برای سال‌ها، بسیاری از مشاوران مالی ترکیبی از سرمایه‌گذاری‌های سهام و اوراق قرضه را به مشتریان خرده‌فروش متوسط خود، از جمله استاندارد، توصیه می‌کردند. سبد سهام به اوراق قرضه 60/40.
به دلیل تورم بالا و افت بازارها، این قاعده قدیمی قدیمی کمتر مرتبط می شود. بسیاری از مشاوران مالی برای کمک به مشتریان خود برای تولید بازدهی بالاتر و تنوع بخشیدن به پرتفوی خود، سرمایه گذاری های جایگزین کلیدی مانند صندوق های قابل معامله در بورس کالا (ETF)، شرکت های توسعه کسب و کار (BDC) و سهام خصوصی را توصیه می کنند.
طبق مطالعه ژوئیه 2022 Cerulli Associates، مشاوران نظرسنجی گزارش کردند که به طور متوسط 14.5٪ از دارایی های مشتری را به دارایی های جایگزین اختصاص داده اند و بسیاری به دنبال افزایش این مقدار به دارایی های جایگزین هستند. 17.5 درصد طی دو سال آینده.
ETF های کالایی
یکی از بخش هایی که بیشترین عملکرد را در سال جاری داشته، بخش انرژی، به ویژه نفت است. شاخص نفت وست تگزاس اینترمدیت (WTI) علیرغم معامله با قیمت‌های منفی در آوریل 90، تقریباً 2020 دلار معامله می‌شود. کالایی دیگری که شاهد افزایش تقاضا و قیمت بوده، گندم است.
صندوق گندم کلپوره (ARCA: WEAT) یک ETF است که در قراردادهای آتی گندم سرمایه گذاری می کند. از آنجایی که این یک ETF است، سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق یک حساب کارگزاری و بدون کمیسیون تجارت در معرض گندم قرار بگیرند. به دلیل کمبود زمین های کشاورزی و جنگ در اوکراین، تقاضا برای گندم به شدت افزایش یافته است. در نتیجه این عوامل، WEAT تا به امروز 14 درصد افزایش یافته است (YTD).
ETF اکتشاف و تولید انرژی پویا Invesco (ARCA: PXE) در شرکت هایی سرمایه گذاری می کند که در استخراج و پالایش نفت خام نقش دارند. برخی از دارایی های قابل توجه عبارتند از شرکت Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) و شرکت فیلیپس 66 (NYSE: PSX). علیرغم بازار نزولی فعلی، این ETF به میزان شگفت انگیز 54 درصد YTD افزایش یافته است.
همچنین نگاه کنید به: نحوه خرید شمش طلا
شرکت های توسعه تجارت (BDC)
علیرغم افزایش سریع نرخ بهره، بسیاری از اوراق قرضه شرکتی هنوز بازدهی 2 تا 3 درصدی را پرداخت می کنند که تورم به شدت از آنها پیشی می گیرد. طبق مطالعه اخیر Cerulli Associates، BDCها یکی از محبوب‌ترین سرمایه‌گذاری‌های جایگزین در میان مشاوران هستند.
FS KKR Capital Corp. (NYSE: KSF) یک BDC محبوب است که از ابتدای سال تقریباً 4٪ افزایش یافته است. مانند سایر BDCها، بازدهی بسیار فریبنده ای را ارائه می دهد که در حال حاضر 12٪ است.
بسیاری از این BDCها در شرکت های خصوصی سرمایه گذاری می کنند که سرمایه گذار عادی به آنها دسترسی ندارد. از آنجایی که آنها به صورت عمومی معامله می شوند، این امر باعث می شود که در معرض دید این شرکت های خصوصی رو به رشد با نقدینگی کافی آسان تر شوید.
سهام خصوصی
مانند BDC ها، حقوق خصوصی سرمایه گذاری ها در معرض شرکت های خصوصی رو به رشدی مانند استارت آپ ها هستند. در گذشته، این طبقه دارایی به طور سنتی برای سرمایه‌گذاران ثروتمند و معتبر محفوظ بوده است، زیرا شرکت‌های سهام خصوصی دارای هزینه‌های مدیریتی بالا، حداقل سرمایه‌گذاری بالا و دوره‌های قفل تعریف شده هستند که می‌تواند پنج سال یا بیشتر باشد.
یکی از مزایای اصلی این عدم نقدینگی این است که این سرمایه‌گذاری‌ها کمتر در معرض نوسانات وحشی بازار هستند. خوشبختانه، لازم نیست که یک سرمایه گذار معتبر باشید یا ده ها هزار دلار برای سرمایه گذاری در سهام خصوصی داشته باشید.
راه انداختن موتور ماشین محبوب است پلتفرم تامین مالی استارتاپی که به سرمایه گذاران اجازه می دهد در صنایع مختلف از جمله نرم افزار به عنوان سرویس (SaaS)، هوش مصنوعی (AI) و بیوتکنولوژی با حداقل سرمایه گذاری 100 دلار سرمایه گذاری کنند.
مرتبط: چگونه در استارتاپ ها سرمایه گذاری کنیم
رونق سرمایه گذاری های جایگزین در طول بازار نزولی فعلی
بر کسی پوشیده نیست که بازارها در سال 2022 بسیار بی ثبات بوده اند. تورم بالا، افزایش تنش های ژئوپلیتیکی، افزایش بی سابقه نرخ بهره و افت بازارها سرمایه گذاران را بر آن داشته تا به سرمایه گذاری های دیگر پناه ببرند.
قوانین سنتی سنتی از جمله پرتفوی سهام به اوراق قرضه 60/40 کمتر مرتبط می شوند، به ویژه به این دلیل که این نمونه کارها قرار است دارای بدترین عملکرد سه ماهه آن از سال 2008.
در عوض، مشاوران سرمایه‌گذاری‌های جایگزین تحت رادار، از جمله ETFهای کالا، شرکت‌های توسعه کسب‌وکار و سهام خصوصی را توصیه می‌کنند.
به دنبال راه هایی برای افزایش بازده خود هستید؟ پوشش بنزینگا در مورد سرمایه گذاری های جایگزین را بررسی کنید:
عکس دنین در شاتر استوک
اطلاعات بیشتر از بنزنین را ببینید
هشدارهای بلادرنگ در مورد سهام خود را از دست ندهید - بپیوندید بنزنین پرو رایگان! ابزاری را امتحان کنید که به شما کمک می کند هوشمندانه، سریع تر و بهتر سرمایه گذاری کنید.
© 2022 Benzinga.com. بنزینگا مشاوره سرمایه گذاری ارائه نمی دهد. کلیه حقوق محفوظ است.
منبع: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html