چگونه از بدترین سبک وجوه سرمایه گذاری در سه ماهه اول 4 جلوگیری کنیم

سوال: چرا این همه صندوق سرمایه گذاری مشترک وجود دارد؟

پاسخ: مدیریت صندوق سرمایه گذاری مشترک سودآور است، بنابراین وال استریت محصولات بیشتری برای فروش ایجاد می کند.

تعداد زیاد صندوق های سرمایه گذاری ربطی به تامین منافع شما به عنوان یک سرمایه گذار ندارد. من از داده های اختصاصی شرکتم برای شناسایی دو پرچم قرمز استفاده می کنم که می توانید برای جلوگیری از بدترین سرمایه های مشترک استفاده کنید:

1. هزینه های بالا

صندوق های سرمایه گذاری باید ارزان باشند، اما همه آنها ارزان نیستند. اولین گام این است که معیار ارزان بودن به معنای آن است.

برای اطمینان از پرداخت هزینه‌های متوسط ​​یا کمتر از آن، فقط در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با مجموع هزینه‌های سالانه کمتر از 1.62% سرمایه‌گذاری کنید - میانگین کل هزینه سالانه 5,933 صندوق سرمایه‌گذاری مشترک به سبک سهام ایالات متحده که شرکت من پوشش می‌دهد. میانگین موزون کمتر در 0.90٪ است که نشان می دهد سرمایه گذاران چگونه تمایل دارند پول خود را در صندوق های مشترک با کارمزد پایین قرار دهند.

شکل 1 نشان می دهد DSS AmericaFirst Monthly Risk-On Risk-Off Fund (ABRFX) گران ترین صندوق سرمایه گذاری مشترک است و Vanguard 500 Index Fund (VFFSX) کم هزینه ترین است. صندوق رشد آمریکایی سه مورد از گران‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک را ارائه می‌کند در حالی که صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک Vanguard و Fidelity از ارزان‌ترین صندوق‌ها هستند.

شکل 1: 5 صندوق های سرمایه گذاری مشترک با سبک گران ترین و کم هزینه ترین

سرمایه گذاران نیازی به پرداخت هزینه های بالا برای دارایی های با کیفیت ندارند. صندوق سرمایه‌گذاری پیشتاز 500 (VFFSX) بهترین رتبه‌بندی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک در شکل 1 است. رتبه‌بندی خنثی مدیریت پورتفولیوی VFFSX و 0.02% هزینه کل سالانه، رتبه جذابی را برای آن به ارمغان می‌آورد. صندوق جهانی آریل (AGLYX) به طور کلی بهترین رتبه بندی صندوق سرمایه گذاری مشترک است. رتبه بسیار جذاب مدیریت پورتفولیو AGLYX و 1.04% هزینه کل سالانه نیز امتیاز بسیار جذابی را برای آن به ارمغان می آورد.

2. منابع ضعیف

اجتناب از دارایی‌های ضعیف تا حد زیادی سخت‌ترین بخش اجتناب از صندوق‌های سرمایه‌گذاری بد است، اما همچنین مهم‌ترین بخش است، زیرا عملکرد یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک بیشتر توسط دارایی‌های آن تعیین می‌شود تا هزینه‌های آن. شکل 2 صندوق های سرمایه گذاری مشترک را در هر سبک با بدترین رتبه بندی دارایی ها یا مدیریت پرتفوی نشان می دهد.

شکل 2: صندوق های سرمایه گذاری مشترک با بدترین سهام

صندوق ارزش سرمایه کوچک تحقیقاتی مشاوره ای نورث اسکوئر (ADVGX) بدترین رتبه بندی صندوق سرمایه گذاری مشترک را در شکل 2 بر اساس رتبه بندی کلی پیش بینی من دارد. صندوق قدردانی سرمایه یورک‌تاون (APIGX)، صندوق رشد تاچ استون سندز (TSNRX)، صندوق بنیانگذاران کلارکستون (CFMDX)، صندوق رشد Spyglass (SPYGX)، صندوق ارزش ذاتی نوبرگر برمن (NBMRX)، صندوق سرمایه گذاری کوچک (SLPIX)، Baillie Gifford US Discovery Fund (BGUKX)، Pinnacle Value Fund (PVFIX) و SEI Institucional Multi-Asset Capital Stability Fund (SMLYX) همچنین رتبه کلی پیش بینی کننده بسیار نامناسبی کسب می کنند، به این معنی که نه تنها سهام ضعیفی دارند، بلکه هزینه بالایی نیز دارند. کل هزینه های سالانه

خطر درون

خرید یک صندوق سرمایه گذاری مشترک بدون تجزیه و تحلیل دارایی های آن مانند خرید یک سهام بدون تجزیه و تحلیل مدل تجاری و امور مالی آن است. به عبارت دیگر، تحقیق در مورد دارایی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، یک بررسی لازم است زیرا عملکرد یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک به اندازه دارایی‌های آن است.

عملکرد دارایی های صندوق سرمایه گذاری مشترک - کارمزدEES
= عملکرد صندوق سرمایه گذاری مشترک

افشا: دیوید ترینر، ایتالو مندونسا، کایل گوسک دوم، و مت شولر برای نوشتن در مورد سهام، سبک یا موضوع خاصی هیچ غرامتی دریافت نمی کنند.