این چیزی است که مشاوران مالی با پرتفوی خود در بازار نزولی انجام می دهند (یا انجام نمی دهند)

بازار سهام به‌خاطر فراز و نشیب‌هایش معروف است، جایی که سرمایه‌گذاری‌ها ممکن است قبل از سقوط بازده خوبی داشته باشند یا برعکس. "بازار گاو نر" بازاری است که در آن ارزش 20% یا بیشتر طی حداقل دو ماه افزایش می یابد. همانطور که انتظار می رفت، به دلیل افزایش تورم، در حال حاضر در یک بازار نزولی هستیم که در آن افت ارزش بیش از 20 درصدی در سهام وجود دارد.

به عنوان یک سرمایه گذار، بازار نزولی زمان کلیدی برای مشورت با مشاوران و برنامه ریزان مالی است تا دریابید که برای کاهش اثرات روی پرتفوی شما چه کاری می توان انجام داد.

برخی از مشاوران نیز سرمایه گذارانی هستند که شخصاً تحت تأثیر تغییرات بازار قرار می گیرند و حتی بیشتر با نحوه کمک به مشتریان خود هماهنگ هستند. ما با چهار مشاور در سراسر آمریکای شمالی صحبت کردیم تا از آنها بپرسیم که با پورتفولیوهای خود چه می‌کنند و به مشتریان چه می‌گویند.

پاسخ‌ها متفاوت بود، اما هر چهار مشاور درس‌های مشترکی دارند که هر سرمایه‌گذاری می‌تواند از آنها برای عبور از فراز و نشیب‌های بازار استفاده کند.

آیا از دست ندهید

چشم انداز بلند مدت

الکه روباخ، رئیس شرکت ثروت روباخ در تورنتو، کانادا. به پرتفوی خود نگاه نمی کند زیرا او یک سرمایه گذار بلندمدت است که بر 10 تا 20 سال آینده تمرکز می کند و سبد سهام او "واقعا خسته کننده" است.

"من ریسک بالایی ندارم. من برای شروع بیرون نرفتم و بیت کوین خریدم.» او می گوید. پورتفولیوی من بین املاک و مستغلات [تجاری و شخصی]، بیمه و وجوهی که در حال حاضر متنوع هستند متنوع است، برخی افزایش یافته و برخی کاهش یافته اند، اما این پولی نیست که در حال حاضر به آن نیاز دارم.

سرمایه گذاری با ریسک بالا

هرمان تامپسون جونیور، یک برنامه ریز مالی با گروه مالی نوآورانه در آتلانتا، جورجیا. می‌گوید هنگام معامله، سبد سهام خود را بررسی می‌کند.

داستان ادامه دارد

"از من ریاکارانه است که به مشتریانم بگویم می‌دانم آنها روی چه چیزی سرمایه‌گذاری کرده‌اند اما نمی‌دانم روی چه چیزی سرمایه‌گذاری شده‌ام."

تامپسون به استراتژی خود برای میانگین‌گیری هزینه دلار ادامه می‌دهد: هر ماه مقدار مشخصی پول را وارد بازار می‌کند. برخی به سمت او می روند 401 (k) یا در سرمایه گذاری از آنجایی که بازارها در حال فروش هستند، او با خریدهایش ریسک بیشتری می کند.

"کاری که من در میانگین هزینه دلار انجام داده ام این است که در واقع نوسانات را بالا ببرم. من می‌خواهم خطرناک‌ترین چیزهایی را که می‌توانم بخرم در حال حاضر بخرم، زیرا بیشترین آسیب را دیده است.»

یکی از این صندوق‌های ریسکی با یک بانک سرمایه‌گذاری است که یک شرکت صندوق سرمایه‌گذاری مشترک دارد. تامپسون می‌گوید این بانک «بهترین مدیران رشد جهان» را دارد و از آنجایی که آنها در سال 40 درصد کاهش یافته‌اند، او هر ماه از صندوق خرید می‌کند.

به غیر از این، او یک موقعیت نقدی قوی برای سرمایه گذاری های کوتاه مدت خود حفظ می کند.

ثابت نگه داشتن چیزها

سپس مشاورانی هستند که همه چیز را به صورت آنلاین ارائه می کنند. راب انگن، یک برنامه ریز مالی تنها با هزینه و یکی از بنیانگذاران Boomer & Echo در آلبرتا، کانادا، اخیراً یک پست وبلاگی به نام "چگونه پول خود را سرمایه گذاری کنم"

او می‌گوید: «می‌خواستم نشان دهم که چگونه استراتژی مالی یا سرمایه‌گذاری شما نباید بر اساس شرایط فعلی بازار تغییر کند. «این باید چیزی باشد که بتوانید در درازمدت به آن پایبند باشید. در مورد من، معنایش این است که من دنبال کاری که کمی بهتر است نمی‌روم و وقتی اوضاع به خوبی پیش نمی‌رود، وحشت نمی‌کنم.»

مانند سایر مشاوران، کارنامه او متنوع است. او در حال حاضر در Vanguard's VEQT ETF سرمایه گذاری کرده است که دارای 13,000 سهام در سراسر جهان است که در یک محصول جمع آوری شده است. به این ترتیب، دیدن تک تک سهام سخت‌تر می‌شود، بنابراین شانس کمتری برای نگرانی در مورد سهام‌هایی که عملکرد ضعیفی دارند وجود دارد. او همچنین مقداری پول نقد در یک حساب پس‌انداز معاف از مالیات برای تکمیل پیش‌پرداخت خود در یک خانه جدید نگه می‌دارد.

ماندن در دوره

جان ساک یک مشاور سرمایه گذاری و مدیر پورتفولیو با BMO Nesbitt Burns در تورنتو است. او مجموعه خود را مدیریت نمی کند، "من متوجه شدم وابستگی عاطفی یک فرد به پول خود، تعصب شما را تحت تاثیر قرار می دهد."

با این حال، Sacke پنج معامله در سال انجام می دهد که کمتر از 3٪ از پرتفوی او را تشکیل می دهد، بیشتر برای سرگرمی.

Sacke 85٪ در سهام و 15٪ در درآمد ثابت مانند اوراق قرضه و سهام ممتاز دارد. او نگران افت بازار نیست زیرا تاریخ نشان داده است که بهبود می یابد و اغلب از درآمدهای قبلی پیشی می گیرد.

کلاهبرداریهای کلیدی

وقتی صحبت از مشاوره در مورد معامله با بازارهای نزولی می شود، همه مشاوران در یک صفحه بودند:

• واکنش عاطفی نشان ندهید و پول خود را از بازار بیرون بکشید زیرا بازارها در چرخه حرکت می کنند و آنچه کاهش می یابد دوباره بالا می رود.

• سعی نکنید بازار را زمان‌بندی کنید، در عوض، همانطور که روباخ می‌گوید، «زمان ورود به بازار است، نه زمان‌بندی بازار».

• تحمل ریسک خود را درک کنید. به این ترتیب، در سبد خود خریدهای پرخطری انجام نمی دهید.

• سبد متنوعی داشته باشید. به این ترتیب، دارایی های با عملکرد پایین تر توسط دارایی های با عملکرد بهتر متعادل می شوند.

• اگر مطمئن نیستید، با یک مشاور کار کنید. Sacke می‌گوید: «مشاوری را انتخاب کنید که به آن اعتماد دارید و کسی که دوست دارد با مردم کار کند.

وقتی نوبت به بازارهای نزولی می رسد، هیچ کس خوابش را از دست نمی دهد. همانطور که Sacke می‌گوید، «ممکن است در اواخر شب وقتی نمی‌توانم بخوابم، به نمونه کارهام نگاه کنم. من نگران پولم نیستم، فقط خوب نمی خوابم.»

بعدش چی بخونم

این مقاله فقط اطلاعات را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ گونه ضمانت ارائه می شود.