چگونه از توکن های مورد حمایت فیات سود می برید؟ - Cryptopolitan

رمزارزها در طول سال‌ها محبوبیت بیشتری پیدا کرده‌اند، اما نوسانات ذاتی آنها استفاده از آنها را به‌عنوان یک ذخیره ارزش قابل اعتماد دشوار کرده است. اینجاست که توکن‌های دارای پشتوانه فیات وارد می‌شوند. توکن‌های دارای پشتوانه فیات دارایی‌های دیجیتالی هستند که توسط ارزهای واقعی مانند دلار آمریکا و یورو پشتیبانی می‌شوند و به کاربران این امکان را می‌دهند تا از راحتی ارزهای دیجیتال لذت ببرند و در عین حال از خطرات مرتبط با نوسانات قیمت اجتناب کنند.

این استیبل کوین‌ها راه آسانی را برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران ارزهای رمزپایه ارائه می‌کنند تا در برابر نوسانات بازار بدون قربانی کردن نقدینگی یا امنیت محافظت کنند. با افزایش روزافزون توکن های دارای پشتوانه فیات که در فضای رمزنگاری معرفی می شوند، مهم است که بدانید آنها چیست و چگونه کار می کنند تا بتوانید تصمیمات آگاهانه ای بگیرید که کدام یک برای شما مناسب است.

توکن های دارای پشتوانه فیات چیست؟

توکن های دارای پشتوانه فیات با سکه هایی مانند بیت کوین متفاوت هستند. آنها نوعی از ارزهای دیجیتال هستند که توسط ذخیره ارزهای فیات، معمولاً دلار آمریکا، پشتیبانی می شوند. این توکن‌ها دارایی‌های دیجیتالی هستند که ذخایر مالی را با ارز فیات نگهداری می‌کنند که توسط یک مؤسسه تنظیم‌شده مانند بانک نگهداری می‌شود. استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات ثبات و امنیت بیشتری را نسبت به انواع دیگر ارزهای رمزنگاری شده ارائه می دهند و آنها را به گزینه ای جذاب برای سرمایه گذاران و معامله گرانی تبدیل می کند که به دنبال نوسانات کمتر در سرمایه گذاری خود هستند.

ارزش توکن های فیات بر خلاف سایر ارزهای دیجیتال به دارایی اصلی آنها وابسته است. این به این معنی است که وقتی قیمت دارایی پایه نوسان می کند، ارزش توکن نیز تغییر می کند و به معامله گران راهی آسان برای محافظت در برابر نوسانات بازار بدون قربانی کردن نقدینگی یا امنیت ارائه می دهد.

توکن های پشتیبان فیات چگونه کار می کنند؟

توکن‌های دارای پشتوانه فیات به این ترتیب کار می‌کنند که به کاربران اجازه می‌دهند ارز فیات خود را با توکنی که توسط همین ارز پشتیبانی می‌شود مبادله کنند. این توکن ها ایجاد و در آن ذخیره می شوند بلاکچین، به این معنی که آنها امن هستند و دارای ویژگی های ذاتی مشابه توکن های رمزنگاری معمولی هستند.

آنها ارزش هر توکن را به ارز اصلی مرتبط کردند، بنابراین اگر ارزش ارز فیات تغییر کند، ارزش توکن نیز از همین روال پیروی خواهد کرد. زمانی که کاربر می خواهد به وجوه خود دسترسی داشته باشد، می تواند استیبل کوین خود را با دارایی اصلی خود (در این مورد ارز فیات) با موسسه صادرکننده مبادله کند. این امر باعث می‌شود تا کاربران به راحتی بدون نگرانی در مورد قیمت‌های نوسان وارد و خارج از سرمایه‌گذاری خود شوند.

وسایل نقلیه سرمایه گذاری کم خطر یا موسسات تحت نظارت، مانند بانک، معمولا یک ذخیره استیبل کوین ذخیره می کنند. بانک ها می توانند ذخیره ای مطمئن برای ذخایر فراهم کنند و اطمینان حاصل کنند که وجوه از سرقت یا کلاهبرداری در امان هستند. نهاد صادرکننده همچنین به طور منظم ذخایر را حسابرسی می کند تا از صحت آنها اطمینان حاصل کند.

سپس از ذخایر برای حمایت از انتشار استیبل کوین استفاده می شود، به این معنی که برای هر توکن صادر شده، مقدار معادل ارز فیات در ذخیره وجود دارد. این تضمین می کند که ارزش هر توکن بدون در نظر گرفتن شرایط بازار، با دارایی اصلی خود مطابقت دارد.

مزایای استفاده از توکن های پشتیبان فیات

توکن های دارای پشتوانه فیات مزایای مختلفی را ارائه می دهند که آنها را به گزینه ای جذاب برای معامله گران و سرمایه گذارانی تبدیل می کند که به دنبال نوسانات کمتر در سرمایه گذاری خود هستند. این مزایا عبارتند از:

1. ثبات: با تثبیت ارزش هر توکن به دارایی زیربنایی آن، توکن‌های دارای پشتوانه فیات ثبات بیشتری را نسبت به سایر انواع ارزهای دیجیتال به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند. این آنها را به گزینه ای ایده آل برای معامله گرانی تبدیل می کند که می خواهند در برابر نوسانات بازار بدون قربانی کردن نقدینگی یا امنیت محافظت کنند.

2. بلاک چین توکن های پشتیبانی شده توسط فیات را ذخیره می کند و امنیت آنها را مانند سایر ارزهای رمزنگاری شده تامین می کند. علاوه بر این، این توکن‌ها توسط یک ذخیره ارز فیات که در یک موسسه تنظیم‌شده مانند بانک نگهداری می‌شود، پشتیبانی می‌شوند و امنیت بیشتری در برابر سرقت یا کلاهبرداری فراهم می‌کنند.

3. دسترس‌پذیری: توکن‌های مبتنی بر فیات، ورود و خروج از سرمایه‌گذاری‌های خود را برای کاربران آسان می‌کنند، بدون اینکه نگران نوسان قیمت‌ها باشند. با امکان تبادل سریع توکن های خود با ارز فیات با موسسه صادر کننده، کاربران می توانند در صورت نیاز به راحتی به وجوه خود دسترسی داشته باشند.

4. شفافیت: نهاد صادرکننده به طور منظم ذخایر را حسابرسی می کند تا مطمئن شود که دقیق باقی می مانند و شفافیت بیشتری را در سرمایه گذاری برای کاربران فراهم می کند. این امر باعث می شود سرمایه گذاران به راحتی ارزش توکن های خود را ردیابی کنند و تصمیمات آگاهانه ای در مورد سرمایه گذاری خود بگیرند.

5. کارمزدهای پایین: توکن های دارای پشتوانه فیات همچنین به کاربران امکان دسترسی به معاملات با کارمزد پایین را می دهند و به آنها اجازه می دهد هنگام انجام تراکنش ها در پول خود صرفه جویی کنند. این امر توکن های دارای پشتوانه فیات را به گزینه ای ایده آل برای معامله گرانی تبدیل می کند که به دنبال به حداکثر رساندن بازده سرمایه گذاری خود یا انتقال پول در سراسر کشورها هستند.

لیست توکن های دارای پشتوانه فیات

1. USDT (Tether)

USDT (Tether) بزرگترین رمز پشتوانه فیات است که یک به یک توسط دلار آمریکا فیزیکی (USD) پشتیبانی می شود. در حال حاضر بر بیش از دوازده شبکه بلاک چین استوار است، از جمله Ethereum، چند ضلعی، تزوس، سولانا، بهمن، و دیگران.

بر اساس گزارش‌های مالی متعدد، USDT در حال حاضر با بیش از ۲۲ میلیارد دلار حجم معاملات روزانه، پرمعامله‌ترین و پرکاربردترین ارز رمزنگاری شده در جهان است. ارزش بازار USDT 22 میلیارد دلار است که نشان دهنده موقعیت آن به عنوان یک دارایی مهم در بین علاقه مندان به ارزهای دیجیتال است.

2. USDC (سکه USD)

USDC (USD Coin) یک استیبل کوین است که یک به یک توسط دلارهای واقعی آمریکا پشتیبانی می شود. این توسط Circle، یک شرکت فناوری پرداخت همتا به همتا، با مشارکت صرافی پیشرو ارزهای دیجیتال ایجاد شده است. Coinbase. USDC توسط دفتر کنترل ارز ایالات متحده (OCC) تنظیم می شود و ارزش بازار آن 43.8 میلیارد دلار است.

USDC یکی از محبوب ترین توکن های دارای پشتوانه فیات است که در حال حاضر موجود است، با بیش از 2.7 میلیارد دلار حجم معاملات روزانه. به کاربران راهی امن و شفاف برای انتقال پول بین کشورهای مختلف بدون نگرانی در مورد نوسانات نرخ ارز ارائه می دهد.

3. BUSD (Binance USD):

BUSD (Binance USD) یکی دیگر از توکن های محبوب با پشتوانه دلار آمریکا است که توسط Paxos Trust Company با شراکت ایجاد شده است Binance، یکی از بزرگترین صرافی های جهان. وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYSDFS) BUSD را تنظیم می کند که ارزش بازار آن 8.6 میلیارد دلار است. 

تا دسامبر 2022، ارزش بازار BUSD بیش از 22 میلیارد دلار بود. با این حال، ارزش به طور قابل توجهی پس از بررسی نظارتی کاهش یافت. در نتیجه، Paxos همچنین اعلام کرده است که پشتیبانی از BUSD از جمله ساخت توکن‌های جدید را متوقف خواهد کرد.

4. GUSD (دلار جمینی)

GUSD (دلار جمینی) یک توکن با پشتوانه فیات است که توسط شرکت Gemini Trust ایجاد شده است، یک شرکت اعتماد تنظیم شده که توسط دوقلوهای Winklevoss تأسیس شده است. این یک استیبل کوین است که یک به یک با دلار آمریکا پشتیبانی می شود و در یک حساب بانکی بیمه شده توسط FDIC ذخیره می شود. GUSD اولین استیبل کوینی بود که به یک دارایی دیجیتالی تحت نظارت NYSDFS تبدیل شد.

GUSD دارای ارزش بازار 604 میلیون دلار و 480 هزار دلار در حجم معاملات روزانه است.

5. TUSD (TrustUSD)

TUSD (TrustUSD) یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا است که توسط TrustToken، یک شرکت خدمات مالی ایجاد شده است. TUSD به طور کامل وثیقه یک به یک با دلارهای ایالات متحده است که در یک حساب بانکی تحت بیمه FDIC جدا از وجوه شرکت نگهداری می شود. ارزش بازار آن 1.2 میلیارد دلار است.

TUSD یکی از محبوب ترین توکن های دارای پشتوانه فیات است که در حال حاضر موجود است، با بیش از 30 میلیون دلار حجم معاملات روزانه.

6. USDP (پکس دلار)

USDP توکنی است که توسط Paxos Trust Company ایجاد شده است که یک به یک توسط دلارهای واقعی آمریکا پشتیبانی می شود. این توکن USDP است و تحت نظارت دقیق نظارتی توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک است و بالاترین استانداردهای حمایت از مصرف کننده را برآورده می کند.

USDP دارای ارزش بازار بیش از 880 میلیون دلار با حجم معاملات روزانه 2.9 میلیون دلار است.

معایب استفاده از توکن های پشتیبان فیات

معامله گران باید قبل از استفاده از توکن های دارای پشتوانه فیات، معایب را در نظر بگیرند.

یکی از معایب عمده استفاده از توکن های دارای پشتوانه فیات، عدم تمرکز آنهاست. از آنجایی که ذخیره ارز فیات پشتوانه یک توکن است، در معرض خطرات متمرکزسازی مشابه هر ارز دیگری است. این بدان معناست که اگر صادرکننده به هر دلیلی شکست بخورد، توکن ها ممکن است بی ارزش شوند.  

توکن های دارای پشتوانه فیات نیز مشمول مقررات سخت گیرانه تری هستند و ممکن است نسبت به سایر ارزهای رمزنگاری شده با نظارت بیشتری از سوی مقامات مواجه شوند. این می تواند باعث تاخیرهای اضافی در روند معاملات شود و به طور بالقوه دسترسی خریداران را به بازارها یا صرافی های ارزهای دیجیتال محدود کند.

نکاتی برای انتخاب توکن مناسب برای شما

هنگام انتخاب توکن با پشتوانه فیات مناسب برای نیازهای معاملاتی خود، باید چند فاکتور را در نظر بگیرید.

• مقررات و انطباق توکن را درک کنید. توکن های دارای پشتوانه فیات تحت نظارت نظارتی بیشتری قرار دارند و باید از استانداردهای خاصی برای حمایت از مصرف کننده پیروی کنند. حتماً با صادرکننده یا تنظیم کننده چک کنید تا مطمئن شوید که توکن مورد نظر شما مطابقت دارد.

• نقدینگی توکن را در نظر بگیرید. به ارزش بازار، حجم معاملات و نسبت نقدینگی آن نگاه کنید تا بفهمید خرید و فروش توکن در صرافی ها یا سایر پلتفرم ها چقدر آسان خواهد بود.

• از هرگونه کارمزد مرتبط با استفاده از یک توکن خاص با پشتوانه فیات آگاه باشید. توکن‌های مختلف سطوح متفاوتی از کارمزدها و هزینه‌ها دارند، بنابراین قبل از اینکه تصمیم بگیرید کدام یک برای شما بهترین است، حتماً در مورد آنها تحقیق کنید.

• اطمینان حاصل کنید که صادرکننده توکن معتبر است. قبل از تصمیم گیری در مورد استفاده از کد پشتوانه فیات، پیشینه و سوابق صادرکننده را بررسی کنید.

افکار نهایی

توکن های دارای پشتوانه فیات مزایای زیادی برای معامله گران دارند، اما برخی از معایب نیز وجود دارد که باید قبل از استفاده از آنها در نظر گرفته شود. هنگام انتخاب توکن مناسب برای نیازهای معاملاتی خود، مهم است که مقررات و انطباق آن، سطوح نقدینگی، کارمزدها و هزینه‌های مرتبط، و همچنین سوابق و سوابق ناشر را بدانید. با در نظر گرفتن همه این عوامل، می توانید تصمیم آگاهانه ای در مورد اینکه کدام توکن با پشتوانه فیات برای رسیدن به اهداف تجاری شما مناسب است، بگیرید.