علیرغم افزایش شدید نرخ بهره فدرال رزرو، حساب های پس انداز هنوز آنقدرها را پرداخت نمی کنند. حتی یک تخم مرغ لانه هفت رقمی ممکن است برای ایجاد درآمد لازم کافی نباشد حمایت از یک بازنشستگی راحت.
به همین دلیل است که بازنشستگان باید یک جنبه نادیده گرفته شده از بازار سهام را در نظر بگیرند: صندوق های سرمایه گذاری بسته.
صندوق‌های بسته با انتشار تعداد ثابتی از سهام که قابل بازخرید نیستند، سرمایه را افزایش می‌دهند. این سهام را می توان در بازار خرید و فروخت، اما نمی توان سهام جدیدی ایجاد کرد.
یکی از مزایای داشتن این ساختار این است که مدیران صندوق های سرمایه گذاری بسته مجبور نیستند ذخیره نقدی زیادی را برای بازپرداخت سهامدارانی که می خواهند سهام خود را بازخرید کنند کنار بگذارند. زمانی که رکود بازار وجود دارد و سرمایه‌گذاران برای خروج عجله دارند، مدیران صندوق‌های باز ممکن است مجبور شوند دارایی‌ها را با تخفیف بفروشند تا نقدینگی برای بازخرید سرمایه‌گذار جمع‌آوری کنند.
در همین حال، مدیران صندوق‌های بسته به سادگی می‌توانند «افت قیمت» را بخرند.
علاوه بر این، در عصر بازدهی سرکوب شده - میانگین شرکت S&P 500 در حال حاضر فقط 1.6٪ پرداخت می کند - برخی از صندوق های پایان بسته هنوز هم توزیع های بزرگ ارائه می دهند.
در اینجا نگاهی به دو مورد خاص سخاوتمندانه می اندازیم.
آیا از دست ندهید
صندوق درآمد املاک و مستغلات Nuveen (JRS)
دلیلی وجود دارد که چرا بسیاری از سرمایه گذاران تمایل دارند به سمت املاک و مستغلات گرایش پیدا کنند: این ثروت بیش از مجموع سایر طبقات دارایی ایجاد کرده است.
همچنین به عنوان محافظ در برابر تورم عمل می کند: با افزایش قیمت مواد خام و نیروی کار، ساخت املاک جدید گران تر می شود. و این باعث افزایش قیمت املاک و مستغلات موجود می شود.
با افزایش قیمت اجاره بها در سراسر کشور در این محیط تورمی، سرمایه گذاران املاک و مستغلات این فرصت را دارند که افزایش درآمد کسب کنید.
صندوق درآمد املاک و مستغلات نوین یک صندوق سرمایه گذاری بسته است که بر این بخش خاص تمرکز دارد. هدف آن «افزایش درآمد جاری و افزایش سرمایه» است.
این صندوق در سهام عادی مولد درآمد، سهام ممتاز، سهام ممتاز قابل تبدیل و اوراق بدهی منتشر شده توسط شرکت‌های بخش املاک و مستغلات سرمایه‌گذاری می‌کند.
قابل ذکر است که حداقل 75 درصد از دارایی های مدیریت شده توسط JRS در اوراق بهادار درجه سرمایه گذاری سرمایه گذاری خواهد شد.
تا 30 ژوئن، پنج صنعت برتر صندوق عبارت بودند از REIT های تخصصی (21.3٪)، REIT های مسکونی (21.1٪)، REIT های اداری (14.9٪)، REIT های خرده فروشی (14.5٪) و REIT های صنعتی (12.3٪).
JRS توزیع های فصلی 20.90 سنت به ازای هر سهم را پرداخت می کند که به معنای بازدهی سالانه 8.6٪ است.
این صندوق دارای ارزش خالص دارایی 10.12 دلار به ازای هر سهم و قیمت سهم 9.72 دلار است - به این معنی که تقریباً با 4٪ تخفیف نسبت به NAV خود معامله می شود.
صندوق فرصت های درمانی Tekla (THQ)
مراقبت های بهداشتی به عنوان یک نمونه کلاسیک از یک بخش دفاعی به دلیل عدم همبستگی آن با بخش دفاعی عمل می کند فراز و نشیب های اقتصادی.
سرمایه گذاران جویای درآمد می توانند از صندوق فرصت های مراقبت بهداشتی Tekla برای بهره برداری از این بخش استفاده کنند.
این صندوق پایان بسته در تمام زیربخش های مراقبت های بهداشتی و در ساختار سرمایه یک شرکت سرمایه گذاری می کند. بیشترین میزان مواجهه با بخش داروسازی (29.0٪)، ارائه دهندگان مراقبت های بهداشتی و خدمات (24.7٪)، بیوتکنولوژی (13.7٪)، تجهیزات و لوازم مراقبت های بهداشتی (13.6٪)، و دستگاه های پزشکی و تشخیص (5.6٪) در پایان سال بود. ژوئن.
شما می توانید بسیاری از صنایع سنگین وزن را در مجموعه THQ بیابید، مانند UnitedHealth Group، Johnson & Johnson، AbbVie، Pfizer، و Cigna.
بخش دقیق اینجاست: در حالی که اکثر شرکت‌های پرداخت کننده سود سهام از برنامه توزیع فصلی پیروی می‌کنند، صندوق فرصت‌های بهداشت و درمان Tekla به سهامداران به صورت ماهانه پرداخت می‌کند.
در حال حاضر، این صندوق دارای نرخ توزیع ماهانه 11.25 سنت به ازای هر سهم است که بازده سالانه آن 6.7٪ است.
THQ در حال حاضر با 20.09 دلار به ازای هر سهم معامله می شود - حدود 7.5 درصد تخفیف نسبت به NAV آن 21.73 دلار برای هر سهم.
بعدش چی بخونم
این مقاله فقط اطلاعات را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ گونه ضمانت ارائه می شود.
منبع: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html