بسیاری از زیر شاخه های املاک و مستغلات مانند فضای اداری، آپارتمان ها، مراکز خرید و خود ذخیره سازی در اختیار سرمایه گذاران قرار می گیرد. یکی از مواردی که اغلب نادیده گرفته می شود، زمین های کشاورزی است. به هر حال، تنها 17 درصد از زمین های موجود در ایالات متحده به کشاورزی اختصاص دارد. مانند سایر سرمایه گذاری های املاک و مستغلات، همبستگی پایینی با بازارهای استاندارد دارد که باعث ایجاد تنوع می شود.
از دیگر مزایای زمین‌های کشاورزی می‌توان به داشتن جریان‌های چندگانه درآمد و محافظ تورم اشاره کرد. دسترسی به زمین‌های کشاورزی از طریق تراست‌های سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات Farmland (REIT)، پلتفرم‌های تامین مالی جمعی و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) آسان‌تر است.
مزایای اضافی زمین های کشاورزی
چندین جریان درآمد: جدا از خود زمین، زمین های کشاورزی می توانند از فروش محصولاتی مانند گندم یا سویا درآمد کسب کنند. این کالاها تمایل دارند در زمان تورم بالا بازده بالاتری ارائه دهند. سایر منابع درآمد می تواند شامل تابلوهای تبلیغاتی، اجاره های شکار، فروش چوب و انرژی های تجدیدپذیر باشد.
زمین‌های کشاورزی می‌توانند از افزایش تقاضا برای انرژی‌های تجدیدپذیر با استفاده از توربین‌های بادی و پنل‌های خورشیدی استفاده کنند.
پوشش تورمی: میزان زمین های کشاورزی در ایالات متحده هر سال در حال کاهش است. با این حال، مزارع آن 10 درصد از زمین های کشاورزی جهان را تشکیل می دهند. زمین های کشاورزی نیز از زمان کشاورزی نقش مهمی در اقتصاد ایالات متحده ایفا می کند 1.055 تریلیون دلار در اقتصاد ایالات متحده در سال 2020 به خود اختصاص داده است.
این کمبود و اهمیت برای اقتصاد باعث افزایش تقاضا برای این منبع شده است. زمین‌های کشاورزی نیز مانند طلا دارای عرضه محدودی هستند که آن را به یک محافظ بالقوه در برابر تورم تبدیل می‌کند.
بالقوه مقاوم در برابر رکود و بیماری همه گیر: به نظر می رسید بسیاری از صنایع املاک و مستغلات از رکود در امان هستند. با این حال، COVID-19 این اشتباه را ثابت کرد زیرا برخی از زیرمجموعه های املاک و مستغلات مانند فضای اداری و مراکز خرید ضربه های سنگینی را متحمل شدند.
کار از راه دور و خاموشی تا حد زیادی تقاضا برای آن بخش ها را کاهش داد. از سوی دیگر، زمین های کشاورزی می توانند از این امر مصون باشند زیرا منبع غذایی هستند.
REIT زمین های کشاورزی
یکی از راه‌های آسان برای قرار گرفتن در معرض زمین‌های کشاورزی، سرمایه‌گذاری در REIT است. به طور کلی، REIT زمین های کشاورزی را می خرند و آن را به کشاورزان اجاره می دهند. مزارع REIT همچنین در معرض مزارع مختلف در مناطق جغرافیایی مختلف قرار می گیرند و تنوع بیشتری را در مقابل سرمایه گذاری در یک مزرعه ایجاد می کنند.
این REIT زمین های کشاورزی مایع تر از زمین های فیزیکی هستند زیرا می توان آنها را به راحتی خرید و فروش کرد. آنها به ویژه در صورت معامله عمومی نقدشونده هستند زیرا می توانید آنها را به صورت آنلاین با کارگزاری های سنتی مانند Fidelity که معاملات ETF رایگان ارائه می دهد خریداری و بفروشید.
یکی از تاسیسات REIT زمین های کشاورزی است Gladstone Land Corp. (NASDAQ: زمین). این شرکت اقدام به خرید و اجاره زمین های کشاورزی در سراسر کشور می کند. رشد درآمد سه ساله 27 درصدی دارد و بازدهی 1.73 درصدی دارد.
با این حال، این REIT کامل نیست زیرا به نظر می رسد بیش از حد ارزش گذاری شده است زیرا نسبت قیمت/جریان نقدی آن 29.54٪ است که بسیار بالاتر از نسبت قیمت / جریان نقدی شاخص 16.58٪ است.
بسترهای سرمایه گذاری جمعی
چند Crowdfunding پلتفرم ها در زمین های کشاورزی تخصص دارند. دو مثال Steward و FarmTogether هستند.
مهماندار: Steward یک پلت فرم منحصر به فرد است که به کاربران امکان می دهد در بخش کشاورزی وام دهند و وجوه قرض کنند. برخلاف اکثر پلتفرم‌های تامین مالی جمعی، بر بدهی تمرکز می‌کند، نه سرمایه‌گذاری در سهام.
سرمایه‌گذاران می‌توانند به پروژه‌های کشاورزی با مبلغی کمتر از 100 دلار وام بدهند. این پلت فرم برای سرمایه گذاران معتبر و غیر معتبر باز است. نرخ بهره معمولی برای هر پروژه از 5٪ تا 10٪ متغیر است و برای وام دهندگان هزینه ای دریافت نمی کند.
FarmTogether: FarmTogether یک پلت فرم سنتی تر سرمایه گذاری جمعی است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد پول خود را با سایر سرمایه گذاران برای تامین مالی سرمایه گذاری های کشاورزی جمع آوری کنند. این سرمایه گذاران به نسبت مقداری که سرمایه گذاری می کنند، صاحبان کسری می شوند.
این پلتفرم تامین مالی جمعی برای سرمایه گذاران معتبر در نظر گرفته شده است و حداقل های بالایی دارد. چند پیشنهاد دارد که شامل باغ پسته اوک ریج و صندوق زمین های کشاورزی پایدار آن می شود. Oak Ridge کمترین حداقل را دارد که 15,000 دلار است، در حالی که سرمایه گذاران باید حداقل 100,000 دلار برای صندوق زمین کشاورزی پایدار بپردازند.
این پیشنهادات فعلی دارای نرخ بازده داخلی (IRR) در حدود 10٪ هستند که بالاتر از بازدهی متوسط با همبستگی کم با بازارهای سنتی است. اما اینها به دلیل حداقل نیازهای سرمایه گذاری قابل توجهی قیمت بالایی دارند.
ETF ها
مانند REIT ها، ETF ها راه بسیار خوبی برای اضافه کردن زمین های کشاورزی به مجموعه خود بدون سرمایه گذاری اولیه بالا هستند. آنها همچنین نقدشوندگی بیشتری نسبت به زمین فیزیکی دارند زیرا می توان آنها را در بورس های عمومی خرید و فروش کرد.
ETF ها در درجه اول در شرکت های سهام REIT سرمایه گذاری می کنند و بسیاری از این ETF ها به صورت منفعلانه مدیریت می شوند. یکی از ETF های REIT که به صورت غیرفعال مدیریت می شود، این است صندوق ETF صندوق پیشتاز املاک و مستغلات (NYSEARCA: VNQ) که شاخص MSCI US REIT را ردیابی می کند. این صندوق دارای نسبت هزینه پایین 0.12٪ است زیرا به جای تلاش برای عملکرد بهتر، معیار را دنبال می کند.
یکی از ETF زمین های کشاورزی محبوب است ETF تولیدکنندگان جهانی کشاورزی MSCI iShares (NYSEARCA: VEGI). مانند REIT ETF Vanguard، همچنین به صورت غیرفعال مدیریت می‌شود و شاخص بازار سرمایه‌پذیر تولیدکنندگان کشاورزی انتخابی MSCI ACWI را دنبال می‌کند. همچنین دارای نسبت هزینه پایین 0.39٪ است.
این صندوق در شرکت های کشاورزی که کود و مواد شیمیایی کشاورزی و ابزارآلات کشاورزی مانند ماشین آلات تولید می کنند سرمایه گذاری می کند. دارای هلدینگ هایی است که در بسته بندی مواد غذایی و گوشت تخصص دارند. یکی از محبوب ترین هلدینگ های آن تولید کننده تجهیزات کشاورزی است Deere & Coبه (NYSE: DE).
نکته آخر
زمین کشاورزی یک زیرمجموعه املاک و مستغلات نادیده گرفته شده است که می تواند ثبات بیشتر و منابع درآمد متفاوتی را نسبت به سایرین فراهم کند. این معمولاً ضد رکود و بیماری همه گیر است زیرا مردم همیشه به خوردن نیاز دارند.
برای بهره مندی از مزایای این کلاس دارایی منحصر به فرد، نیازی به سرمایه گذاری مستقیم در زمین های کشاورزی ندارید. در عوض، می‌توانید مبالغ کمتری را در REIT زمین‌های کشاورزی، پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی و ETF سرمایه‌گذاری کنید.
مرتبط: پیشنهادات سرمایه گذاری غیرفعال بنزینگا در املاک و مستغلات
عکس از Fotokostic در Shutterstock
اطلاعات بیشتر از بنزنین را ببینید
هشدارهای بلادرنگ در مورد سهام خود را از دست ندهید - بپیوندید بنزنین پرو رایگان! ابزاری را امتحان کنید که به شما کمک می کند هوشمندانه، سریع تر و بهتر سرمایه گذاری کنید.
© 2022 Benzinga.com. بنزینگا مشاوره سرمایه گذاری ارائه نمی دهد. کلیه حقوق محفوظ است.
منبع: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html