اضطراب مالی زیاد است. چرا برنامه ریزان مالی ممکن است علائم را از دست بدهند

بر اساس یک نظرسنجی، همه‌گیری کووید-19 پاسخگویی به سؤالات بزرگ در مورد آینده‌شان را برای مردم دشوار کرده است و بسیاری از برنامه‌ریزان مالی اضطراب مالی ناشی از آن را دست کم می‌گیرند.

به گفته محققان کنسرسیوم تحقیقاتی MQ و برنامه برنامه ریزی مالی شخصی دانشگاه ایالتی کانزاس که این نظرسنجی را با حمایت انجمن برنامه ریزی مالی انجام داده اند، اکثر مشتریان برنامه ریزی مالی - 71٪ - گزارش می دهند که حداقل نیمی از مواقع اضطراب مالی دارند. شرکت بیمه زندگی آلیانز آمریکای شمالی.

این نظرسنجی نشان داد، با این حال، به طور متوسط، تنها حدود 49 درصد از برنامه ریزان مالی فکر می کردند که اضطراب مالی بر مشتریان آنها تأثیر می گذارد.

مگان مک کوی، استاد عمل در برنامه برنامه ریزی مالی شخصی دانشگاه ایالتی کانزاس، گفت: این قطع ارتباط نشان دهنده این واقعیت است که در حالی که پول موضوع گفتگوی روزانه برنامه ریزان مالی است، برای مشتریان اغلب هنوز تابو است.

علاوه بر این، بین استرس مالی و اضطراب مالی تفاوت وجود دارد. مردم زمانی که پول کافی ندارند استرس مالی را تجربه می کنند.

اضطراب مالی زمانی اتفاق می‌افتد که پول، شغل و تمام ویژگی‌های امنیت مالی داشته باشید، اما همچنان نگران باشید که اتفاق بدی بیفتد.

برای بسیاری از مردم، وزن ثابت آن اضطراب می‌تواند بدتر از یک رویداد منفی باشد.

مک کوی گفت: «اضطراب پیش‌بینی‌کننده خیلی بیشتر از چیزهای بد واقعی ما را خسته می‌کند.

این تحقیق نشان داد که برنامه‌ریزان مالی می‌توانند با گنجاندن پرسشنامه‌ای در مورد موضوع در فرآیند جذب مشتری و جستجوی آموزش برای شناسایی بهتر و مدیریت بهتر این موقعیت‌ها به مشتریان، تلاش کنند.

مک کوی گفت: "کنجکاو ماندن و درک اینکه مشتریان شما در مورد پول کجا هستند ضروری است."

این نظرسنجی که بین ماه مه و ژوئن گذشته انجام شد، تحقیقات انجام شده در سال 2006 را به روز می کند.

سطوح بالاتر اضطرابی که امروزه یافت می‌شود ممکن است نشان‌دهنده این باشد که مشتریان به‌عنوان مشاوران رباتیک و سایر محصولات به طور فزاینده‌ای به آنها اجازه می‌دهند برنامه‌ریزی مالی خود را انجام دهند، هوشیارتر می‌شوند.

مک کوی گفت، در نتیجه، آنها ممکن است بهتر بتوانند احساسات و نیازهای خود را پیرامون پول بیان کنند.

سطوح بالای اضطراب مالی امروزی نیز در زمینه همه‌گیری کووید-19 اتفاق می‌افتد، جایی که پاسخ به سؤالات بزرگ‌تر مبهم‌تر است. این شامل همه چیز می شود، از سوالات مربوط به زمان پایان همه گیری تا آنچه در مورد مسکن و تورم اتفاق می افتد.

مک کوی گفت: «این ابهام فقط بر همه فشار می آورد.

با این حال، Covid-19 روابط برنامه ریز مالی و مشتری را از یک راه کلیدی بهبود بخشیده است - رواج جلسات مجازی - که ممکن است پس از پایان همه گیری ادامه یابد.

هم مشتریان و هم برنامه ریزان به جلسات مجازی ترجیح می دهند. حدود 57 درصد از مشتریان نشان دادند که آنها را حتی پس از پایان محدودیت های همه گیر ترجیح می دهند. در همین حال، از هر 8 برنامه‌ریز، 10 نفر گفتند که قصد دارند از تعاملات مجازی حداقل در آینده استفاده کنند.

این نظرسنجی همچنین زمینه‌های دیگری را که برنامه‌ریزان مالی ممکن است در آن‌ها بهبود پیدا کنند، به‌ویژه با توجه به ارتباطات و تنوع، برابری و شمول، شناسایی کرد.

نتایج نظرسنجی سال گذشته نشان داد که برنامه ریزان مالی به طور مداوم خود را بالاتر از مشتریان خود در ارتباط با ارتباط قرار می دهند، که این معکوس از نتایج مطالعه سال 2006 است.

بر اساس این تحقیق، برای تعیین اینکه آیا این به دلیل اعتماد بیش از حد برنامه ریزان است یا افزایش تمایل به انتقاد از سوی مشتریان، به کار بیشتری نیاز است.

علاوه بر این، در حالی که برنامه‌ریزان مالی مورد بررسی نسبت به سال 2006 متنوع‌تر بودند، کار بیشتری برای گسترش جمعیت‌شناسی این حرفه مورد نیاز است. به عنوان مثال، 38 درصد از شرکت کنندگان در نظرسنجی جدید زن بودند که این رقم در سال 27، 2006 درصد بود.