چگونه رکود سرمایه گذاری خود را اثبات کنید

کلاهبرداریهای کلیدی

• کسب درآمد در بازار نزولی امکان پذیر است. شما فقط باید با برنامه های خود استراتژیک تر باشید.
• از سهام سفته بازی خودداری کنید. در عوض، در شرکت های با کیفیت بالا سرمایه گذاری کنید.
• فروش گزینه‌ها و سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی که به طور فعال مدیریت می‌شوند را در نظر بگیرید تا در بازار ضعیف، بازدهی مناسبی کسب کنید.

با افزایش ترس از رکود، سرمایه گذاران بیشتری به این فکر می کنند که چگونه سرمایه گذاری های خود را در برابر رکود مقاوم کنند. آیا راهی برای ضرر نکردن در بازار نزولی وجود دارد؟ آیا برخی از سرمایه گذاری ها بهتر از دیگران هستند؟

در اینجا چیزی است که شما باید بدانید در طول یک اقتصاد ضعیف از ثروت خود محافظت کنید و بازار سهام رو به افول است، و همچنین چگونه می توانید به طور بالقوه ثروت خود را افزایش دهید.

سرمایه گذاری با ریسک همراه است

درک این نکته مهم است که تنها راهی که می توانید در هنگام سرمایه گذاری در بورس 100 درصد ریسک از دست دادن پول را از بین ببرید این است که به هیچ وجه سرمایه گذاری نکنید. وقتی سرمایه‌گذاری را خریداری می‌کنید، خواه سهام، اوراق قرضه، صندوق سرمایه‌گذاری مشترک یا صندوق قابل معامله در بورس باشد، خطر کاهش ارزش آن وجود دارد.

در حالی که نمی توانید این ریسک را حذف کنید، می توانید با سرمایه گذاری استراتژیک آن را کاهش دهید. برای راهنمایی در مورد حرکت هایی که می توانید برای حفظ پول خود و رشد آن انجام دهید، حتی اگر بازار سهام در حال افزایش نیست، بخوانید.

با این گفته، در اینجا هستند حرکاتی که می توانید در نظر بگیرید اگر آنها برای تحمل ریسک شما منطقی هستند و با اهداف سرمایه گذاری شما مطابقت دارند.

همه وارد نشو

ممکن است وسوسه انگیز باشد که تمام پول نقد خود را در زمانی که بازار کاهش می دهد به بازار بریزید، اما این می تواند یک اشتباه احمقانه باشد. اولاً، بازار بر اساس جایی که بوده، برای شما ارزان به نظر می رسد. اگر سهامی با قیمت 200 دلار برای هر سهم معامله می شد و اکنون با قیمت 75 دلار معامله می شود، آیا ارزان است؟

تنها بر اساس قیمت، پاسخ مثبت است. اما شما نمی توانید از این طریق سرمایه گذاری بخرید. باید به تجارت و اقتصاد هم نگاه کرد. سهام می‌توانست به همان اندازه بالا معامله شود که صرفاً به دلیل یک رویداد یکباره یا غیرمنطقی بودن سرمایه‌گذاران بود.

برای مثال پلتون را در نظر بگیرید. زمانی که سالن‌های ورزشی تعطیل می‌شدند، بهترین گزینه برای ورزش در خانه، تجربه‌ای بود که Peloton فراهم کرد. در نتیجه فروش به طور غیرعادی بالا بود و قیمت سهام هم همینطور. اما اکنون که باشگاه‌ها دوباره باز شده‌اند و مردم گزینه‌های بیشتری برای ورزش کردن دارند، فروش Peloton کاهش یافته است. این سهام که زمانی بیش از 160 دلار برای هر سهم معامله می شد، اکنون با قیمت کمتر از 10 دلار معامله می شود.

آیا خرید است؟ صرفاً بر اساس قیمت سهام، به نظر یک معامله است. اما احتمال اینکه دوباره 160 دلار معامله شود چیست؟

در کل بازار هم همینطور است. در حالی که عقب نشینی از بالاترین سطح تاریخ مانند یک فرصت خرید به نظر می رسد، با خطر رکود در افق، احتمال نزول بازار بسیار بیشتر از بازگشت به بالاترین سطح تاریخ و فراتر از آن است. حداقل در کوتاه مدت

در پایان روز، نمی‌خواهید این اشتباه را مرتکب شوید که فکر می‌کنید کاهش بازار موقتی است، در حالی که ممکن است برای دوره‌ای طولانی‌تر از حد انتظار باشد.

سعی نکنید زمان بازار را تعیین کنید

اگر ورود همه جانبه هوشمندانه نیست، ممکن است فکر کنید که منتظر ماندن تا زمانی که بازار درصد معینی کاهش پیدا کند، سرمایه گذاری خوبی دارد. مشکل اینجاست که هیچ کس نمی داند پایین کجاست. ممکن است چند نفر خوش شانس باشند و در پایین ترین سطح سرمایه گذاری کنند، اما بیشتر مردم این کار را نمی کنند. مثل بازی کردن در لاتاری است. چند نفر برنده می شوند، اما بسیاری دیگر شکست می خورند.

در زمان شروع همه گیری به بازار نگاه کنید. شاخص S&P 500 در 3,380.16 فوریه 14 روی 2020 بسته شد. یک ماه بعد در 13 مارس 2020 به 2,711.02 کاهش یافت که 20 درصد کاهش داشت.

بیشتر مردم احتمالاً فکر می‌کنند که به همان اندازه بد است. اما بازار تا 20 مارس به پایان نرسید و در 2,304.92 بسته شد که 32 درصد کاهش داشت. پس از کاهش این میزان در حدود یک ماه، فکر می‌کنید بازار بعدی به کجا خواهد رفت؟ اکثر مردم در این مرحله می ترسیدند، با این فرض که بازار به سقوط ادامه می دهد، با توجه به اینکه در یک هفته اخیر 10 درصد کاهش یافته است. اما دقیقا برعکس عمل کرد. در 31 دسامبر 2021 به اوج خود رسید و در 4,766.18 بسته شد تا 52 درصد از پایین ترین سطح در 13 مارس 2020 افزایش یابد.

از آنجایی که هیچ کس نمی داند کف بازار چه زمانی است، بهترین گزینه استفاده از استراتژی میانگین گیری هزینه دلار است. برای انجام این کار، مقدار کمی پول را در یک دوره مشخص سرمایه گذاری کنید تا حرکت های بازار را هموار کنید. به عنوان مثال، اگر 10,000 دلار دارید، می توانید هر ماه 2,500 دلار به مدت چهار ماه سرمایه گذاری کنید یا می توانید 1,000 دلار در ماه برای 10 ماه سرمایه گذاری کنید.

میانگین هزینه دلاری با خرید سهام کمتر در زمانی که قیمت ها بالا است و بیشتر در زمانی که قیمت ها پایین است، ریسک را کاهش می دهد. توجه داشته باشید که این یک استراتژی عالی در یک بازار ضعیف است، اما در یک محیط بازار صعودی چندان عالی نیست.

سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید

نکته مهم دیگر برای مقابله با رکود سرمایه گذاری شما، استفاده از تنوع است. این بدان معنی است که شما سهام در صنایع مختلف خریداری می کنید و حتی ممکن است بخواهید به تخصیص خود اوراق قرضه اضافه کنید. هرچه تنوع بیشتری داشته باشید، ریسک کمتری را متحمل خواهید شد.

بزرگ‌ترین اشتباهی که مردم هنگام تنوع‌بخشی مرتکب می‌شوند این است که فکر می‌کنند خرید سهام در دو شرکت در یک صنعت نوعی تنوع‌بخشی است. این نیست. بله، شما ریسک را از یک سهم به دو سهم تقسیم می کنید، اما اگر صنعت بد شود، احتمال کاهش ارزش هر دو سهام وجود دارد.

یک راه عالی برای بررسی این موضوع این است که وانمود کنید یک هنرمند هستید و می خواهید یک عکس بسازید. تنوع به این معنی است که شما به مداد رنگی، نشانگر، مداد رنگی، رنگ، زغال چوب و موارد دیگر دسترسی دارید. اگر یکی از این رسانه ها ایده آل نباشد، گزینه های زیادی دارید. سرمایه گذاری در سهام در صنایع مختلف به این صورت است. اگر فقط یک مداد رنگی قرمز و یک مداد رنگی آبی دارید، رنگ های مختلفی دارید. اما اگر نمی خواهید از مداد رنگی استفاده کنید، در ایجاد تصویر با مشکل مواجه خواهید شد.

از حدس و گمان بپرهیزید

همه ما می‌خواهیم یک معامله خوب به دست آوریم و اکنون ممکن است زمان خوبی برای ریسک کردن در برخی سهام به نظر برسد. اما بازار منفی زمان حدس و گمان نیست. این احتمال وجود دارد که اخبار بدی منتشر شود و بازار را غرق کند.

در حالی که هر زمان ممکن است اخبار بدی بیاید، این پدیده را در نظر بگیرید. وقتی همه چیز در زندگی شما عالی پیش می رود و خبرهای بدی دریافت می کنید، اغلب اوقات می توانید با آن کنار بیایید و تأثیر قابل توجهی روی زندگی شما ندارد. اما اگر در حال مبارزه هستید و خبر بدی دریافت می‌کنید، این خبر تأثیر اساسی‌تری دارد. همه چیز در مورد طرز فکر شماست.

این همان بازار است. وقتی اقتصاد قوی است و اخبار بد به طور غیرمنتظره ای منتشر می شود، بازار واکنش نشان می دهد و اغلب از آن شانه خالی می کند. اما زمانی که اقتصاد ضعیف است و اخبار بد منتشر می شود، بازار آن را پذیرفته و سقوط می کند.

اگر در این مدت در حال حدس و گمان هستید، می توانید به سرعت پول زیادی از دست بدهید. شما بهتر است در چیدن خدمت کنید سرمایه گذاری با کیفیت بالا و منتظر حدس و گمان هستیم تا اوضاع بهبود یابد.

در سهامی که سود سهام پرداخت می کند سرمایه گذاری کنید

صحبت از سرمایه گذاری در کیفیت، سهام سود باید در بالای لیست شما باشد این سهام دارای ترازنامه قوی و سابقه طولانی جریان درآمد پایدار هستند. زمانی که بازار کاهش می یابد، این سهام تمایل به عملکرد بهتری دارند. نه تنها احتمال بقای این شرکت‌ها بیشتر است، بلکه با پرداخت سود سهام، بازدهی خود را افزایش می‌دهید، حتی در زمانی که قیمت سهام پایین است.

بهترین مکان برای شروع تحقیق در مورد شرکت های سود سهام پرداختن به فهرست اشراف سود سهام است. این لیست شامل شرکت هایی است که به طور مداوم سود سهام خود را برای 25 سال متوالی پرداخت کرده و افزایش داده اند. اگر نمی‌خواهید در سهام فردی سرمایه‌گذاری کنید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و صندوق‌های قابل معامله در بورس وجود دارند که در شرکت‌های با کیفیت بالا و سود سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند.

از گزینه ها استفاده کنید

گزینه‌ها، به ویژه اختیار خرید، به شما این امکان را می‌دهند که از سهامی که در حال حاضر دارید درآمد کمی کسب کنید. اختیار خرید به این صورت عمل می کند که سهام خود را در یک زمان معین به سرمایه گذار دیگری با قیمت تعیین شده عرضه می کنید. خریدار در ازای این گزینه هزینه یا حق بیمه کمی به شما می پردازد. اگر سهام در تاریخ مشخص شده با قیمت توافقی یا بالاتر از آن معامله نمی شود، سهام و حق بیمه خود را حفظ می کنید. اگر سهام در تاریخ توافق شده با قیمت تعیین شده یا بالاتر از آن معامله شود، شما سهام خود را به قیمت توافقی به خریدار می فروشید.

از آنجایی که مالک سهام هستید، خطر کمی برای شما وجود دارد. تنها ریسکی که با آن روبرو هستید این است که ارزش سهام تا زمان انقضای اختیار، بسیار بیشتر از آنچه فکر می کنید افزایش یابد.

وجوهی که به طور فعال مدیریت می شوند را در نظر بگیرید

در حالی که بسیاری از کارشناسان توصیه می کنند بهترین گزینه برای سرمایه گذاران خرد سرمایه گذاری منفعلانه از طریق یک شاخص است، اکنون می تواند زمان هوشمندی برای در نظر گرفتن وجوه مدیریت شده فعال باشد. این به این دلیل است که احتمال بیشتری وجود دارد که این صندوق ها نسبت به بازار سهام عملکرد بهتری داشته باشند.

وقتی بازار به حرکت بالاتر ادامه می‌دهد، یافتن سهام کم‌ارزش‌شده برای سرمایه‌گذاری برای مدیران دشوار است که منجر به بازدهی بالاتر از بازار شود. اما زمانی که بازار در حال سقوط است، بسیار آسان تر می شود. بازده بازار پایین خواهد بود، بنابراین حتی انتخاب چند سهم که عملکرد خوبی دارند می تواند بازده کلی بهتری را ایجاد کند. مسلماً کارمزدهای سرمایه‌گذاری در این سرمایه‌گذاری‌ها بالاتر است، اما سود بیشتر می‌تواند این تفاوت قیمت را در مقایسه با بازار جبران کند.

خط پایین

وقتی در بازار سرمایه گذاری می کنید نمی توانید به عنوان یک سرمایه گذار کاری انجام دهید تا از دست دادن پول جلوگیری کنید. اما این نباید شما را از سرمایه گذاری حتی در دوران رکود بازدارد. اگر مقداری کار کنید و سرمایه گذاری استراتژیک داشته باشید، بدون توجه به شرایط بازار، می توانید ثروت خود را حفظ کرده و رشد دهید. به علاوه، Q.ai اینجاست تا کمک کند با کیت های سرمایه گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی که کار را برای شما انجام می دهد.

امروز Q.ai را دانلود کنید برای دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی.