ترس از دست دادن می تواند برای سرمایه گذاران قاتل باشد. چگونه مشاوران ارشد آن را از خود دور می کنند

به گفته مشاوران مالی، ترس از دست دادن، یا FOMO، می‌تواند یک نیروی روانی قدرتمند باشد - و ممکن است سرمایه‌گذاران بی‌احتیاط را به از دست دادن بسته‌های پولی سوق دهد.

گروهی از روانشناسان بریتانیایی مشخص FOMO به عنوان ترس از "ممکن است دیگران تجربیات مفیدی داشته باشند که یکی از آنها غایب است." جاش براون مشاور مالی از اصطلاح «ارواح حیوانیبرای توصیف مفهوم سرمایه گذارانی که به احساسات خود اجازه می دهند آنها را هدایت کنند.

این روزها، پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی منبع بزرگی از FOMO هستند و کاربران را با پیام‌هایی درباره سرمایه‌گذاری‌های داغ مانند ارزهای دیجیتال، سهام میم و شرکت‌های خرید با اهداف ویژه یا SPAC بمباران می‌کنند. اینفلوئنسرها و کارشناسانی که چنین دارایی‌هایی را تبلیغ می‌کنند، ادعا می‌کنند که خریداران می‌توانند بسته‌های پولی به دست آورند، اما ممکن است ریسک‌ها یا ریسک‌ها را نادیده بگیرند. نمی توانند انگیزه های خود را فاش کنند.

این بدان معنا نیست که سرمایه‌گذاری‌های معمولی همیشه برای خریداران، بسته به زمان خرید و فروش، شکست‌خورده است. مشکل این است: مشاوران و کارشناسان گفتند، سرمایه گذاران اغلب فقط در مورد برندگان بزرگ می شنوند، نه چیزهای عجیب و غریب.

مورگان هاوسل، نویسنده کتاب «روانشناسی پول» در ماه سپتامبر در کنفرانس ثروت اثبات آینده در هانتینگتون بیچ کالیفرنیا گفت که کنترل FOMO «احتمالاً مهمترین مهارت مالی این روزها، در عصر رسانه های اجتماعی است».

جوزف برت، یک برنامه ریز مالی معتبر که به عنوان رئیس هیئت مدیره و مدیرعامل شرکت ایفای نقش می کند، گفت: «آهسته ثروتمند شدن» عموماً محتاطانه تر است، زیرا سرمایه گذاری هایی که پتانسیل رشد عظیمی را ارائه می دهند، ریسک بیشتری را نیز به همراه دارند و در نتیجه احتمال ضرر بیشتری نیز دارند. گروه مالی تایید شده.

برت، که شرکتش مستقر در آلتامونته اسپرینگز، فلوریدا، رتبه 95 را در CNBC 2022 کسب کرد، گفت: "مردم سعی می کنند به خانه برسند، که مانند [برنده شدن] بخت آزمایی در سرمایه گذاری است." مشاور مالی 100 فهرست

کسب درآمد برای سرمایه گذاران در سال 2021 نسبتاً آسان بود، سالی که به نظر می رسید اکثر طبقات دارایی به جایی نمی روند. سود قوی سهام و ارزهای دیجیتال یک میلیون میلیونر جدید ایجاد کرد.

در سال گذشته، گروه‌های تبلیغاتی زنان و مردان و جوامع رسانه‌های اجتماعی به سرمایه‌گذاران برای خرید کمک کردند.  

به عنوان مثال، قیمت بیت کوین می تواند افزایش یابد 20 درصد یا بیشتر در یک روز به دنبال یک توییت از ایلان ماسک، بنیانگذار تسلا و اسپیس ایکس؛ یک فوریه 2021 صدای جیر جیر دوج کوین، یکی دیگر از ارزهای رمزنگاری شده، با نوعی کیفیت برای همه افراد آغشته شده و آن را «کریپتو مردم» می‌نامد.

انجمن WallStreetBets در Reddit نیز تغذیه شد دیوانگی در سهام میم مانند GameStop و AMC. رپر و تهیه کننده موسیقی جی زی، بازیکن NBA استف کری، پدیده تنیس سرنا ویلیامز و دیگر افراد مشهور را نیز تایید کرده اند SPAC های خاص - سرمایه گذاری هایی که تقریباً عرضه های عمومی اولیه هستند - و تا همین اواخر، یکی از داغ ترین روندهای وال استریت.

بسته به زمان خرید و فروش سرمایه گذاران، FOMO ممکن است برای آنها هزینه های زیادی داشته باشد.

به عنوان مثال قیمت بیت کوین نزدیک به 69,000 دلار رسید در نوامبر 2021، بیش از سه برابر در یک سال. از آن زمان تاکنون، قیمت آن به حدود 19,000 دلار رسیده است که تقریباً با قیمت‌های قبل از رشد چشمگیر آن برابری می‌کند. نوسانات شدید در سهام GameStop گاهی اوقات شاهد قیمت سهام بود در مدت نیم ساعت 40 درصد سقوط می کند.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار در سال گذشته اقدام به انتشار یک هشدار سرمایه گذار درباره SPAC های مورد حمایت افراد مشهور.

SEC گفت: "مشهورها، مانند هر شخص دیگری، می توانند برای شرکت در یک سرمایه گذاری مخاطره آمیز اغوا شوند یا ممکن است بهتر بتوانند ریسک ضرر را حفظ کنند." هرگز ایده خوبی نیست که در یک SPAC سرمایه گذاری کنید فقط به این دلیل که شخص مشهوری در آن اسپانسر یا سرمایه گذاری می کند یا می گوید سرمایه گذاری خوبی است.

یک شاخص CNBC ردیابی معاملات SPAC است در سال گذشته بیش از 60 درصد کاهش داشته است.

هاوسل گفت: «فکر می‌کنم تعداد کمی از مردم تحمل ریسک و حس پشیمانی خود را در آینده درک می‌کنند تا زمانی که اوضاع به سمت جنوب پیش برود.

نشان دادن این پشیمانی آینده این است که چگونه مشاوران مالی ارشد سعی می کنند سرمایه گذاران را از تسلیم شدن در برابر FOMO منصرف کنند.

Aldo Vultaggio، مدیر ارشد سرمایه گذاری در گفت: اگر مشتری می خواهد پول زیادی را به یک "دارایی FOMO" منتقل کند. مشاوران مالی Capstone، او دوست دارد با آنها در مورد احتمال موفقیت آنها در رسیدن به اهداف مالی خاص با و بدون آن دارایی ها صحبت کند. این شرکت مستقر در داونرز گروو، ایلینوی، رتبه 77 را در فهرست 100 مشاور مالی CNBC کسب کرد.

به عبارت دیگر، اگر مشتری در حال حاضر برای داشتن پول کافی برای بازنشستگی راحت یا توانایی پرداخت هزینه تحصیل در دانشگاه برای یک کودک آماده است، چرا ریسک بیشتری را انجام دهید؟

ترس از شکست آینده به مشتریان کمک می کند تا از سرمایه گذاری کوتاه مدت منصرف شوند - یا حداقل تخصیص کلی آنها به آن کاهش یابد.

«چرا در این دارایی های سفته بازانه سرمایه گذاری کنیم؟ آنها معمولاً می خواهند این کار را انجام دهند زیرا به طور بالقوه می توانند بازدهی بالاتری کسب کنند. "اما اگر نیازی به انجام این کار ندارید، چرا این کار را انجام می دهید؟"

او افزود: «این کشتی در مسیر موفقیت در اینجا است. "ما می خواهیم از چیزی که می تواند شما را از مسیر خارج کند جلوگیری کنیم."

Vultaggio به مشتریانی که در مورد تخصیص نوع FOMO به یک دارایی پرخطر قاطعانه می‌گویند، می‌گوید که معمولاً باید موقعیت خود را به درصد تک رقمی پایینی از دارایی‌های کلی خود محدود کنند و نباید با پولی که به آن نیاز دارند سرمایه‌گذاری کنند. او گفت: نزدیک یا میان مدت.

مادلین مالون، مشاور مالی در مشاوران مالی کالیفرنیا، یک شرکت مستقر در سان، گفت: سرمایه‌گذاری در سهام، اوراق قرضه و سایر طبقات دارایی همیشه دارای ریسک است - اما این یک ریسک محاسبه‌شده است که معمولاً سابقه موفقیت در دوره‌های طولانی دارد. رامون، کالیفرنیا، آن رتبه 27 در لیست 100 مشاور مالی CNBC.

مالون گفت: «ما به چیزی نیاز داریم که برای آن یک برنامه بازی داشته باشیم، در حالی که این سهام داغ، کریپتو، هر چه که باشد، [مشتریان] باید بدانند که این پول قمار آنهاست». این چیزی نیست که ما می خواهیم برای بازنشستگی به آن تکیه کنیم.»