چگونه در بازار خرس سرمایه گذاری کنیم: 6 نکته

جدیدترین بازار نزولی در فوریه 2020 رخ داد، زمانی که همه‌گیری ویروس کرونا شوکی را به اقتصاد و بازارهای جهانی وارد کرد. اما فروش تقریباً قبل از شروع به پایان رسیده بود. در اواخر مارس، زمانی که مشخص شد بسیاری از بانک‌های مرکزی و دولت‌ها از شرکت‌ها و مصرف‌کنندگان حمایت خواهند کرد، سهام دوباره شروع به افزایش کرد. و تا آگوست 2020،

S&P 500
,
شاخص بازار سهام ایالات متحده، در حال رسیدن به اوج های جدید بود.

سایر بازارهای نزولی، از جمله بازار نزولی که ناشی از بحران مالی 2008-09 بود، بسیار بیشتر از یک ماه دوام آورد. اما حتی در یک بازار نزولی، چیزهای زیادی وجود دارد شما می توانید انجام دهید خود را برای سلامت مالی بلندمدت قرار دهید.

از همه مهمتر، در بازار بمانید. همانطور که امیلی رولند، استراتژیست ارشد سرمایه گذاری در مدیریت سرمایه گذاری جان هنکاک می گوید، زمان در بازار می زند.زمانبازار، یا تجارت در داخل و خارج بر اساس فرضیات در مورد اینکه قیمت ها ممکن است به کجا برسند. طبق داده‌های جان هنکاک، بین سال‌های 1928 و 2021، بازده سهام 10 ساله در 94 درصد مواقع مثبت بوده است. 

راب آرنوت، بنیانگذار شرکت مدیریت پول Research Affiliates، می‌گوید: «اگر در مرحله انباشت ثروت از زندگی هستید، سهام ارزان می‌خواهید، «باید به دنبال بازار نزولی باشید.

بنابراین چگونه باید در بازار نزولی سرمایه گذاری کرد؟ در اینجا شش نکته دیگر وجود دارد که به شما کمک می کند در هر بازاری حرکت کنید.

1. در Financial Fundamentals 101 ثبت نام کنید

کاترین والگا، یک برنامه ریز مالی تایید شده در مشاوره گرین بی، می گوید، قبل از سرمایه گذاری پول در بازار سهام، سرمایه گذاران برای اولین بار باید روی تقویت اصول مالی خود تمرکز کنند. او می‌گوید ایجاد یک صندوق پس‌انداز اضطراری با حداقل شش ماه هزینه زندگی را در اولویت قرار دهید. این امر با کاهش سرعت اقتصاد و به طور بالقوه رو به رکود اقتصادی که می تواند منجر به اخراج کارکنان شود، بسیار مهم تر است.

یک حساب پس‌انداز بازنشستگی نیز راه‌اندازی کنید، یا از طریق برنامه بازنشستگی 401 (k) با حمایت مالی کار یا یک حساب بازنشستگی فردی یا IRA. هنگامی که یک حساب کاربری دارید، در جهت به حداکثر رساندن سهم سالانه خود تا حد مجاز توسط قانون تلاش کنید. والگا می‌گوید حداقل سعی کنید در طول زمان درصدی از چک حقوقی که به حساب بازنشستگی شما می‌رود را افزایش دهید.

2. بدهی با بهره بالا را پرداخت کنید

ویویان تو، خالق محتوای سواد مالی در TikTok، می‌گوید اولویت دیگر سرمایه‌گذاران جوان باید پرداخت بدهی‌های با بهره بالا باشد. از نظر تو، این هر بدهی با نرخ بهره بالاتر از 7٪ است، از جمله بیشتر بدهی های کارت اعتباری. او می‌گوید با افزایش احتمالی نرخ بهره، این بدهی می‌تواند گران‌تر شود.

3. روی دارایی های معقول سرمایه گذاری کنید و سبد سهام خود را متنوع کنید

یک راه خوب برای سرمایه گذاری بر روی حرکت صعودی بلندمدت بازار سهام، سرمایه گذاری در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک یا صندوق قابل معامله در بورس یا ETF است که S&P 500 را دنبال می کند.

SPDR S&P 500 ETF

(تیک: SPY) یک مثال است. اگر یک حساب پس‌انداز بازنشستگی دارید، می‌توانید در یک صندوق با تاریخ هدف متناسب با تاریخ بازنشستگی مورد انتظارتان سرمایه‌گذاری کنید، که با افزایش سن، ترکیب سهام/ اوراق قرضه را تغییر می‌دهد.

برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند بیشتر عمل کنند، تو توصیه می‌کند بر روی سهام اصلی مصرف‌کننده و سهام شرکت‌های صنعتی، مواد و انرژی تمرکز کنند که به هزینه‌های مصرف‌کننده وابسته نیستند. تو می‌گوید، اما فقط آنچه را که فکر می‌کنید توانایی مالی دارید سرمایه‌گذاری کنید و از قرار دادن پول در بازاری که ممکن است در سال آینده به آن نیاز داشته باشید، خودداری کنید.

تنوع بخشی یکی دیگر از عناصر مهم است. آن لستر، رئیس سابق راه حل های بازنشستگی در می گوید: تمام پول خود را در یک سهام یا دارایی سرمایه گذاری نکنید.

جی پی مورگان

مدیریت دارایی او می‌گوید در عوض، سعی کنید ترکیبی متنوع از اوراق قرضه و سهام با کیفیت بالا داشته باشید.

4. از میانگین هزینه دلار استفاده کنید

به جای سرمایه گذاری یکجا در بازار، Valega توصیه می کند که آن پول را به قسمت های مساوی تقسیم کنید و آن را به صورت دوره ای سرمایه گذاری کنید. این استراتژی میانگین‌گیری هزینه دلار نامیده می‌شود. سرمایه‌گذارانی که میانگین هزینه دلاری دارند، در صورت پایین بودن قیمت، سهام بیشتری از یک سرمایه‌گذاری را خریداری می‌کنند، و در صورت بالا بودن قیمت، سهام کمتری را خریداری می‌کنند، که در طول زمان به میانگین هزینه کمتری می‌رسد. کمک‌های منظم به حساب‌های بازنشستگی مانند 401(k) شکلی از میانگین‌گیری هزینه دلاری است. 

5. درگیر سرمایه گذاری های "سکسی" نشوید

Valega می‌گوید که بازارهای نزولی ممکن است بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری در دارایی‌های پرریسک‌تر مانند ارزهای دیجیتال، توکن‌های غیرقابل تعویض و سهام بسیار سوداگرانه نباشد. به عنوان مثال، اگر یک سرمایه‌گذار جوان به شدت در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کند، او پیشنهاد می‌کند راه‌هایی برای تنوع بخشیدن به دارایی‌های سنتی‌تر، مانند سهام و اوراق قرضه، برای کاهش نوسانات پیدا کند. والگا درباره سرمایه‌گذاری‌های مد روز می‌گوید: «من مخالف آن نیستم، اما فقط با پولی که می‌توانید از دست بدهید، این کار را انجام دهید.

6. تحقیق ، تحقیق ، تحقیق

همیشه قبل از سرمایه گذاری در هر دارایی، اعم از سهام، اوراق قرضه، وجوه یا ارزهای دیجیتال، تکالیف خود را انجام دهید. به گفته تو، رسانه های اجتماعی ممکن است نقطه شروع خوبی باشند، اما مهم است که آنچه را که می آموزید با یک منبع معتبرتر، مانند یک نشریه مالی معتبر، یک موسسه مالی یا مشاور، یا یک متخصص در موضوع مورد بررسی قرار دهید. لستر وب سایت هایی مانند Investopedia و

Nerdwallet
,
که هدفشان افزایش سواد مالی است.

کارگزاری های آنلاین، مانند TD Ameritrade، Fidelity Investments،

Robinhood

(

کاپوت ماشین

)، و

چارلز شواب

(

SCHW

)، اطلاعات زیادی در مورد سهام و وجوه فردی به مشتریان ارائه می دهد. منابع کلیدی گزارش های تحلیلگر کارگزاری، نمایشگرهای سهام و ابزارهایی برای انجام تحلیل های فنی بیشتر هستند. یا می‌توانید مستقیماً به منبع بروید، پرونده‌های نظارتی شرکت‌ها یا دفترچه‌های صندوق را بخوانید.

بازارها هم آماتورها و هم کارشناسان را گیج می کنند. اما اگر یک طرح پس‌انداز و یک برنامه سرمایه‌گذاری تهیه کنید - و به آنها پایبند باشید - شروع خوبی خواهید داشت.

به سابرینا اسکوبار در آدرس زیر بنویسید [ایمیل محافظت شده]