در اینجا 3 حرکتی که باید قبل از باز شدن فصل پرونده مالیاتی 2023 انجام دهید، آورده شده است

یکی از اولین مواردی که باید در نظر بگیرید: آیا در سال جاری مالیات خود را ثبت خواهید کرد یا از یک کارشناس برای ارسال اظهارنامه از طرف شما استفاده می کنید؟

آنا سرگونینا، برنامه ریز مالی معتبر، رئیس و مدیر عامل شرکت Main Street Financial Planning در لوس گاتوس، کالیفرنیا، گفت: اگر قصد دارید یک تهیه کننده مالیاتی استخدام کنید، ژانویه زمان خوبی برای پیدا کردن کسی است.

او هشدار داد: «تا مارس منتظر نمانید». "آنها به احتمال زیاد مشتریان جدیدی را در اواخر فصل مالیاتی قبول نخواهند کرد."

برای کسانی که به نرم افزار مالیاتی چشم دوخته اند، ممکن است زمان خوبی برای مقایسه انتخاب های خود باشد، از جمله پرونده رایگان IRS، گزینه ای است اگر درآمد ناخالص تعدیل شده در سال 2022 شما 73,000 دلار یا کمتر باشد.

در حالی که بسیاری از فرصت های برنامه ریزی مالیاتی پس از پایان سال ناپدید می شوند، کارشناسان می گویند هنوز چند راه برای کاهش صورتحساب مالیاتی 2022 شما وجود دارد.

جودی براون، CFP و مشاور ارشد مالی در گروه SC&H در منطقه واشنگتن و بالتیمور، گفت: "من معتقدم که فکر کردن به آینده و هماهنگ کردن استراتژی های برنامه ریزی مالیاتی و مالی شما ارزش فوق العاده ای دارد."

به عنوان مثال پرداخت مالیات سه ماهه چهارم موعد مقرر برای سال 2022 در 17 ژانویه است، که ممکن است صورت حساب مالیاتی شما را کاهش دهد یا جریمه های تأخیر پرداخت را به حداقل برساند.

براون که همچنین یک CPA است، گفت: همچنان می‌توانید تا پایان مهلت ثبت نام مالیات در 18 آوریل 2023، به حساب بازنشستگی فردی کمک کنید. در حالی که سپرده های Roth IRA کسر ارائه نمی کنند، ممکن است یک کسر دریافت کنید معافیت مالیاتی با مشارکت IRA قبل از مالیاتبسته به درآمد و مشارکت شما در طرح بازنشستگی محل کار.

همچنین می توانید با ایجاد یک کسر 2022 امتیاز کسب کنید سهم حساب پس انداز سلامت تا مهلت مالیاتی، با فرض اینکه در یک طرح بیمه درمانی واجد شرایط ثبت نام کرده اید. 

Ajay Kaisth، CFP و مدیر مشاوران KAI در پرینستون جانکشن، نیوجرسی، می‌گوید وقت آن رسیده است که با فرم های مالیاتی مورد نیاز برای بازگشت شما در سال 2022 

او پیشنهاد کرد: «اگر قبلاً این کار را انجام نداده‌اید، سوابق سال گذشته را مرور کنید و یک چک لیست از فرم‌های مورد انتظارتان ایجاد کنید». فرم های رایج ممکن است شامل الف باشد W-2 از شغل شما و 1099-NEC فرم های کار قراردادی، 1099-G برای درآمد بیکاری، از جمله. 

با یک حساب کارگزاری، ممکن است دریافت کنید 1099-B برای سود و زیان سرمایه و 1099-DIV برای سود سهام و توزیع برای کسر، ممکن است داشته باشید 1098 برای بهره وام مسکن، 5498 برای سپرده های فردی به حساب بازنشستگی، 5498-س برای کمک های حساب پس انداز سلامت و موارد دیگر.

باید منتظر بمانید تا از هر فرمی که نیاز دارید کپی داشته باشید. هر ساله یک کپی از این فرم ها که به عنوان "بایگانی اطلاعات" شناخته می شود برای IRS و مالیات دهندگان ارسال می شود. اگر اظهارنامه مالیاتی شما با فرم ها مطابقت نداشته باشد، سیستم IRS ممکن است یک اخطار خودکار ارسال کند که ممکن است رفع آن زمان ببرد. 

Kaisth افزود: "اگر مطمئن نیستید که چیزی برای اهداف مالیاتی مهم است یا خیر، بهتر است اسناد را حفظ کنید."