چگونه افزایش نرخ تورم را کاهش می دهد

به نظر می رسد فدرال رزرو امروز مجدداً نرخ پایه خود را افزایش دهد و حتی ممکن است این نرخ را نیز ارائه دهد اولین افزایش سه چهارم امتیازی در 28 سال گذشته.

بانک مرکزی احتمالاً برای مقابله با بدترین تورم در حدود 40 سال اخیر، نرخ وجوه فدرال هدف خود را دوباره افزایش خواهد داد.

ممکن است به سرعت حرکت کند و نرخ های بهره را به جای 75 واحد پایه، همانطور که انتظار می رفت، 50 واحد افزایش دهد، زیرا تورم بالا باقی مانده است. نقطه پایه برابر با 0.01٪ است.

بیشتر از سرمایه گذاری در شما:
آیا می خواهید امور مالی خود را بهار تمیز کنید؟ ابتدا سازماندهی کنید
در اینجا آنچه باید در مورد مدیریت بدهی خود در دوران بازنشستگی بدانید
آیا می خواهید موفقیت مالی پیدا کنید؟ در اینجا نحوه شروع به کار آمده است

In تورم اردیبهشت ۸.۶ درصد افزایش یافتبا این حال، مصرف‌کنندگانی که در حال حاضر با قیمت‌های بالاتر دست و پنجه نرم می‌کنند و به کیف پول‌شان فشار وارد می‌کند، ممکن است تعجب کنند که چگونه افزایش هزینه‌های استقراض به کاهش تورم کمک می‌کند.

تارا سینکلر، یکی از همکاران ارشد موسسه Indeed، می‌گوید: «درک این موضوع برای مصرف‌کننده معمولی بسیار سخت است، با دیدن این افزایش سریع قیمت‌ها که برای بخش‌های بزرگی از جمعیت ما که قبلاً چنین نرخ‌های تورمی را ندیده‌اند ناآشنا است. استخدام آزمایشگاه و سپس تلاش برای کشف نقش پیچیده فدرال رزرو در همه اینها بسیار گیج کننده است.

در اینجا چیزی است که شما باید بدانید.

فدرال رزرو چند هدف اصلی در رابطه با اقتصاد دارد: ارتقای حداکثر اشتغال، ثابت نگه داشتن قیمت ها و اطمینان از نرخ های بهره متوسط ​​درازمدت.

به طور کلی، بانک مرکزی قصد دارد تورم سالانه را حدود 2 درصد نگه دارد، رقمی که قبل از همه گیری عقب مانده بود.

ابزار اصلی آن برای مبارزه با تورم، نرخ بهره است. ییمینگ ما، استادیار مالی در دانشکده بازرگانی دانشگاه کلمبیا، گفت: این کار با تعیین نرخ استقراض کوتاه مدت برای بانک‌های تجاری انجام می‌شود و سپس آن بانک‌ها نرخ‌هایی را به مصرف‌کنندگان و کسب‌وکارها منتقل می‌کنند.

این نرخ بالاتر تأثیر می گذارد سودی که برای همه چیز از کارت های اعتباری گرفته تا وام مسکن گرفته تا وام خودرو می پردازید و وام گرفتن را گران تر می کند. از طرف دیگر، نرخ حساب‌های پس‌انداز را نیز افزایش می‌دهد.

اما نرخ بهره بالاتر چگونه بر تورم تأثیر می گذارد؟ به گفته کارشناسان، آنها با کاهش سرعت اقتصاد کمک می کنند.

گرگ مک براید، تحلیلگر ارشد مالی در Bankrate می گوید: «فدرال رزرو در صورت لزوم از نرخ های بهره به عنوان پدال گاز یا ترمزی برای اقتصاد استفاده می کند. با بالا بودن تورم، آنها می‌توانند نرخ‌های بهره را افزایش دهند و از آن برای ترمز کردن اقتصاد در تلاش برای کنترل تورم استفاده کنند.»  

اساساً، سیاست گذاران فدرال رزرو قصد دارند وام را گران تر کنند تا مصرف کنندگان و مشاغل از انجام هرگونه سرمایه گذاری خودداری کنند و در نتیجه تقاضا را کاهش دهند و امیدواریم قیمت ها را پایین بیاورند.

مک براید گفت، همچنین ممکن است یک اثر ثانویه کاهش مشکلات زنجیره تامین وجود داشته باشد که یکی از دلایل اصلی افزایش قیمت ها در حال حاضر است. او گفت که با این حال، بانک مرکزی نمی تواند مستقیماً بر آن مشکل خاص تأثیر بگذارد یا آن را حل کند.

او گفت: «تا زمانی که زنجیره تأمین یک مشکل باشد، ما احتمالاً با افزایش دستمزدهای بزرگ که تورم را تحریک می کند، مبارزه خواهیم کرد.

نگرانی اصلی برای اقتصاددانان این است که فدرال رزرو نرخ های بهره را خیلی سریع افزایش می دهد و تقاضا را بیش از حد کاهش می دهد و اقتصاد را متوقف می کند.

این امر می تواند منجر به افزایش بیکاری در صورت توقف استخدام یا حتی اخراج کارگران شود. اگر سیاست‌گذاران واقعاً در افزایش نرخ‌ها بیش از حد عمل کنند، می‌تواند اقتصاد را به سمت رکود سوق دهد و پیشرفتی که تاکنون داشته است را متوقف و معکوس کند.

سینکلر از آزمایشگاه Indeed Hiring گفت که درمان تورم در اقتصاد مانند درمان سرطان با شیمی درمانی است.

او گفت: "شما باید بخش هایی از اقتصاد را بکشید تا اوضاع را کند کنید." "این یک درمان خوشایند نیست."

البته، برای هر اقدامی کمی زمان می برد بر اقتصاد تاثیر بگذارد و تورم را مهار کند. به همین دلیل است که کمیته بازار آزاد فدرال به دقت داده های اقتصادی را رصد می کند تا تصمیم بگیرد که چقدر و چند بار نرخ ها را افزایش دهد.

همچنین به دلیل جنگ در اوکراین ابهاماتی وجود دارد که قیمت کالاهایی مانند گاز را نیز افزایش داده است. فدرال رزرو باید مراقب باشد که جنگ چگونه اقتصاد ایالات متحده را مختل می کند و مطابق با آن عمل کند.

سینکلر گفت، زمانی که فدرال رزرو نرخ بهره را افزایش می دهد، این احتمال وجود دارد که مردم قبل از هر گونه بهبودی در تورم، جنبه های منفی این افزایش ها را ببینند.

اساساً، این بدان معناست که مصرف‌کنندگان ممکن است مجبور باشند برای وام گرفتن پول بیشتری بپردازند و همچنان قیمت‌های بالاتری را در پمپ بنزین و فروشگاه مواد غذایی ببینند. این سناریو به ویژه برای کارگران کم درآمد، که شاهد افزایش دستمزدها بوده‌اند، اما همگام با تورم نیستند، سخت است.

البته، در حالت ایده‌آل، بانک مرکزی مایل است نرخ‌ها را به تدریج افزایش دهد تا اقتصاد آنقدر کند شود که بدون ایجاد بیکاری اضافی، قیمت‌ها را پایین بیاورد. فدرال رزرو همچنین می خواهد از رکود اقتصادی جلوگیری کند احتمال رکود تورمی - وضعیتی که در آن تورم بالا می ماند در حالی که اقتصاد کند می شود.

سینکلر گفت: «آنها باید با احتیاط روی طناب تنگ راه بروند.

ثبت نام: پول 101 یک دوره 8 هفته یادگیری برای آزادی مالی است که هفتگی به صندوق ورودی شما تحویل داده می شود. برای نسخه اسپانیایی Dinero 101، اینجا را کلیک کنید.

وارسی: کارشناس می‌گوید «کنوانسیون قدیمی» برای پس‌انداز در دوران بازنشستگی دیگر کارساز نخواهد بود: در اینجا نحوه تغییر استراتژی خود آورده شده است. با بلوط + CNBC

افشای: NBCUniversal و شرکت Comcast سرمایه گذاران در بلوط.