چگونه باید بر سبد سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد؟

تورم بودجه های کل کشور را خراب می کند. با توجه به اینکه شاخص قیمت مصرف کننده (شاخص کلیدی تورم) در اوایل امسال به بالاترین حد خود در 40 سال گذشته رسیده است، این یک مسئله اقتصادی است که بر هر آمریکایی تأثیر می گذارد.

به عنوان یک سرمایه گذار، ایده تغییر انتخاب پرتفوی خود احتمالاً به ذهن شما خطور کرده است. ممکن است وسوسه شوید که برای مبارزه با این تورم بالا، تنظیماتی را انجام دهید. اما آیا تورم باید بر انتخاب پرتفوی شما تأثیر بگذارد؟ در اینجا چیزی است که باید بدانید.

تاثیر تورم بر پرتفوی شما

دوست داشته باشید یا نه، به نظر می رسد تورم قرار است برای مدتی در اطراف باشد. اگرچه فدرال رزرو برای مبارزه با تورم با افزایش نرخ بهره کار می کند، اما احتمالاً کمی زمان می برد تا محیط تورمی فعلی ما را مهار کند.

از ژوئیه 2022، CPI اندکی کاهش یافت. اما اگر تورم بیش از 8 درصد باشد، همه همچنان این کاهش را احساس خواهند کرد. این اجتناب ناپذیر است که تورم روی پرتفوی شما تأثیر بگذارد، اما ممکن است به طرق مختلف بر دارایی های مختلف تأثیر بگذارد. در اینجا نحوه تأثیر تورم بر سهام و اوراق قرضه آمده است.

سهام

سهام در مقایسه با اوراق قرضه به عنوان سرمایه گذاری های پر نوسان تلقی می شوند. اگر برای مدتی سرمایه گذار بوده اید، احتمالاً متوجه شده اید که قیمت سهام چقدر سریع می تواند افزایش یا کاهش یابد. طی دو سال گذشته، برای سرمایه‌گذارانی که دارای پرتفوی‌های پر سهام هستند، بسیار پر از دست‌انداز بوده است.

اگرچه سهام به طور کلی نسبت به اوراق قرضه در موقعیت بهتری برای همگام شدن با تورم قرار دارند، اما همه سهام قادر به جبران تورم بالا نیستند. به عنوان مثال، سهام در بخش انرژی ممکن است بهتر از سهام در بخش فناوری بتواند با تورم همراه شود. این به خاطر انرژی است هزینه ها مستقیماً با تورم مرتبط است. مصرف کنندگان ممکن است بتوانند از آخرین ابزارهای فناوری صرف نظر کنند، اما نمی توانند به راحتی از پرداخت هزینه انرژی اجتناب کنند.

سهام

اوراق قرضه اغلب فرصت سرمایه گذاری با ثبات تری نسبت به سهام در نظر گرفته می شود. ریسک کمتر مرتبط با اوراق قرضه، آنها را پایدارتر می کند، اما فقدان ریسک نیز منجر به بازده کمتر می شود. و زمانی که تورم بیداد می کند، اوراق قرضه اغلب نمی توانند ادامه پیدا کنند.

یکی از مشکلات تورم برای سرمایه گذاران اوراق قرضه این است که از آنجایی که اوراق قرضه مبتنی بر بدهی هستند، معمولاً نرخ بهره خاصی را قفل می کنند. بنابراین وقتی فدرال رزرو شروع به افزایش نرخ بهره در تلاش برای مبارزه با تورم می کند، بازده واقعی اوراق قرضه موجود کاهش می یابد.

با این حال، یک استثنا از این قاعده وجود دارد. اوراق بهادار محافظت شده از تورم خزانه داری اوراق قرضه ای هستند که به طور خاص برای همگامی با تورم طراحی شده اند. پس از خرید TIPS، اصل با تورم افزایش می یابد و با کاهش تورم کاهش می یابد. تغییرات بر اساس تغییرات CPI انجام می شود و سود دو بار در سال با نرخ ثابت پرداخت می شود.

سرمایه گذاری های جایگزینی

سهام و اوراق قرضه تنها فرصت‌های سرمایه‌گذاری نیستند. بسیاری از سرمایه گذاران بخشی از پرتفوی خود را به انواع دیگر دارایی ها اختصاص می دهند.

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات از طریق املاک مولد درآمد یا تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITs) به مجموعه شما در معرض یک حوزه متفاوت از اقتصاد است. به طور کلی تصور می شود که املاک و مستغلات با تورم همگام هستند، اما عوامل فردی یک بازار محلی می تواند بر این روند تأثیر بگذارد.

سرمایه گذاری های دیگری که به طور کلی با تورم همگام باشید شامل فلزات گرانبها و برخی از کالاها مانند نفت خام، گاز طبیعی، غلات و سایر محصولات کشاورزی است. بسیاری از سرمایه گذاران انتخاب می کنند که طلا یا نقره را به پرتفوی خود به عنوان پوششی در برابر تورم اضافه کنند.

نقطه ضعف برخی از این سرمایه گذاری های جایگزین این است که ممکن است برای شروع به دانش بیشتری نیاز داشته باشید. حتی ممکن است مجبور شوید متعهد به داشتن و محافظت از یک دارایی فیزیکی، مانند یک دارایی درآمدزا فردی باشید.

بازارهای دیگر را در نظر بگیرید

تورم همیشه بازارهای سراسر جهان را به طور همزمان تحت تاثیر قرار نمی دهد.

اگرچه بازار ایالات متحده تورم شدیدی را تجربه می کند، اما همه کشورها مشکل یکسانی (یا حداقل به یک اندازه) ندارند. استفاده از فرصتی برای سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور با ریسک همراه است، اما برخی از بازارهای خارجی ممکن است شانس بیشتری برای همگام شدن با تورم به شما بدهند.

آیا تورم باید بر پرتفوی شما تأثیر بگذارد؟

واضح است که تورم بر اکثر پرتفوی های سرمایه گذاری تاثیر منفی خواهد داشت.

محیط تورمی، تولید بازده مثبت را برای دارایی ها دشوار می کند. از این گذشته، وقتی تورم بیش از 8 درصد است، فقط برای حفظ سرعت، به بازده سرمایه گذاری حداقل 8 درصدی نیاز دارید. به عمل کار برآید به سخندانی نیست.

بهتر است در طول مسیر یک سبد متنوع ایجاد کنید تا تاثیر تورم بر بازده خود را به حداقل برسانید. در اینجا برخی از بهترین روش‌ها وجود دارد که باید هنگام ساخت یک سبد که برای همگامی با تورم طراحی شده است، در نظر بگیرید:

اهداف خود را مشخص کنید

تورم یک اثر اقتصادی فراگیر است که قدرت خرید را از بین می برد. وقتی تورم وجود دارد، بر وجوه همه تأثیر می گذارد. اما شما باید خودتان تصمیم بگیرید که چه نوع مسیری را می خواهید با سرمایه گذاری خود ترسیم کنید.

همه می خواهند از تاثیر تورم جلوگیری کنند. با این حال، این تنها عاملی نیست که باید در هنگام ساختن یک نمونه کار در نظر گرفت. شما همچنین می خواهید تعیین کنید که در چه سطحی از ریسک راحت هستید. اشکالی ندارد که بر اساس ترجیحات خود ریسک کم و بیش بپذیرید.

تنوع

به جای پرش به تعداد زیادی از تغییرات، با ارزیابی محل کار خود در حال حاضر شروع کنید. اگر قبلاً متنوع نیستید، ممکن است وقت آن رسیده که تغییراتی ایجاد کنید.

تقسیم مناسب بین سهام و اوراق قرضه اولین عددی است که باید در نظر گرفته شود. به عنوان یک سرمایه گذار، باید تصمیم بگیرید که کدام نسبت برای شما مناسب است. به طور کلی، سرمایه‌گذارانی که تحمل ریسک پایین‌تری دارند، پرتفوی خود را با اوراق قرضه بیشتر تقویت می‌کنند و سرمایه‌گذارانی که تحمل ریسک بالاتری دارند، با سهام بی‌ثبات‌تر در پرتفوی خود راحت هستند.

اما وقتی نوبت به تورم شدید می‌رسد، داشتن بیش از حد پرتفوی شما در اوراق قرضه می‌تواند نتیجه معکوس داشته باشد. در نهایت، شما باید ریسک‌های نوسانات مرتبط با بازار سهام را در مقابل قدرت تخلیه‌کننده تورم بسنجید.

در مورد تورم، ممکن است تصمیم بگیرید کمی بیشتر از سهام حمایت کنید. یا اگر در حال خرید اوراق قرضه هستید، TIPS و حمایت‌های تورمی آن ممکن است شایسته جایگاهی در سبد شما باشند.

چه بخش هایی را باید تماشا کنید؟

وقتی صحبت از سهام به میان می آید، برخی در یک محیط تورمی عملکرد بهتری نسبت به بقیه دارند. به عنوان یک سرمایه گذار، توجه به چند بخش کلیدی مهم است. حتماً به کیت‌های سرمایه‌گذاری Q.ai که در حوزه‌های سرمایه‌گذاری خاص، مانند انرژی، طراحی شده‌اند، نگاه کنید. مقاوم در برابر تورم، یا سهام رشد.

انرژی

بخش انرژی نزدیک به شاخص قیمت مصرف کننده است. قیمت سوخت، بنزین، برق، و گاز طبیعی به عنوان یک ابزار مفید همگی مستقیماً در CPI نقش دارند. از آنجایی که CPI یک اندازه گیری کلیدی برای تورم است، همبستگی واضح است.

هنگامی که قیمت انرژی افزایش یا کاهش می یابد، CPI تحت تاثیر قرار می گیرد. با آن، بخش انرژی در شرایطی که اقتصاد با فشارهای تورمی مواجه است، آماده عملکرد خوبی است. این به این دلیل است که مصرف کنندگان به طور کلی نمی توانند از خرید انرژی مورد نیاز برای عملکرد در جامعه صرف نظر کنند. به عنوان مثال، حتی اگر قیمت بنزین بالا باشد، بسیاری از مردم همچنان مبلغ معمولی خود را خریداری می کنند، زیرا آنها به سادگی نیاز به رفت و آمد دارند.

استیپلز

اقلام اصلی مصرف‌کننده، مانند خواربارفروشی‌ها، زمانی که تورم نزدیک است، به خوبی کنار می‌آیند. واقعیت این است که خریداران هنوز باید نان، تخم مرغ و شیر هفتگی خود را تهیه کنند. حتی اگر قیمت ها بالاتر باشد، بسیاری از خانواده ها مجبور می شوند برای اقلام اساسی موجود در قفسه های مواد غذایی در سراسر کشور بیشتر هزینه کنند.

به همین دلیل، سرمایه گذاری در سهام اصلی راه خوبی برای محافظت از شرط بندی در برابر تورم است.

سهام رشد

سهام در حال رشد معمولا دارای حداقل جریان نقدی هستند. زمانی که شرایط خوب باشد و تورم قابل کنترل باشد، سهام رشد می تواند افزایش یابد. اما زمانی که اقتصاد با روزهای سختی روبه‌رو می‌شود، مصرف‌کنندگان مجبور می‌شوند تغییراتی را در مخارج خود ایجاد کنند تا بتوانند زندگی خود را تامین کنند. با این کاهش بودجه، بقای شرکت‌هایی که خدمات ضروری ارائه نمی‌دهند دشوارتر می‌شود.

سهام مبتنی بر رشد ضربه تورمی سخت‌تر از حد متوسط ​​را متحمل می‌شوند، بنابراین هنگام تنظیم سبد سرمایه‌گذاری خود این را در نظر داشته باشید.

خط پایین

برخی از سرمایه گذاری ها برای تحمل یک محیط تورمی مناسب تر از دیگران هستند. از آنجایی که اقتصاد ایالات متحده وارد دوران تورمی می شود، مهم است که مراقب سبد سهام خود باشید. اما معمولاً زمان مناسبی برای اعمال تغییرات عمده نیست، مگر اینکه مجموعه شما به اندازه کافی متنوع نباشد تا طوفان آینده را تحمل کند.

امروز Q.ai را دانلود کنید برای دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی. وقتی 100 دلار واریز می کنید، 50 دلار اضافی به حساب شما اضافه می کنیم.