مالیات بر عایدی سرمایه بر املاک سرمایه گذاری چقدر خواهد بود

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند دارایی های سودآوری باشد. با این حال، آنها همچنین می توانند متحمل شوند مالیات بر سود سرمایه که سود شما را ضعیف می کند. خوشبختانه می توانید پیاده سازی کنید تاکتیک که مالیات بر عایدی سرمایه را کاهش می دهد تا بتوانید مقدار بیشتری از پول خود را نگه دارید. اگرچه IRS سودهای کوتاه مدت و بلندمدت را متفاوت مالیات می دهد، اما می توانید با نرخ های مالیاتی بالا در هر دو مبارزه کنید. ما سود سرمایه کوتاه‌مدت و بلندمدت و نحوه جلوگیری از پرداخت مالیات‌های مربوط به یک دست و پا را توضیح خواهیم داد.

یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند سبد سرمایه گذاری خود را در زمینه مالیات بهینه کنید. امروز یک مشاور مالی پیدا کنید.

مالیات بر عایدی سرمایه چیست؟

شما پرداخت می کنید سود سرمایه مالیات زمانی که از فروش دارایی ها سود می کنید. شما می توانید دو نوع مالیات بر عایدی سرمایه را متحمل شوید: کوتاه مدت و دراز مدت. سود سرمایه کوتاه مدت ناشی از فروش دارایی هایی است که کمتر از یک سال نگهداری کرده اید. از سوی دیگر، سود سرمایه بلندمدت از فروش دارایی ها پس از نگهداری آنها برای یک سال یا بیشتر حاصل می شود. بنابراین، اگر سرمایه گذاری را بفروشید ویژگی، زمانی که قبل از فروش آن را در اختیار داشتید تعیین می کند که چه نوع مالیات بر عایدی سرمایه را پرداخت می کنید.

درآمد سرمایه چگونه مالیات می گیرد؟

IRS بر سود سرمایه کوتاه مدت به عنوان درآمد استاندارد مالیات می دهد، به این معنی که براکت مالیات بر درآمد شما نرخ مالیات شما را تعیین می کند. براکت های مالیات بر درآمد به شرح زیر است: 10٪، 12٪، 22٪، 24، 32، 35٪، و 37٪. درآمد شما تعیین کننده نرخ مالیات بر عایدی سرمایه شماست.

به عنوان مثال، فرض کنید از کار روزانه خود 85,000 دلار درآمد دارید. شما یک ملک سرمایه گذاری را نه ماه پس از خرید آن می فروشید و 30,000 دلار سود می کنید. این فروش منجر به افزایش سرمایه کوتاه مدت می شود و درآمد شما با ثبت مالیات 115,000 دلار است. به‌علاوه، شما یک فرد بایگانی هستید و بخشی از درآمد خود را در 24 درصد قرار می‌دهید. براکت مالیات.

برعکس، سود سرمایه بلندمدت دارای نرخ های مالیاتی متفاوتی نسبت به سود کوتاه مدت است: 0٪، 15٪ و 20٪ بسته به سطح درآمد و وضعیت پرونده شما. برای سال 2023، تک فیلرهایی که تا 44,625 دلار تولید می کنند، نرخ 0٪ را دریافت می کنند. افراد مجرد با درآمد بین 44,626 تا 492,300 دلار 15 درصد پرداخت خواهند کرد.. در نهایت، تک فیلرها با درآمد بالای 492,300 دلار، 20 درصد مالیات بر عایدی سرمایه بلندمدت پرداخت خواهند کرد. علاوه بر این، بایگانی‌های مجردی که سالانه 125,000 دلار یا بیشتر دریافت می‌کنند، مالیات بر درآمد خالص سرمایه‌گذاری 3.8 درصدی را بر عایدی سرمایه از املاک و مستغلات پرداخت خواهند کرد.

داستان ادامه دارد

یک زوج متاهلی که مالیات سال 2023 را به طور مشترک ثبت می کنند، در صورتی که تا 0 دلار درآمد داشته باشند، 89,250٪ پرداخت خواهند کرد. نرخ 15 درصد در صورتی اعمال می شود که زوج 89,251 تا 553,850 دلار درآمد داشته باشند. نرخ 20٪ در صورتی اعمال می شود که آنها بیش از 553,850 دلار درآمد داشته باشند.

نحوه محدود کردن سود سرمایه در املاک سرمایه گذاری املاک

برای جلوگیری از افزایش سرمایه در املاک و مستغلات می توانید از استراتژی های مختلفی استفاده کنید:

از وجوه معوق مالیاتی استفاده کنید

شما مجبور نیستید با دلار از حساب بانکی خود در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید. در عوض، شما می توانید از خود استفاده کنید حساب بازنشستگی فردی (IRA) or 401 (k). سپرده گذاری سود سرمایه گذاری در حساب سرمایه گذاری شما باعث می شود که پول شما بدون مالیات رشد کند. به علاوه، کمک های IRA شما می تواند کسر مالیات دیگری را برای شما به همراه داشته باشد.

ملک را به اقامتگاه اصلی خود تبدیل کنید

خدمات درآمد داخلی (IRS) فروش مسکن اولیه را معاف می کند از جانب مالیات بر سود سرمایه تا 500,000 دلار برای فیلرهای مشترک متاهل و 250,000 دلار برای فیلرهای مجرد. همچنین می توانید از این طریق از پرداخت مالیات بر کسورات استهلاک خودداری کنید. استفاده از این گزینه به معنای انجام شرایط زیر است:

• داشتن خانه برای دو یا بیشتر از پنج سال گذشته

• زندگی در خانه به عنوان اقامتگاه اصلی برای دو یا بیشتر از پنج سال گذشته

• دو سال است که معافیت اقامت اولیه را نگرفته اید

برداشت مالیات

برداشت مالیات به معنای فروش عمدی یک دارایی در مقابل زیان برای کاهش سود حاصل از دارایی دیگر است. بنابراین، شما می توانید ملکی را به قیمت کمتر از خرید آن بفروشید و مالیات خود را کاهش دهید.

به عنوان مثال، فرض کنید یک ملک را می فروشید و 30,000 دلار به دست می آورید. شما نمی خواهید برای این سود مالیات بپردازید، بنابراین ملک دیگری را به قیمت 25,000 دلار کمتر از مبلغی که پرداخت کرده اید می فروشید. در نتیجه، شما بر روی 5,000 دلار سود سرمایه مالیات می پردازید.

1031 صرافی

کسر استهلاک برای املاک اجاره‌ای یک اشکال عمده دارد: وقتی ملک اجاره‌ای را می‌فروشید، بر مبلغ استهلاک (در صورت دریافت مالیات) مدیون هستید. خوشبختانه، تبادل 1031 به شما امکان می دهد این قانون را دور بزنید.

La تبادل 1031 به معنای استفاده از درآمد حاصل از فروش یک ملک سرمایه گذاری برای خرید ملک سرمایه گذاری دیگری با ارزش برابر یا بیشتر است. سپس، شما مجبور نیستید برای کسر استهلاک قبلی مالیات بپردازید. این اخطار به شما امکان می دهد در صورت خرید ملک دیگری با ارزش برابر یا بیشتر، از مالیات بر درآمد ناشی از استهلاک تا ابد اجتناب کنید.

چگونه مالیات بر عایدی سرمایه خود را به حداقل برسانیم

حتی اگر به طور کلی نمی توانید از مالیات بر عایدی سرمایه اجتناب کنید، تاکتیک های زیر مالیات بر عایدی سرمایه شما را به حداقل می رساند:

کسر استهلاک

IRS اجازه می دهد صاحبان املاک اجاره ای مبلغ استهلاک سالانه را از درآمد خود کسر کنند. این کسر از طول عمر مورد انتظار ملک اجاره ای است که IRS آن را 27.5 سال تعریف می کند. در نتیجه، می توانید با تقسیم ارزش ملک اجاره ای خود بر 27.5، کسر استهلاک خود را محاسبه کنید (املاک تجاری از رقم 39 سال طول عمر استفاده می کند).

به عنوان مثال، فرض کنید که یک خانه مسکونی 250,000 دلاری دارید دارایی های سرمایه گذاری. با تقسیم این رقم بر طول عمر کسر استهلاک 27.5 کسر سالانه 9,090 دلار به شما می دهد.

کسرهای تفصیلی

به طور کلی ، شما می توانید کسر کردن هزینه های مدیریت دارایی، کاهش بار مالیاتی شما. راه اندازی کسب و کار سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هزینه هایی مانند سفر، هزینه های قانونی و تجهیزات تجاری را به همراه دارد. این هزینه ها می توانند افزایش پیدا کنند - اما به جای آسیب رساندن به کیف پول شما، می توانند یک مزیت مالیاتی ایجاد کنند.

علاوه بر این، می توانید بهره وام مسکن و هزینه های تعمیر یا نگهداری یک را کسر کنید ویژگی. بنابراین، نگهداری سوابق دقیق و ذخیره هر رسید برای درخواست تا حد امکان کسر بسیار حیاتی است.

روش های تقویت پایه املاک

بهبود ملک شما دو مزیت مالی دارد: هزینه های انجام این کار می تواند مالیات بر عایدی سرمایه شما را کاهش دهد و بهبودها می توانند ارزش ملک شما را تقویت کنند. در اینجا چگونه می توانید پایه املاک را تقویت کنید:

• در و پنجره نو

• لوازم خانگی، سقف و کفپوش به روز شده

• سیستم های لوله کشی، برق و تهویه مطبوع را بازسازی کنید

• پرداخت پورسانت به مشاوران املاک

• مخارج برای ارزیابی, بازرسیو خدمات حقوقی

• هزینه های بسته شدن، از جمله جستجوی عنوان، سپرده گذاری، و مالیات

خط پایین

مالیات بر عایدی سرمایه می تواند سود شما را کاهش دهد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات. خوشبختانه، کسرهای متعدد و استراتژی های مالیاتی می توانند بار مالیاتی شما را کاهش دهند. به عنوان مثال، شما می توانید استهلاک را کسر کنید و قبل از فروش خانه، آن را محل سکونت اصلی خود قرار دهید. علاوه بر این، ارتقاء خانه شما می تواند پایه املاک شما را تقویت کند و مالیات بر عایدی سرمایه شما را کاهش دهد. بنابراین، ضروری است که در تحقیقات و نگهداری سوابق خود دقیق باشید تا اطمینان حاصل کنید که مالیات بر عایدی سرمایه در سرمایه گذاری های املاک و مستغلات را به حداقل می رسانید.

نکاتی در مورد مالیات بر عایدی سرمایه در املاک سرمایه گذاری املاک

• با آشنایی با قوانین مالیاتی مربوطه می توانید از سرمایه گذاری های خود در املاک و مستغلات نهایت استفاده را ببرید. آ مشاور مالی می تواند به شما کمک کند وضعیت مالی خود را درک کنید و از اظهارنامه مالیاتی خود نهایت استفاده را ببرید. پیدا کردن یک مشاور مالی واجد شرایط لازم نیست سخت باشد. ابزار رایگان SmartAsset شما را با حداکثر سه مشاور مالی بررسی شده که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت می دهد، و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند، در حال حاضر آغاز شده است.

• رایگان ما را بررسی کنید ماشین حساب مالیات بر عایدی سرمایه برای برآورد سریع آنچه که مدیون خواهید بود.

• اگر قصد دارید یک سرمایه گذاری املاک و مستغلات را شروع کنید، عاقلانه است که ابتدا تکالیف خود را انجام دهید. از این راهنما برای نحوه خرید ملک سرمایه گذاری.

اعتبار عکس: ©iStock.com/Perawit Boonchu، ©iStock.com/ArLawKa AungTun، ©iStock.com/ArLawKa AungTun

پست مالیات بر عایدی سرمایه بر املاک سرمایه گذاری املاک به نظر می رسد برای اولین بار در وبلاگ SmartAsset.