در اینجا نحوه انتخاب بهترین استراتژی اهدای خیریه آمده است

انتقال پول نقد زمانی که یک موسسه خیریه به شما کمک می کند آسان است. کارشناسان مالی می گویند، اما سایر استراتژی های ارائه ممکن است معافیت مالیاتی بزرگ تری ایجاد کنند.

با وجود نااطمینانی اقتصادی، نزدیک به 70 درصد از آمریکایی ها قصد دارند در سال 2022 مبلغی مشابه سال گذشته به خیریه اهدا کنند. مطالعه اخیر از ادوارد جونز

دیوید فاستر، برنامه ریز مالی معتبر، بنیانگذار مدیریت ثروت Gateway در سنت لوئیس، گفت که اکثر مردم به دلیل راحتی پول نقد می دهند، اما به طور کلی این استراتژی کارآمدترین مالیات نیست.

در حالی که S&P 500 فاستر توضیح داد که در سال 20 بیش از 2022 درصد کاهش یافته است، سرمایه گذاران ممکن است هنوز از سال های گذشته سودهای داخلی داشته باشند.

به طور معمول، بهتر است دارایی‌های سودآور را از یک حساب کارگزاری به خیریه اهدا کنید، زیرا از پرداخت مالیات بر عایدی سرمایه اجتناب می‌کنید و در نتیجه هدیه بزرگ‌تری به سازمان خواهید داشت. 

فاستر گفت که البته تصمیم به عوامل و اهداف دیگری مانند تمایل به انتقال ثروت به اعضای خانواده بستگی دارد.

او گفت که به طور کلی، دو استراتژی برای "اکثریت قریب به اتفاق مردم" کار می کند.

وجوه توصیه شده توسط اهداکنندگان، کمک مالی اولیه به یک حساب برای هدایای آینده را افزایش می دهد و توزیع های خیریه واجد شرایط از انتقال مستقیم به امور خیریه از حساب بازنشستگی فردی استفاده می کنند.

در اینجا نحوه تشخیص اینکه کدام یک برای شما مناسب است آورده شده است.

فاستر گفت، هدف این است که پول از IRA قبل از مالیات خود را بدون پرداخت مالیات و ارسال مستقیم پول به یک موسسه خیریه دریافت کنید. این اقدام به‌جای ارائه کسر خیریه برای پرونده‌هایی که جزئیات را ارائه می‌کنند، درآمد ناخالص تعدیل‌شده را کاهش می‌دهد.

او گفت: «شرایط نسبتا کمی وجود دارد که اگر 70 و نیم سال یا بیشتر دارید، این اولین منبع هدایایی نباشد.

یکی دیگر از استراتژی های محبوب، وجوهی که توسط اهداکنندگان توصیه می شود، مانند یک دسته چک خیریه عمل می کند.  

پس از انتقال دارایی‌ها به صندوقی که توسط اهداکنندگان توصیه می‌شود، می‌توانید در صورت مشخص کردن کسورات، درخواست حذف پیش پرداخت کنید، و می‌توانید هدایایی در آینده از حساب خود دریافت کنید. 

فاستر می‌گوید: «این می‌تواند کمک‌های شما را بسیار ساده‌تر کند، به‌ویژه اگر به چندین موسسه خیریه کمک مالی می‌کنید. به عنوان مثال، او گفت که به جای ارائه به دوازده سازمان با گزارش جداگانه، تنها یکی برای ردیابی وجود دارد. 

برای سال 2022، کسر استاندارد 12,950 دلار برای افراد مجرد و 25,900 دلار برای زوج های متاهل است که به طور مشترک تشکیل پرونده می دهند، به این معنی که شما مزایای مالیاتی برای هدایای خیریه نخواهید دید مگر اینکه مجموع کسورات جزئی شما از این مبالغ بیشتر شود.

میچل کراوس، یک CFP و مالک Capital Intelligence Associates در سانتا مونیکا، کالیفرنیا، گفت، با این حال، ممکن است عبور از این آستانه ها با "تجمیع کمک های مالی" برای چندین سال با هم آسان تر باشد. 

او گفت که می‌توانید اکنون با انتقال بیشتر به یک صندوق کمک‌کننده و انتخاب بهترین دلایل برای پول، کسر خیریه را درخواست کنید.