در اینجا آمده است که چقدر می توانید در سال 2023 درآمد داشته باشید و 0٪ مالیات بر عایدی سرمایه بپردازید

آیا در سال جاری قصد فروش برخی سرمایه گذاری ها را دارید؟ به گفته کارشناسان، احتمال کمتری دارد که بر صورت‌حساب مالیاتی 2023 شما تأثیر بگذارد.

به همین دلیل است: IRS ده‌ها تعدیل تورم را برای سال 2023 انجام داد، از جمله براکت‌های افزایش سرمایه بلندمدت، برای سرمایه‌گذاری‌هایی که بیش از یک سال نگهداری می‌شدند.

این بدان معنی است که شما می توانید قبل از رسیدن به براکت های 15٪ یا 20٪ برای درآمد سرمایه گذاری، درآمد مشمول مالیات بیشتری داشته باشید.

تامی لوکاس، یک برنامه ریز مالی معتبر و نماینده ثبت نام شده در Moisand Fitzgerald Tamayo در اورلاندو، فلوریدا، گفت: "این بسیار مهم خواهد بود."

لوکاس گفت: با کسرهای استاندارد بالاتر و آستانه درآمد برای سود سرمایه، احتمال بیشتری وجود دارد که در سال 0 در محدوده صفر درصد قرار بگیرید.

برای سال 2023، شما ممکن است واجد شرایط 0٪ نرخ سود سرمایه بلندمدت با درآمد مشمول مالیات 44,625 دلار یا کمتر برای افراد مجرد و 89,250 دلار یا کمتر برای زوج های متاهل باشید که به طور مشترک تشکیل پرونده می دهند.

نرخ‌ها از «درآمد مشمول مالیات» استفاده می‌کنند که با کم کردن کسر بیشتر استاندارد یا جزئی از درآمد ناخالص تعدیل‌شده شما محاسبه می‌شود.

به عنوان مثال، اگر یک زوج متاهل در سال 100,000 با هم 2023 دلار درآمد داشته باشند، درآمد مشمول مالیات آنها ممکن است به راحتی پس از کسر 89,250 دلار کسر استاندارد مشترک تشکیل پرونده ازدواج به کمتر از 27,700 دلار برسد.

در مقایسه، با درآمد مشمول مالیات 0 دلار یا کمتر برای افراد مجرد و 2022 دلار یا کمتر برای زوج‌های متاهل که مشترکاً تشکیل پرونده می‌دهند، در گروه 41,675 درصد سود سرمایه بلندمدت برای سال 83,350 قرار می‌گیرید.

با درآمد مشمول مالیات زیر آستانه، می توانید فروش دارایی های سودآور بدون عواقب مالیاتی. لوکاس گفت و برای برخی از سرمایه گذاران، فروش ممکن است فرصتی برای تنوع بخشیدن در میان نوسانات بازار باشد.

او افزود: "این موجود است، در دسترس است، و این یک فرصت برنامه ریزی مالیاتی واقعا خوب است."

این که آیا شما در حال گرفتن سود و یا برداشت مالیاتجیم گوارینو، یک CFP، حسابدار رسمی و مدیر عامل در Baker Newman Noyes در Woburn، ماساچوست، گفت، که از زیان برای جبران سود استفاده می کند، "شما واقعا باید روی کل تصویر قابل گزارش خود کنترل داشته باشید."

که شامل برآورد می شود پرداخت های پایان سال از صندوق های سرمایه گذاری مشترک او گفت که در حساب های مشمول مالیات - که بسیاری از سرمایه گذاران در یک سال پایین انتظار ندارند - و ممکن است یک صورت حساب مالیاتی غافلگیرکننده ایجاد کند.

گوارینو می‌گوید: «اگر شما آن سود سرمایه اضافی را که در راه است داشته باشید، ممکن است مقداری زیان اضافی بسیار منطقی باشد.

البته، این تصمیم به درآمد مشمول مالیات شما، از جمله پرداخت‌ها بستگی دارد، زیرا در براکت 0% سود سرمایه، سود مشمول مالیات نخواهید داشت.