چگونه یک مشاور مالی پیدا کنیم
گتی ایماژ
سوال: من 57 ساله هستم و دیر به مهمانی رفته ام. من نه پول زیادی دارم و نه سرمایه گذاری خارج از صندوق بازنشستگی خود دارم، و به نظر می رسد هیچ وقت واقعاً از محل کار وجوه بازنشستگی خود را درک نکرده ام. علیرغم همه اینها، من دوست دارم پول کمی که دارم را رشد دهم و می خواهم بودجه بازنشستگی خود را از محل کار درک کنم. آیا یک مشاور مالی کسی است که بتواند به من کمک کند؟ کمک! (می توانید از این ابزار برای هماهنگی با یک مشاور مالی که ممکن است نیازهای شما را برآورده کند، استفاده کنید.)
در مورد مشاور مالی خود سوالی دارید یا به دنبال استخدام یک مشاور جدید هستید؟ پست الکترونیک [ایمیل محافظت شده].
پاسخ: دیر رسیدن بهتر از هرگز نرسیدن است! و خبر خوب این است که پاسخ این است که بله، مشاوران مالی هستند که با افراد بدون دارایی زیادی کار خواهند کرد - اگرچه ممکن است انتخاب های شما محدودتر از کسی باشد که سرمایه گذاری زیادی دارد.
"بهترین شرط شما این است که با جستجو در سایت انجمن ملی مشاوران مالی شخصی (NAPFA) یا شبکه برنامه ریزی Garrett، به دنبال یک مشاور فقط هزینه ای بگردید. لیزا ویل، برنامه‌ریز مالی معتبر از مدیریت ثروت شمال غربی، لیزا ویل می‌گوید: در مورد شما، ممکن است با یک مشاور ساعتی که فقط مشاوره ساعتی دارد کار کنید که حداقل نیاز به ثروت از پیش تعیین شده برای همکاری با شما ندارد. (می توانید از این ابزار برای هماهنگی با یک مشاور مالی که ممکن است نیازهای شما را برآورده کند، استفاده کنید.)
زاک هابارد، برنامه ریز مالی معتبر در مشاوران گرین اسپرینگ، موافق است که یک مشاور ساعتی یا مبتنی بر نگهدارنده احتمالا بهترین گزینه شما خواهد بود. "یک مشاور ساعتی می تواند به شما کمک کند تا برنامه پس انداز خود را تنظیم کنید و استراتژی خود را بیشتر بر اساس پروژه اجرا کنید. هابارد می‌گوید، یک مشاور هزینه نگهدارنده می‌تواند به شما در تنظیم برنامه و کمک به نظارت و مدیریت مداوم کمک کند. استفاده کنید این راهنمایی برای کمک به شما در درک نحوه بررسی و مصاحبه با مشاوران مالی بالقوه.
همچنین می توانید به مشاوره رایگان مراجعه کنید. استیو استانگانلی، برنامه‌ریز مالی معتبر از مشاوران ثروت کلیر ویو، می‌گوید: «انجمن برنامه‌ریزی مالی و NAPFA هر دو خدمات، کارگاه‌ها و خبرنامه‌هایی را ارائه می‌دهند که ممکن است به شما کمک کند اعتماد مالی بیشتری کسب کنید.
اگر رویکرد عملی تری را ترجیح می دهید، یک مشاور مالی ممکن است مفید باشد. آلانا بنسون، سخنگوی سرمایه‌گذاری در NerdWallet، می‌گوید یک مشاور مالی می‌تواند مفید باشد زیرا می‌تواند وضعیت مالی خاص شما را بشناسد. بنسون می‌گوید: «چه بخواهید یک برنامه بازنشستگی در محل کار را درک کنید، بودجه ایجاد کنید یا شروع به سرمایه‌گذاری کنید، یک مشاور باید بتواند به شما کمک کند.
خبر خوب این است که هر مسیری را که انتخاب کنید، یا اگر تصمیم به انجام هر دو را دارید، هیچ وقت برای شروع پس انداز دیر نیست. گریس یونگ، برنامه‌ریز مالی معتبر می‌گوید: «شما باید از جایی شروع کنید. (می توانید از این ابزار برای هماهنگی با یک مشاور مالی که ممکن است نیازهای شما را برآورده کند، استفاده کنید.)
منبع: https://www.marketwatch.com/picks/im-57-and-late-to-the-party-i-dont-have-much-in-the-way-of-investments-but-id- دوست دارم-چقدر-پول-کمی-دارم-مشاور-مالی-مشکلی-مثل من-01649360019?siteid=yhoof2&yptr=yahoo-می گیرد