آزادی مالی 1 کلیک دور است (به لطف این 9% + سود سهام)

وقتی بچه بودم فکر می کردم همه افراد در تلویزیون پولدار هستند. البته الان بهتر می‌دانم، اما هنوز هم وقتی می‌شنوم داستان‌هایی از شکسته شدن افراد مشهور، تلاش برای کسب درآمد یا انجام پروژه‌ها فقط به این دلیل که به شدت نیاز به پرداخت نوعی بدهی دارند، برایم جالب است.

این فقط نشان می دهد که مشهور بودن برای داشتن آزادی مالی واقعی کافی نیست.

به همین دلیل است که من در مصاحبه اخیر با او مجذوب شدم نمایش دهه 70 ستاره اشتون کوچر، که با سرمایه گذاری در استارتاپ های فناوری، نامی برای خود در دنیای VC ساخته است. رشته موفقیت های کوچر چشمگیر است: برای مثال او اولین سرمایه گذار در Uber، Airbnb و Spotify بود.

او در مصاحبه اخیر خود گفت که این سرمایه‌گذاری‌ها به این معنی است که او می‌تواند نگران بازی در نقش‌هایی باشد که می‌خواهد بازی کند بدون اینکه نقش‌هایی را که نمی‌خواهد بازی کند. و فراتر از آن، کوچر آنقدر نفوذ دارد که بتواند کمدی رمانتیک آینده اش را مجبور کند، جای من یا شما، انتقال تولید از جورجیا به کالیفرنیا (با وجود هزینه های بالاتر) زیرا می خواست نزدیک همسر و فرزندانش بماند. کمتر بازیگری می تواند چنین خواسته هایی داشته باشد.

چیزی که واقعاً به کوچر چنین تأثیری می‌دهد، میلیون‌ها دلار از سرمایه‌گذاری‌های مخاطره‌آمیز او است. و این واقعاً قدرت و ارزش واقعی ثروت است: آزادی مالی به ارمغان می آورد. اما چقدر برای آزاد بودن واقعی نیاز دارید؟

آزادی مالی در مقابل بازنشستگی

مهمتر از همه، اجازه دهید واضح بگوییم: بازنشستگی و آزادی مالی دقیقاً یکسان نیستند.

چیزی که بسیاری از سرمایه گذاران ثروتمند می دانند این است که مقدار زیادی پول وجود ندارد که شما را از کار کردن برای همیشه باز دارد. این وجود دارد تا به شما آزادی مالی بدهد تا بتوانید کاری را که می خواهید انجام دهید انتخاب کنید. اگر این تلاش باعث درآمدزایی شود، عالی است. اگر نه، این نیز خوب است. این همان آزادی است که اشتون کوچر می گوید سرمایه گذاری به او داده است.

وقتی به سرمایه گذاری در این راه فکر می کنید، بسیاری از "قوانین" مرسوم از پنجره بیرون می روند. ما نیازی به جمع آوری انبوهی از پول نداریم تا از سود ناچیز 2٪ (یا کمتر) پرداختی که از میانگین سهام S&P 500 دریافت می کنیم، زندگی کنیم. تنها چیزی که ما نیاز داریم جریان های نقدی است تا ما را سرپا نگه دارد در حالی که شغل خود را ترک می کنیم و تصمیم می گیریم هر کاری که می خواهیم انجام دهیم. اما چگونه می توانیم آن را بدست آوریم؟

چگونه با 60,000 هزار دلار پس انداز، 670 دلار سود سالانه دریافت کنیم

ابتدایی ترین قانون مالی این است که اگر پول بیشتری نسبت به خروجی وارد شود، هرگز بی پول نخواهید شد. بنابراین اولین قدم این است که تعیین کنید چقدر پول در هر ماه یا هر سال خرج می کنید و جریان درآمدی بیشتر از آن پیدا کنید.

میزان هزینه شما متفاوت خواهد بود، اما بیایید به مثال یک آمریکایی مجرد که تمام وقت کار می کند و 60,000 دلار در سال خرج می کند، بمانیم. بدون هزینه ایاب و ذهاب، ناهار در اداره و سایر هزینه هایی که با کارهای اداری معمولی همراه است، شاید این فرد فرضی بتواند با کمتری زندگی کند. اما ما فعلاً این را نادیده می گیریم و به تخمین 60,000 دلاری خود پایبند خواهیم بود.

به جای نیاز به 1.5 میلیون دلاری که عقل متعارف به ما می گوید نیاز داریم، می توانیم ببینیم که چگونه با سرمایه گذاری های با بازده بالاتر مانند، مثلاً، صندوق های پایان بسته (CEF)در جایی که بازدهی بالای 9% معمول است، می تواند میزان نیاز واقعی ما را کاهش دهد.

و با جریان درآمد 9 درصدی، 60,000 دلار درآمد سالانه با کمتر از 670 هزار دلار در بانک آسان است.

2 کلیک برای تضمین درآمد 9.3% از سهام نام خانوادگی

به عنوان مثال، صندوق سهام تمام ستاره آزادی (ایالات متحده آمریکا) ، یک CEF با بازده 9.3% که دارای نام های معروفی مانند Visa (V)، Microsoft (MSFT)، Google (GOOGL) و دلار عمومی (DG).

ایالات متحده این جریان درآمد را با جمع آوری سود سهام در دارایی های خود ایجاد می کند. دوم، سهام خود را با سود در طول زمان می فروشد و از این سودها برای تکمیل سود سهامی که پرتفوی خود ایجاد می کند استفاده می کند. و سود ایالات متحده آنقدر قوی بوده است که در دهه گذشته به میزان قابل توجهی پرداخت را افزایش داده است.

و با بازدهی متوسط ​​بیش از 8 درصد در سال برای بیش از یک دهه، این صندوق ثابت کرده است که سود و جریان درآمد قابل اعتمادی را ارائه می دهد. تنها مشکل کوچک - اگر بتوان آن را اینطور نامید - این است که ایالات متحده با یک حق بیمه جزئی نسبت به ارزش خالص دارایی (NAV یا ارزش سهام در سبد خود) معامله می کند. این ضربه بزرگی به صندوق نیست، اما می تواند روند صعودی آن را محدود کند.

اگر می خواهید یک CEF با درآمد ثابت و تخفیف داشته باشید، من شما را تحت پوشش قرار داده ام: صندوق درآمد املاک و مستغلات Nuveen (JRS) امروز 9.8 درصد بازدهی دارد و در واقع اخیراً پرداخت خود را افزایش داده است - افزایش 10 درصدی از پرداخت آوریل 2022.

این صندوق دارای تراست های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) است که به صورت عمومی معامله می شوند، که پرداخت های آنها بیشتر از سهام عادی است. انبار REIT Prologis (PLD)، مرکز داده REIT اعتدال (EQIX) و صاحبخانه خود انبار CubeSmart (CUBE) هلدینگ های برتر هستند. برای تکمیل آن، JRS با 7.2% تخفیف معامله می‌کند، و صندوق را برای سود تنظیم می‌کند، زیرا این تخفیف به سطوح حق بیمه باز می‌گردد.

در حالی که بسیاری از سرمایه‌گذاران از چنین وجوهی برای ایجاد ثروت خود استفاده می‌کنند، اما می‌توان از آنها برای به دست آوردن جریان نقدی بالایی از سود ناشی از افزایش ارزش دارایی‌ها با تلاش کمی استفاده کرد. ابزارهایی مانند این چیزی است که آزادی مالی اشتون کوچر را برای همه ممکن می کند.

مایکل فاستر تحلیلگر تحقیقات اصلی است چشم انداز مخالف. برای ایده های عالی درآمد بیشتر ، برای آخرین گزارش ما اینجا را کلیک کنید "درآمد غیرقابل تخریب: 5 صندوق معامله با سود سهام ثابت 10.2٪."

افشای: هیچ