چگونه می توان بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک را در سه ماهه اول سال 4 پیدا کرد

با فهرست رو به رشدی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک با صدای مشابه برای انتخاب، یافتن بهترین کار دشوارتر است. چگونه سرمایه گذاران می توانند بازی را تغییر دهند تا شانس را به نفع خود تغییر دهند؟

به برچسب های صندوق سرمایه گذاری مشترک اعتماد نکنید

حداقل 169 صندوق سرمایه گذاری مشترک املاک و مستغلات و حداقل 673 صندوق سرمایه گذاری مشترک در یازده بخش وجود دارد. آیا سرمایه گذاران به طور متوسط ​​در هر بخش به بیش از 61 انتخاب نیاز دارند؟ صندوق های سرمایه گذاری چقدر می توانند متفاوت باشند؟

آن 169 صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات بسیار متفاوت از یکدیگر هستند. با وجود 23 تا 167 دارایی، بسیاری از این صندوق‌های سرمایه‌گذاری مستغلات دارای پرتفوی‌های بسیار متفاوتی با پروفایل‌های ریسک و چشم‌انداز عملکرد متفاوت هستند.

همین امر در مورد صندوق های سرمایه گذاری مشترک در هر بخش دیگری نیز صادق است، زیرا هر یک ترکیبی از سهام خوب و بد را ارائه می دهند. مواد اولیه برای انتخاب سهام رتبه اول را دارد. املاک و مستغلات در رتبه آخر قرار دارد.

اجتناب از فلج تجزیه و تحلیل

فکر می‌کنم تعداد زیاد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک بیش از آنکه کمک کند به سرمایه‌گذاران آسیب می‌زند. انجام دستی تجزیه و تحلیل عمیق برای هر صندوق به سادگی یک گزینه واقعی نیست، سرمایه گذاران را در معرض تجزیه و تحلیل ناکافی قرار می دهد و باعث می شود فرصت های سودآور را از دست بدهند. تجزیه و تحلیل صحیح صندوق های سرمایه گذاری بسیار دشوارتر از تجزیه و تحلیل سهام است زیرا به معنای تجزیه و تحلیل تمام سهام در هر صندوق است. همانطور که در بالا ذکر شد، برای یک صندوق سرمایه گذاری مشترک می تواند 167 یا بیشتر سهام وجود داشته باشد.

شکل 1 صندوق سرمایه گذاری مشترک با رتبه برتر را برای هر بخش نشان می دهد.

شکل 1: بهترین صندوق سرمایه گذاری مشترک در هر بخش

* بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، وجوه با TNA کمتر از 100 میلیون دلار را برای نقدینگی ناکافی حذف می‌کنند.

در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در شکل 1، صندوق سرمایه‌گذاری جهانی کالای Fidelity Advisor (FIQRX) در رتبه اول، پورتفولیوی بانکی Fidelity Select (FSRBX) رتبه دوم و صندوق مراقبت بهداشتی شواب (SWHFX) رتبه سوم را به خود اختصاص داده است. صندوق املاک CGM (CGMRX) در رتبه آخر قرار دارد.

چگونه از "خطر درون" اجتناب کنیم

چرا قبل از خرید باید از دارایی های صندوق های سرمایه گذاری مطلع شوید؟

یک صندوق سرمایه گذاری مشترک چیزی بیش از مجموع اجزای تشکیل دهنده آن نیست – اگر ندانید از چه چیزی ساخته شده است، در نهایت متوجه نخواهید شد که چه چیزی می خرید. این مانند خرید یک سهام بدون تجزیه و تحلیل تجارت و امور مالی آن است. مهم نیست چقدر ارزان است، اگر سهام بدی داشته باشد، عملکرد صندوق سرمایه گذاری بد خواهد بود.

عملکرد دارایی های صندوق – کارمزدEES
= عملکرد صندوق

اگر فقط سرمایه گذاران می توانستند وجوه رتبه بندی شده توسط دارایی های خود را پیدا کنند

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) نه تنها صندوق سرمایه گذاری مشترک انرژی با رتبه برتر است، بلکه در مجموع در بین 673 صندوق سرمایه گذاری مشترک بخش که شرکت من تحت پوشش قرار می دهد، رتبه برتر صندوق سرمایه گذاری مشترک را نیز دارد.

بدترین صندوق سرمایه گذاری مشترک در شکل 1، صندوق املاک CGM (CGMRX) است که رتبه غیرجذابی دریافت می کند. می توان فکر کرد که ارائه دهندگان صندوق های مشترک می توانند برای این بخش بهتر عمل کنند.

افشا: دیوید ترینر، کایل گوسک دوم، و مت شولر برای نوشتن در مورد سهام، بخش یا موضوع خاص هیچ غرامتی دریافت نمی کنند.