چگونه مدیران دارایی خصوصی به مشتریان کمک می کنند تا مسائل پیچیده پولی را حل کنند؟

فقط به این دلیل که شخصی دارایی های زیادی را جمع آوری کرده است به این معنی نیست که زمان، تمایل یا مهارت های لازم برای مدیریت آنها را دارد. افراد دارای ارزش خالص بالا اغلب برای به دست آوردن بیشترین سود از پول خود به مدیران دارایی خصوصی مراجعه می کنند سرمایه گذاری راهنمایی و برنامه ریزی استراتژیک مالی

به جای انجام معاملات خود در بورس اوراق بهادار نیویورک یا سایر صرافی ها، یک بورس خصوصی مدیر ثروت یک برنامه مالی کل نگر را بر اساس موقعیت منحصر به فرد شما ارائه می دهد، با در نظر گرفتن اینکه چه چیزی به دست می آورید، چه دارایی هایی دارید و شما و اهداف خانواده تان - هم مالی و شخصی

نحوه کار مدیران ثروت

خدمات مدیریت ثروت خصوصی توسط بسیاری از موسسات مالی از جمله کارگزاری های سرمایه گذاری و بانک های بزرگ ارائه می شود. هنگامی که این خدمات در داخل موسسات ارائه می شود، اغلب به عنوان گروه های کوچک زیر نظر یک مدیر ارشد راه اندازی می شوند تا بتوانند خدمات شخصی تر را به مشتریان خود ارائه دهند. همچنین مشاوران ثروت مستقل و مدیران پرتفوی متعددی نیز از همین مدل پیروی می کنند.

وظیفه یک مدیر دارایی خصوصی این است که اطمینان حاصل کند که اهداف کوتاه مدت، میان مدت و بلندمدت شما با هم تضاد ندارند. فروش برخی از سهام خودبه عنوان مثال، اوراق قرضه یا ETF ممکن است راهی آسان برای آزاد کردن مقداری نقدینگی به نظر برسد. اما ممکن است به سلامت کلی مجموعه شما نیز آسیب برساند، که در ابتدایی ترین حالت برای تامین نیازهای مالی خانواده شما و اطمینان از اینکه شما می توانید راحت بازنشسته شوید.

به این موضوع فکر کنید: سرمایه‌گذاران بی‌تجربه، یا آن‌هایی که خیلی مشغول کسب درآمد برای مدیریت آن هستند، ممکن است پیامدهای تصمیمات خود را درک نکنند و در نهایت منافع مالی مختلف خود را به یک گره گره بزنند. این وظیفه یک مدیر دارایی خصوصی است که این گره را باز کند و علایق مختلف خانواده را به گونه‌ای به هم پیوند بزند که کل را تقویت کند.

هیچ مدیر دارایی خصوصی معتبری به سرمایه گذاران راه حلی برای همه پیشنهاد نمی دهد. درعوض، آن‌ها بینش‌های شخصی‌سازی شده‌ای را در مورد بسیاری از وسایل سرمایه‌گذاری موجود در بازار ارائه می‌کنند - املاک، اوراق قرضه، سهام، و اشکال بی‌شماری که هر کدام دارند. و، آنها به پیامدهای مالیاتی هر یک و اینکه چگونه می توانند رشد مالی شما را در طول زمان حمایت یا محدود کنند، می پردازند.

داستان ادامه دارد

مدیران ثروت خصوصی ارزان نیستند. اکثر مشتریان بر اساس درصدی از ارزش دارایی هایی که تحت مدیریت آنها قرار می گیرد، کارمزد دریافت می کنند. در حالی که تعداد کمی هنوز بر اساس کمیسیون‌های پرداخت شده توسط وجوهی که از طرف مشتری می‌گذارند کار می‌کنند، این به دلیل نگرانی سرمایه‌گذاران مبنی بر اینکه مدیر ممکن است یک صندوق یا محصول مالی دیگر را به دلیل کمیسیونی که به آن تعلق می‌گیرد، توصیه کند، تغییر می‌کند.

اکثر مدیران دارایی خصوصی نیز با قانون خانواده، برنامه ریزی املاک و وکلای جانشینی کسب و کار، و همچنین حسابداران، کارشناسان مالیاتی و ارائه دهندگان بیمه، ترتیبات وابسته ایجاد می کنند. این به آنها کمک می کند اطمینان حاصل کنند که هر مشتری به تخصص مورد نیاز دسترسی دارد تا اطمینان حاصل شود که می تواند تصمیمات مالی را برای نسل خود و نسل های آینده متعادل کند.

این مهم است، زیرا یک برنامه مالی قوی شامل اجزای متعددی است - برنامه ریزی املاک، برنامه ریزی بازنشستگی (https://moneywise.com/retirement/retirement/retirement-savings-4-percent-rule)، مدیریت دارایی، برنامه ریزی مالیاتی - که هر کدام مجموعه ای از قطعات متحرک کوچک خود را دارد. برای یک سرمایه گذار غرق شده آسان است که فکر کند برای درک همه چیز به هشت بازو و نه مغز یک اختاپوس نیاز دارد. یک مدیر ثروت خصوصی همان اختاپوس است.

بیشتر از MoneyWise

این مقاله فقط اطلاعات را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ گونه ضمانت ارائه می شود.