چقدر می توانید برای مالیات بر عایدی سرمایه 0٪ در سال 2023 درآمد داشته باشید

کارشناسان می گویند، اگر قصد فروش سرمایه گذاری یا متعادل کردن مجدد سبد مشمول مالیات خود را دارید، ممکن است کمتر در سال 2023 یک صورت حساب مالیاتی ایجاد کنید.

این هفته، سازمان امور مالیاتی ده ها تعدیل تورم را برای سال 2023 منتشر کرد، از جمله براکت های مالیات بر درآمد بالاترافزایش کسر استاندارد، استثناهای بزرگتر مالیات بر املاک و بیشتر. 

این آژانس همچنین آستانه‌های درآمدی را برای براکت‌های 0، 15 و 20 درصدی سود بلندمدت سرمایه برای سال 2023 افزایش داد که از دارایی‌های سودآوری که بیش از یک سال نگهداری می‌شد، وضع شد.

بیشتر از امور مالی شخصی:
IRS حذف مالیات بر املاک را به 12.92 میلیون دلار برای سال 2023 افزایش داد
یک رکورد 8.7 درصدی تعدیل هزینه زندگی تامین اجتماعی چه معنایی برای مالیات می تواند داشته باشد
IRS: در اینجا براکت های مالیات بر درآمد جدید برای سال 2023 آمده است

تامی لوکاس، یک برنامه ریز مالی معتبر و نماینده ثبت نام شده در Moisand Fitzgerald Tamayo در اورلاندو، فلوریدا، گفت: "این بسیار مهم خواهد بود."

لوکاس گفت: با کسرهای استاندارد بالاتر و آستانه درآمد برای سود سرمایه، احتمال بیشتری وجود دارد که در سال 0 در محدوده صفر درصد قرار بگیرید.

برای سال 2023، شما ممکن است واجد شرایط 0٪ نرخ سود سرمایه بلندمدت با درآمد مشمول مالیات 44,625 دلار یا کمتر برای افراد مجرد و 89,250 دلار یا کمتر برای زوج های متاهل باشید که به طور مشترک تشکیل پرونده می دهند.

نرخ‌ها از «درآمد مشمول مالیات» استفاده می‌کنند که با کم کردن کسر بیشتر استاندارد یا جزئی از درآمد ناخالص تعدیل‌شده شما محاسبه می‌شود.

در مقایسه، در سال 0 در گروه سود سرمایه بلندمدت 2022٪ قرار می گیرید که درآمد مشمول مالیات آن 41,675 دلار یا کمتر برای افراد مجرد و 83,350 دلار یا کمتر برای زوج های متاهل است که به طور مشترک تشکیل پرونده می دهند.

با درآمد مشمول مالیات زیر آستانه، می توانید فروش دارایی های سودآور بدون عواقب مالیاتی. لوکاس گفت و برای برخی از سرمایه گذاران، فروش ممکن است فرصتی برای تنوع بخشیدن در میان نوسانات بازار باشد.

او افزود: "این موجود است، در دسترس است، و این یک فرصت برنامه ریزی مالیاتی واقعا خوب است."

این که آیا شما در حال گرفتن سود و یا برداشت مالیاتجیم گوارینو، CFP، CPA و مدیر عامل Baker Newman Noyes در Woburn، ماساچوست، گفت، که از زیان برای جبران سود استفاده می کند، "شما واقعا باید روی کل تصویر قابل گزارش خود کنترل داشته باشید."

که شامل برآورد می شود پرداخت های پایان سال از صندوق های سرمایه گذاری مشترک او گفت که در حساب های مشمول مالیات - که بسیاری از سرمایه گذاران در یک سال کاهشی انتظار ندارند - و ممکن است یک صورت حساب مالیاتی غافلگیرکننده ایجاد کند.

گوارینو می‌گوید: «اگر شما آن سود سرمایه اضافی را که در راه است داشته باشید، ممکن است مقداری زیان اضافی بسیار منطقی باشد.

البته، این تصمیم به درآمد مشمول مالیات شما، از جمله پرداخت‌ها بستگی دارد، زیرا در براکت 0% سود سرمایه، سود مشمول مالیات نخواهید داشت.