چگونه با افزایش مجدد نرخ های فدرال رزرو، پرتفوی ها در حال تغییر هستند

جان میدلتون، برنامه‌ریز مالی معتبر، مالک برنامه‌ریزی مالی برایتون در فلمینگتون، نیوجرسی، می‌گوید: «ما در حال تلاش برای رسیدگی به نگرانی‌های تورم و رکود هستیم. 

برای تخصیص سهام، او شرکت ها را دوست دارد پرداخت سود سهام بالاو ارزش سهام، که معمولاً با قیمتی کمتر از ارزش دارایی معامله می‌شوند، با گرایش به زیرساخت‌ها، انرژی، املاک و مستغلات و کالاهای اساسی مصرف‌کننده.

و بخش درآمد ثابت پرتفوی ممکن است شامل دارایی‌هایی با مدت کوتاه‌تر تا متوسط، در نظر گرفتن کوپن اوراق، زمان تا سررسید و بازده پرداخت شده در طول مدت باشد.

میدلتون، توضیح داد که او برای به دست آوردن درآمد بیشتر، ریسک اعتباری بیشتری را قبول می کند، گفت: «ما اندکی بیشتر از اوراق قرضه خزانه داری به اوراق قرضه شرکتی تخصیص داده شده ایم.

با این حال، تخصیص ممکن است بر اساس انتشار داده های کلیدی در اواخر این هفته تغییر کند.

میدلتون ممکن است پورتفولیوها را بر اساس خوانش‌های موجود تنظیم کند شاخص قیمت مخارج مصرف شخصی، شاخص تورم ترجیحی فدرال رزرو، و تولید ناخالص داخلی آمریکا، که ممکن است به سه ماهه دوم منفی رشد برسد - یکی از تعریف های رکود.

جان اولین، CFP و مدیر عامل Ulin & Co. Wealth Management در بوکا راتون، فلوریدا، گفت: سرمایه گذاران بلندمدت نباید با "حرکات کوتاه مدت سریع" به افزایش نرخ بهره پاسخ دهند.

او گفت چه در حال به تعویق انداختن وجوه به برنامه 401(k) خود باشید و چه به عنوان یک بازنشسته پول نقد سرمایه گذاری کنید، اکنون زمان آن نیست که "خوشمزه یا شیک" باشید. با ماندن در سرمایه گذاری زمانی که بازار رو به کاهش است، ممکن است بهره مندی از نوسانات بازار و بهبودی در آینده، او گفت. 

در حالی که سال سختی برای قیمت اوراق قرضه بود که معمولاً با بالا رفتن نرخ بهره پایین برویداولین گفت، این دارایی ها اکنون همبستگی منفی بازار سهام را ارائه می دهند که سرمایه گذاران انتظار دارند.  

او گفت: «تنوع اکنون می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا کمی بهتر بخوابند. "شما باید مسیر خود را ادامه دهید، آرام باشید و نفس عمیقی بکشید."