به چه صورت است اعتبار پس انداز ? و چگونه واجد شرایط دریافت این اعتبار مالیاتی ویژه هستید؟
رابرت پاول، خبرنگار Retirement Daily، برای پاسخ به این سوال و موارد دیگر، با جفری لوین، CPA و متخصص مالیات از شرکای ثروت استراتژیک باکینگهام تماس گرفت.
کارشناسان TurboTax Live مراقب شما هستند. کمک متخصص در راه شما: در حین حرکت کمک بگیرید یا مالیات خود را کاهش دهید. می‌توانید برای دریافت پاسخ‌ها و مشاوره‌های نامحدود به صورت آنلاین با کارشناسان مالیاتی صحبت کنید یا از یک کارشناس مالیاتی اختصاصی بخواهید که مالیات‌های شما را انجام دهد تا بتوانید از اظهارنامه مالیاتی خود مطمئن باشید. لذت بردن با شروع TurboTax Live تا 20 دلار تخفیف اضافی .
نقل قول ها| اعتبار پس انداز: چیست، چه کسی واجد شرایط است؟ جفری لوین، مدیر ارشد برنامه ریزی، ثروت استراتژیک باکینگهام جفری لوین، مدیر ارشد برنامه ریزی، ثروت استراتژیک باکینگهام خوانده شده توصیه می شود: فرم 8880 IRS چیست؟
متن تصویری| جفری لوین، CPA و کارشناس مالیات، ثروت استراتژیک باکینگهام رابرت پاول: مالیات دهندگان باید در مورد اعتبار Savers چه بدانند؟ خوب اینجاست که برای صحبت با ما در مورد آن جفری لوین از ثروت استراتژیک باکینگهام است. جفری، خوش آمدی
جفری لوین: باب، با تو بودن خوب است. بله، اعتبار پس انداز یکی از آن چیزهای واقعا شگفت انگیز در کد مالیاتی است که افراد واجد شرایط دریافت آن هستند، زیرا این راهی است که در واقع از عمو سام وادار می شود از طریق اعتبار مالیاتی به شما پرداخت کند تا برای خود در حساب بازنشستگی پس انداز کند. اگر واجد شرایط هستید، کمک به IRA ها، 401(k)، حتی Roth IRA، می تواند با اعتبار مالیات بر درآمد فدرال تامین شود. با این حال، چالش این است که همه به طور خاص واجد شرایط نیستند. محدودیت های درآمدی برای واجد شرایط بودن برای این اعتبار وجود دارد. و این محدودیت های درآمدی نسبتاً متوسط هستند. به طوری که به خودی خود افراد زیادی را از رقابت برای دریافت اعتبار خارج می کند.
فراتر از آن، یکی از محدودیت های دیگر این است که شما نمی توانید دانشجو باشید یا در اظهارنامه مالیاتی شخص دیگری ادعا کنید. بنابراین بیایید فرض کنیم، دانشجویانی که معمولاً اگر یک کار نیمه وقت کار می کنند، فرض کنید اگر برای بازنشستگی پس انداز کنند، ممکن است زیر سقف درآمد باشند، اما به دلیل دانشجو بودن از گرفتن این کار منع می شوند.
شما همچنین می توانید این مشکل را داشته باشید که در آن چیزی که آنها دوره آزمایشی می نامند وجود دارد. و هدف از این کار جلوگیری از سوء استفاده شخصی است که پول را به عنوان توزیع از حساب بازنشستگی خود خارج می کند و سپس به نوعی آن را به عنوان یک کمک جدید بازیافت می کند. اما به طور موثر، کاری که انجام می دهد این است که توانایی کسانی را که از حساب های بازنشستگی خود توزیع می کنند، واجد شرایط دریافت این اعتبار را محدود می کند، به این معنی که وقتی به 72 رسیدید، می دانید، در آن نقطه، زمانی که باید حداقل توزیع های لازم را دریافت کنید. شما احتمالا نمی توانید برای این نیز واجد شرایط باشید.
بنابراین در سطح بالا، چه چیزی را باید بدانید؟ خوب، اگر برای بازنشستگی خود پول می گذارید، بررسی کنید که آیا مقررات مربوط به اعتبار پس انداز را رعایت می کنید. زیرا اگر این کار را انجام دهید، یک اعتبار مالیات بر درآمد ارزشمند است که عمو سام به شما پول می دهد تا برای خودتان پس انداز کنید.
رابرت پاول: و اگر مقالات را به درستی خوانده باشم، بسیاری از افرادی که واجد شرایط دریافت اعتبار هستند به دلایل مختلف نتوانسته اند آن را مطالبه کنند. درسته؟
جفری لوین: درست است. بسیاری از مردم نمی دانند که این اعتبار وجود دارد، زیرا تقریباً به نظر خیلی خوب است که درست باشد. شما به من می گویید که من می توانم پول خودم را در حساب بازنشستگی ام بگذارم و بعد عمو سام به من پول می دهد تا برای خودم پس انداز کنم. به نظر می رسد چیزی ساخته شده است. اما بله، این یک اعتبار واقعی است. واقعاً صدق می کند. و به‌ویژه اگر اظهارنامه خود را ثبت می‌کنید، می‌خواهید تأیید کنید که تمام فرم‌های لازم و ورودی را تکمیل کرده‌اید، و در عین حال اگر واجد شرایط باشید، هر کسر و اعتباری را که حق دریافت آن را دارید دریافت خواهید کرد. چون شما موظف هستید هر سال حداقل مالیاتی که به عمو سام بدهکارید بپردازید، اما اگر بیشتر پرداخت کنید، این انتخاب با شماست.
توجه سردبیر: محتوا از نظر صحت مالیاتی توسط یک کارشناس TurboTax CPA بررسی شد.
زک فاولدز در نوشتن این مقاله مشارکت داشته و ویدیو و/یا گرافیک های مرتبط با آن را تولید کرده است.
منبع: https://www.thestreet.com/personal-finance/savers-credit-everything-to-know?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo