خبرنامه هوش مصنوعی فوربس: فدرال رزرو به افزایش نرخ بهره ادامه می‌دهد و بازار مسکن شاهد افزایش نرخ‌های وام مسکن است

TL;DR

• در تعجب هیچ کس، فدرال رزرو این هفته نرخ بهره را 0.75 درصد افزایش داد و انتظار می رود تا پایان سال 2022 و 2023 افزایش بیشتری داشته باشد.
• نرخ‌های وام مسکن با افزایش نرخ کاهش یافته است، به طوری که میانگین وام مسکن ثابت 30 ساله در حال حاضر به 6.35٪ در برابر کمی بیش از 3٪ در شروع سال 2022 رسیده است.
• با وجود اینکه هنوز تریلیون ها دلار درآمد ایجاد می کند و فرصتی را برای سرمایه گذاران به ارمغان می آورد، بازار مورد علاقه بازار نیست.
• معاملات هفتگی و ماهانه برتر

اشتراک در خبرنامه فوربس هوش مصنوعی در جریان بمانید و اطلاعات سرمایه گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی، آخرین اخبار و موارد دیگر را مستقیماً هر آخر هفته به صندوق ورودی خود تحویل دهید.

رویدادهای مهمی که می تواند بر روی سبد شما تأثیر بگذارد

نشست مورد انتظار کمیته بازار آزاد فدرال (FOMC) سرانجام این هفته برگزار شد و واقعیت های سخت واقعاً برای کسی تعجب آور نبود. فدرال رزرو نرخ ها را 0.75 واحد درصد افزایش داد که دقیقاً مطابق با آن چیزی بود که بازارها و تحلیلگران انتظار داشتند.

این سومین افزایش متوالی نرخ بهره است که نرخ پایه را به بالاترین سطح خود از قبل از بحران مالی جهانی 2008 می رساند.

این افزایش در واقع از قبل در بازارها، از سهام گرفته تا اوراق قرضه و حتی وام مسکن، قیمت گذاری شده بود. آنچه قبل از اعلام این خبر لزوماً روشن نبود، چشم انداز فدرال رزرو از وضعیت اقتصاد در آینده بود.

داده ها و تفسیر برای خواندن خوشحال کننده نیست.

پیش‌بینی‌های آن‌ها نشان می‌دهد که رشد اقتصادی تنها به 0.2 درصد برای سال 2022 متوقف می‌شود، قبل از اینکه در سال 2023 کمی بهبود یابد و به 1.2 درصد برای سال برسد. هنوز عالی نیست با توجه به اینکه کارفرمایان با بازار کار تنگ دست و پنجه نرم می‌کنند، بیکاری بسیار پایین بوده است، اما انتظار می‌رود که با پیش‌بینی افزایش نرخ بیکاری از 3.7 درصد به 4.4 درصد در سال 2023، این به آرامی تغییر کند.

علیرغم این ارقام ناامیدکننده، برنامه همچنان برای افزایش نرخ بهره در ماه‌های آینده است و فدرال رزرو پیشنهاد می‌کند که نرخ پایه ممکن است در سال 4.6 به 2024 درصد افزایش یابد.

چشم انداز این که فدرال رزرو برای اقتصادی که به نظر می رسد در حال رکود است، ترمز کند، بازارها را به طور قابل درک متزلزل کرده است، و ما در این هفته پس از اعلامیه شاهد کاهش قابل توجهی بودیم.

البته دلیل همه اینها تلاش برای مهار تورم است. تا کنون فدرال رزرو انتظار دارد که این اقدامات بتواند این کار را انجام دهد، با پیش بینی نرخ سرفصل بین 2.6 تا 3.5 درصد در سال 2023.

-

یکی از بزرگ‌ترین نگرانی‌ها در مسیر حرکت نرخ‌ها، تأثیر آن بر بازار مسکن است. در حال حاضر میانگین نرخ برای a وام مسکن 30 ساله با نرخ ثابت 6.35 درصد است.. این میزان نسبت به اوایل سال 2022 که میانگین نرخ آن کمی بیش از 3 درصد بود به میزان قابل توجهی افزایش یافته است.

این بدان معناست که خرید خانه های جدید بسیار گران شده است. در اینجا ایده ای وجود دارد که چقدر گران تر است.

با نرخ بهره وام مسکن 3 درصد و مدت 30 سال، وام 500,000 دلاری برای وام گیرنده کمی بیش از 2,100 دلار در هر ماه هزینه دارد. در حال حاضر، همان وام با نرخ متوسط ​​جدید 6.35٪ بیش از 3,100 دلار در ماه هزینه دارد.

این در حالی است که هر ماه 1,000 دلار بیشتر می شود، در زمانی که اقتصاد در حال پراکندگی است و تورم در بالاترین حد خود باقی می ماند.

این خبر خوبی برای بازار مسکن نیست و جروم پاول، رئیس فدرال رزرو، در اطلاعیه اخیر همین‌طور گفت. پاول اظهار داشت که بخش مسکن احتمالاً پس از تجربه دوره‌ای از قیمت‌های «گرم قرمز» دچار اصلاح می‌شود.

شنیدن این دیدگاه تعجب آور نیست، وقتی فکر می کنید که فدرال رزرو احتمالاً نرخ ها را حتی بیشتر از جایی که در حال حاضر هستند افزایش می دهد.

موضوع برتر این هفته از Q.ai

مدتی است که فناوری فروخته شده است، اما نشانه هایی از بازگشت زندگی وجود دارد. بسیاری از شرکت‌های این بخش تا ماه جولای و تا اوایل آگوست به شدت رشد کردند و در هفته‌های اخیر کمی عقب‌نشینی کرده‌اند.

با این وجود، کسب‌وکارهایی که در بالای درخت فناوری قرار دارند، احتمالاً به این زودی‌ها به جایی نخواهند رسید. شرکت هایی مانند اپل، آمازون، مایکروسافت و گوگل هنوز هم جریان نقدی دیوانه وار ایجاد می کنند و به رشد خود ادامه می دهند و مراکز سود جدید پیدا می کنند.

موضوعی که در اوایل سال 2022 متوجه شدیم این بود که بخش فناوری به طور بالقوه بیش از آنچه واقعاً باید می فروخت، به ویژه در رابطه با شرکت های سنتی تر در داو جونز 30. در حالی که این صنعت در سال های اخیر در مقاطعی بیش از حد ارزش گذاری شده به نظر می رسید، این سرعت به سرعت کاهش قیمت ها فرصتی را برای سرمایه گذاران ایجاد کرده است.

مشکل این است که به احتمال زیاد برای مدتی شاهد حرکت آرام در بازار کلی نیستیم.

خوشبختانه، ما راهی برای بازی در فناوری پیدا کردیم و در عین حال به طور بالقوه خطر نزولی رکود عمومی بازار را کاهش دادیم و آن را در بسته‌بندی کردیم. کیت رالی فناوری.

این از طریق استفاده از تجارت جفتی کار می کند که برای مدت طولانی در بخش فناوری سرمایه گذاری می کند و در ترکیبی از صندوق انتخاب بخش خدمات ارتباطی SPDR (XLC) و صندوق فناوری انتخاب بخش SPDR (XLK) و کوتاه مدت در Dow ​​Jones 30 تا پایان می یابد. استفاده از ETF معکوس

این موقعیت ها به صورت هفتگی دوباره متعادل می شوند و به این معنی است که سرمایه گذاران می توانند از حرکت نسبی فناوری به داو سود ببرند. حتی اگر کل بازار منحرف شود یا حتی نزول کند، اگر بخش فناوری بهتر حفظ شود، سرمایه‌گذاران می‌توانند برنده شوند.

ایده های تجاری برتر

در اینجا برخی از بهترین ایده‌هایی وجود دارد که سیستم‌های هوش مصنوعی ما برای هفته و ماه آینده توصیه می‌کنند.

گراف تک بین المللی (EAF) – سازنده صنعتی یکی از ماست خریدهای برتر برای هفته آینده با رتبه A در فنی و ارزش کیفیت. در 48.2 ماه گذشته درآمد 12 درصد افزایش یافته است.

Enfusion Inc (ENFN) - صنعت سرمایه گذاری شرکت SAAS یکی از ما است شلوارک بالا برای هفته آینده با AI ما آنها را در فاکتورهای رشد و فنی F درجه بندی می کنیم. این شرکت در 176.4 ماه منتهی به 12 ژوئن 30 میلیون دلار از دست داد.

Clearfield Inc (CLFD) - شرکت اتصال فیبر یکی از ما است خریدهای برتر برای ماه آینده با A در ارزش کیفیت ما و رشد B. سود هر سهم در 8.78 ماه گذشته 12 درصد رشد داشته است.

Chemocentryx Inc (CCXI) - شرکت بیوتکنولوژی یکی از ما باقی مانده است شلوارک بالا برای ماه آینده، با هوش مصنوعی ما، آنها را در فاکتورهای نوسان حرکت پایین، ارزش فنی و کیفیت، F درجه بندی می کنیم. سود هر سهم در 14.39 ماه گذشته 12 درصد کاهش یافته است.

هوش مصنوعی ما تجارت برتر ETF برای ماه آینده سرمایه گذاری در نفت، VIX (شاخص نوسانات) و شرکت های با رشد بالا و کوتاه کردن چین و منطقه اقیانوس آرام است. خریدهای برتر صندوق نفت برنت ایالات متحده LP، ARK Innovation ETF و iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN هستند. شلوارک بالا ETF iShares China Large-Cap و Vanguard FTSE Pacific ETF هستند.

Qbits به تازگی منتشر شده است

آیا می خواهید در مورد سرمایه گذاری بیشتر بدانید یا دانش موجود خود را تقویت کنید؟ Qai Qbits را در ما منتشر می کند مرکز یادگیری، جایی که می توانید شرایط سرمایه گذاری را تعریف کنید، مفاهیم مالی را باز کنید و سطح مهارت خود را ارتقا دهید.

کیوبیت ها محتوای سرمایه گذاری قابل هضم و خوراکی هستند که برای تجزیه مفاهیم پیچیده به زبان انگلیسی ساده طراحی شده اند.

برخی از جدیدترین ما را در اینجا بررسی کنید:

همه مشترکین خبرنامه یک 100 دلار پاداش ثبت نام زمانی که آنها 100 دلار یا بیشتر واریز می کنند.