنگی با یک مشاور مالی که ممکن است نیازهای شما را برآورده کند، استفاده کنید.)
سوالی در مورد کار با مشاور مالی فعلی خود دارید یا به دنبال مشاور جدید هستید؟ پست الکترونیک [ایمیل محافظت شده].
منبع: https://www.marketwatch.com/picks/is-my-financial-adviser-just-putting-up-with-me-because-my-mom-is-rich-i-use-my-moms- مشاور-حتی-اگرچه-ثروتمند نیستم-اما-احساس نمی‌کنم-این-قدرت-دارم-از او بپرسم چه باید بکنم-01649183586?siteid=yhoof2&yptr= یاهو