E*TRADE در مقابل سرمایه گذاری های وفاداری

E*TRADE و Fidelity کارگزاران آنلاین با خدمات کامل هستند که ده ها سال است که وجود دارند. E*TRADE که در سال 1982 تأسیس شد، یکی از اولین کارگزاران ایالات متحده بود که خدمات تجارت آنلاین را ارائه کرد. این شرکت پس از خرید OptionsHouse در سال 2016 و ادغام مجموعه ای از ابزارهای OptionsHouse در پلتفرم E*TRADE Power، خود را به عنوان یکی از بهترین کارگزاران آنلاین برای معاملات گزینه ها معرفی کرد.

Fidelity در سال 1946 تأسیس شد و اولین بار اینترنتی خود را در سال 1995 انجام داد - حدود یک دهه پس از E*TRADE. این شرکت یک بسته جامع همه جانبه با هزینه های کم، امکانات تحقیقاتی عالی و ابزارهای ارزشمند ارائه می دهد. در حالی که این دو کارگزار اشتراکات زیادی دارند، ما این دو را با هم مقایسه می کنیم تا به شما کمک کنیم تعیین کنید کدام یک برای نیازهای سرمایه گذاری شما مناسب است.

حساب کمترین: $ 0
هزینه: بدون کمیسیون برای معاملات سهام/ETF. بسته به حجم معاملات، گزینه ها 0.50-0.65 دلار در هر قرارداد هستند.

حداقل حساب: $ 0
هزینه: 0 دلار برای معاملات سهام/ETF، 0 دلار به اضافه 0.65 دلار/قرارداد برای معاملات اختیار معامله

قابلیت استفاده

مشتریان جدید E*TRADE می‌توانند به راحتی با استفاده از دستگاه تلفن همراه یا رایانه حسابی باز کرده و بودجه خود را تامین کنند. دو پلتفرم اصلی مبتنی بر وب با برنامه های موبایل اختصاصی وجود دارد که عملکرد پلتفرم های وب مربوطه را منعکس می کند. یک پلتفرم بیشتر معطوف به معامله‌گران معمولی است و پلتفرم Power E*TRADE برای افراد فعال‌تر طراحی شده است.

Fidelity در کل کاملا کاربرپسند است. در اینجا دوباره، این کارگزار با تقسیم پیشنهادات خود به دو پلتفرم، به چالش داشتن ابزار برای معامله گران فعال و در عین حال پذیرایی از سرمایه گذاران گاه به گاه پرداخته است. افتتاح حساب اولیه با Fidelity ساده است، به خصوص اگر در حال اضافه کردن یک حساب به یک خانواده فعلی هستید.

به طور کلی، ما دریافتیم که E*TRADE انتخاب خوبی برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران فعال است - به‌ویژه کسانی که می‌خواهند به مجموعه‌ای از ابزارهای گزینه عالی دسترسی داشته باشند. در عین حال، Fidelity برای سرمایه گذاران معمولی و معامله گرانی که به دنبال هزینه های کم و دسترسی به تجارت بین المللی هستند، بهتر است.

تجربه تجارت

تجربه تجارت دسکتاپ

وب سایت استاندارد E*TRADE به دلیل منوهای دو سطحی خود می تواند برای پیمایش چالش برانگیز باشد. با این حال، پلتفرم Power E*TRADE کاملاً قابل تنظیم، بصری تر است و می توانید به تمام ابزارهای مورد علاقه خود در یک طرح دسترسی داشته باشید. شما به جریان نقل قول های بلادرنگ در تمام پلتفرم ها دسترسی دارید و می توانید سفارشات را تنظیم کنید و یک دسته را به طور همزمان ارسال کنید.. همچنین می توانید از نمودار سفارش دهید و آنها را به صورت بصری پیگیری کنید.

گردش کار Fidelity برای تجزیه و تحلیل یا معامله موقعیت‌های موجود در وب‌سایت نسبتاً آسان است، اگرچه مرتب‌سازی از طریق برگه‌ها و انتخاب‌های کشویی کمی دشوار است. سرمایه‌گذاران خرید و نگهداری باید پلتفرم مبتنی بر وب را بیش از اندازه کافی بیابند، اما به خاطر داشته باشید که قیمت‌ها 15 دقیقه به تأخیر می‌افتند مگر اینکه برای مظنه‌های زمان واقعی ثبت نام کنید. سرمایه گذاران و معامله گران با تجربه تر از نمودارهای Active Trader Pro، شاخص های فنی، نمایشگرها و انواع سفارش های پیشرفته قدردانی خواهند کرد..

اگرچه نزدیک بود، اما متوجه شدیم که E*TRADE به دلیل پلتفرم قدرتمند Power E*TRADE و قابلیت‌های بک تست، تجربه تجارت دسکتاپ رضایت‌بخش‌تری را ارائه می‌دهد.

تجربه تجارت موبایل

E*TRADE و Fidelity برنامه‌های تلفن همراهی را ارائه می‌دهند که به‌طور معقولی برای پیمایش آسان هستند. در E*TRADE، فهرست‌های نظارت یکپارچه شده‌اند - و طیف کاملی از دارایی‌های قابل مبادله (به استثنای درآمد ثابت) در دسترس هستند - در سراسر پلتفرم‌ها، که جهش بین دستگاه‌ها را آسان می‌کند. برخلاف Fidelity، اپلیکیشن موبایل E*TRADE از انواع سفارش های مشروط پشتیبانی می کند.

Fidelity از سهام، ETF ها، گزینه ها و وجوه متقابل در اپلیکیشن موبایل خود پشتیبانی می کند. مانند E*TRADE، درآمد ثابت در مجموعه تلفن همراه Fidelity وجود ندارد. فهرست‌های پیگیری تلفن همراه با دسک‌تاپ و برنامه‌های کاربردی وب به اشتراک گذاشته می‌شوند، و می‌توانید هنگام وارد کردن سفارش، سهام کسری را معامله کنید و دلار را به جای سهام مشخص کنید. تجزیه و تحلیل بنیادی و ترسیم نمودار در موبایل بسیار محدود است.

در حالی که هر دو برنامه در اپ استور رتبه خوبی دارند، Fidelity نظرات بسیار بیشتری دارد. E*TRADE از 4.6 بررسی، 139,000 ستاره دارد، در حالی که Fidelity از حدود 4.8 میلیون بررسی، 1.7 ستاره دارد. به طور کلی، ما متوجه شدیم که هر یک از برنامه ها باید با نیازهای سرمایه گذاران و معامله گران گاه به گاه مطابقت داشته باشد، اما فقط E*TRADE از سفارشات مشروط پشتیبانی می کند، که می تواند یک تمایز اساسی برای معامله گران فعال باشد.

محدوده پیشنهادات

E*TRADE و Fidelity همه محصولات تجاری استاندارد، از جمله سهام (با شورت)، ETF، اوراق قرضه و صندوق های سرمایه گذاری را ارائه می دهند.. فراتر از آن، چند تفاوت قابل توجه وجود دارد. فقط E*TRADE از معاملات آتی، گزینه های آتی و معاملات آتی بیت کوین پشتیبانی می کند، در حالی که فقط Fidelity دسترسی به فارکس و ده ها صرافی بین المللی را ارائه می دهد. در نهایت، ترجیح یک کارگزار بر دیگری ممکن است به محدوده پیشنهادات کارگزاران برگردد.

دامنه پیشنهادات وفاداری در مقابل تجارت الکترونیکی
دارایی	*E تجارت**	وفاداری
فروش کوتاه	بله	بله
صندوق های سرمایه گذاری بدون بار و بدون هزینه	4,533	3,457
سهام	بله	بله
آینده/کالا	بله	نه
گزینه های آینده	بله	نه
گزینه های پیچیده	4+ پا	4+ پا
مشاوره روبو	بله	بله
کریپتو کارنسی ( رمز ارزها )	بله (فقط معاملات آتی بیت کوین)	نه
مبادلات بین المللی	0	25
فارکس	نه	بله
سهام کسری	بله	بله
OTCBB و سهام پنی	بله	بله

سفارش انواع

E*TRADE از انواع قابل احترامی از انواع سفارشات، از جمله سفارشات مشروط، در وب سایت خود و پلتفرم های Power E*TRADE پشتیبانی می کند. کاربران موبایل می توانند تعداد محدودی سفارش مشروط را وارد کنند. امکان ثبت سفارش‌ها برای ورود بعدی در همه پلت‌فرم‌ها وجود دارد، و می‌توانید برای بهینه‌سازی کارایی مالیاتی، مقدار مالیاتی را از پورتفولیوی خود انتخاب کنید یا بلیط سفارش دهید.

فیدلیتی همچنین از مظنونان معمولی (بازار، محدودیت، توقف، و توقف های انتهایی) و سفارشات مشروط در وب و پلتفرم های Active Trader Pro خود پشتیبانی می کند. با این حال، بر خلاف E*TRADE، Fidelity سفارشات مشروط را در تلفن همراه ارائه نمی دهد. می‌توانید به‌طور خودکار سرمایه‌گذاری‌ها را در چندین اوراق بهادار با مقدار دلار یا تعداد سهام برابر تخصیص دهید - ویژگی که در بسیاری از کارگزاران آنلاین یافت نمی‌شود.

از نظر انواع سفارش، شکاف بین این دو کارگزار برای اکثر سرمایه گذاران ناچیز است، اما معامله گران فعال به انعطاف پذیری اضافی ارائه شده توسط E*TRADE نسبت به Fidelity اهمیت می دهند.

فناوری تجارت

فناوری مسیریابی سفارش E*TRADE هم از مسیریابی اسپری و هم از مسیریابی متوالی استفاده می‌کند و بیشتر سفارش‌ها را به سازندگان بازار ارسال می‌کند. روتر به دنبال ترکیبی از سرعت اجرا و کیفیت است. طبق گزارش کیفیت اجرای آن، سفارشات در 0.10 ثانیه تکمیل می شوند، به طور متوسط. E*TRADE بهبود متوسط قیمت خالص 0.007 دلار را برای هر سهم گزارش می‌کند و کمتر از 0.0020 دلار برای جریان سفارش برای معاملات سهام و کمتر از 0.47 دلار برای هر قرارداد اختیار دریافت می‌کند.

در همین حال، فناوری مسیریابی سفارش هوشمند Fidelity به دنبال بهترین قیمت موجود است و می‌تواند به انواع مکان‌های بازار، از جمله استخرهای تاریک، صرافی‌ها و سازندگان بازار دسترسی داشته باشد. این شرکت بهبود خالص قیمت 0.0264 دلاری به ازای هر سهم و میانگین سرعت اجرای 0.04 ثانیه را گزارش کرده است. برخلاف E*TRADE، Fidelity پرداختی را برای جریان سفارش برای سهام یا ETF نمی پذیرد (به طور متوسط 0.2514 دلار در هر قرارداد اختیار جمع آوری می کند).

به طور کلی، Fidelity به دلیل آمار بهبود قیمت برتر، سرعت اجرای سریع‌تر و عدم پرداخت برای جریان سفارش، در بخش فناوری معاملات برنده می‌شود.

هزینه

E*TRADE و Fidelity برای معاملات آنلاین سهام، ETF و گزینه‌ها کمیسیون 0 دلاری ارائه می‌کنند. شما 0.65 دلار کارمزد گزینه های هر تماس را در هر یک از کارگزاران پرداخت خواهید کرد، اگرچه E*TRADE اگر حداقل 0.50 معامله در هر سه ماهه انجام دهید، این کارمزد را به 30 دلار کاهش می دهد. معاملات OTCBB در Fidelity و 6.95 دلار یا 4.95 دلار به ازای هر تراکنش در E*TRADE، بسته به تعداد معاملاتی که در هر سه ماهه انجام می دهید، رایگان است.

با 25 دلار، معاملات با کمک کارگزار در E*TRADE در مقابل کارمزد 32.95 دلاری Fidelity کمی ارزان تر است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل با کارمزد تراکنش، 19.99 دلار را در E*TRADE و 49.99 دلار را در Fidelity پس می‌گیرند. فقط E*TRADE معاملات آتی را ارائه می دهد که می توانید آن را با 1.50 دلار در هر قرارداد، برای هر طرف معامله کنید. نرخ های مارجین در Fidelity کمی ارزان تر از E*TRADE است. در موجودی 100,000 دلاری، نرخ در Fidelity 6.825٪ است در مقابل 7.45 درصد با تجارت الکترونیکی.

به طور کلی، اگر OTCBB داشته باشید یا از مارجین استفاده کنید، ممکن است در Fidelity پول پس انداز کنید، اما اگر سرمایه‌های متقابل یا گزینه‌ها تمرکز شما باشد، E*TRADE ارزان‌تر خواهد بود.

امکانات تحقیقاتی

E*TRADE و Fidelity مجموعه ای قابل مقایسه از امکانات تحقیقاتی را ارائه می دهند. هر دو دارای سهام قوی، ETF، صندوق متقابل، و غربالگری گزینه هستند، از جمله مواردی که بر اساس عوامل ESG/SRI فیلتر می‌شوند. و هر دو کارگزار ابزارهای متعدد، ماشین حساب، ایده پرداز و تحقیقات حرفه ای را ارائه می دهند. در حالی که نمایش‌دهنده‌های Fidelity در آزمایش‌های ما از E*TRADE برتری گرفتند، E*TRADE برای ارائه‌های خبری خود پیشتاز شد و این دسته بندی را بیش از حد به آن نزدیک کرد.

تجزیه و تحلیل نمونه کارها

در اینجا دوباره، E*TRADE و Fidelity پیشنهادهای مشابهی دارند. در هر یک از پلتفرم‌ها، به اطلاعات قدرت خرید و حاشیه سود در زمان واقعی، به‌علاوه سودهای واقعی و محقق نشده دسترسی خواهید داشت. هر دو گزارش مالیات (سود سرمایه) و توانایی جمع آوری دارایی های خارج از حساب شما را ارائه می دهند. با این حال، فقط E*TRADE به شما امکان می دهد تأثیر مالیات معاملات آینده را محاسبه کنید. و اگر می‌خواهید به یک مجله تجاری یا نرخ بازده داخلی بی‌درنگ (IRR) دسترسی داشته باشید، آن‌ها را فقط با Fidelity خواهید یافت. به طور کلی، Fidelity از نظر تجزیه و تحلیل پورتفولیو کمی برتری دارد.

آموزش

E*TRADE و Fidelity مجموعه مناسبی از محتوای آموزشی به علاوه ده ها وبینار زنده را هر ماه ارائه می دهند. مقاله‌های آموزشی، ابزارهای برنامه‌ریزی مرحله زندگی، و واژه‌نامه‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری را در هر یک از کارگزاران پیدا خواهید کرد، و هر دو رویدادهای حضوری را ارائه می‌دهند (اگرچه به دلیل همه‌گیری کووید-۱۹ به حالت تعلیق درآمده‌اند). به طور کلی، E*TRADE در اینجا با ارائه قابلیت‌های تجارت کاغذ و طیف وسیع‌تری از موضوعات آموزشی پیشتاز است.

خدمات مشتری

E*TRADE پشتیبانی 24/7 خط تلفن را با دسترسی به کارگزاران، متخصصان بازنشستگی، مشاوران مالی، مشاوران تاجر فعال و متخصصان محصول ارائه می دهد. می توانید به صورت آنلاین با یک نماینده انسانی چت کنید و از تعداد نسبتاً محدودی (30) شعبه کمک حضوری دریافت کنید. Fidelity دارای یک خط تلفن 24 ساعته، یک ویژگی چت آنلاین (ساعات محدود) و یک پورتال ایمیل امن است. به طور کلی، می توانید روی خدمات مشتری قابل اعتماد از هر کارگزار حساب کنید.

دوربین های مداربسته

امنیت E*TRADE و Fidelity مطابق با استانداردهای صنعت است. می‌توانید با تشخیص بیومتریک (چهره یا اثر انگشت) وارد اپلیکیشن هر یک از کارگزاران شوید و احراز هویت دو مرحله‌ای در همه پلتفرم‌ها در دسترس است. هر دو کارگزار از ضررهای حساب به دلیل فعالیت های غیرمجاز یا کلاهبرداری محافظت می کنند.

E*TRADE دارای بیش از حد بیمه حفاظت از سرمایه گذاران اوراق بهادار (SIPC) است که از حساب های مشتریان تا سقف 500,000 دلار برای اوراق بهادار و پول نقد (شامل 250,000 دلار فقط برای پول نقد) با محدودیت کل 1 میلیارد دلار محافظت می کند.. بیمه SIPC فیدلیتی هیچ محدودیت دلاری برای هر مشتری برای پوشش اوراق بهادار ندارد، اما کل کل بیمه نامه مازاد 1 میلیارد دلار است.. به طور کلی، سرمایه گذاران می توانند به استانداردهای امنیتی هر یک از کارگزاران اطمینان داشته باشند.

حکم ما

E*TRADE و Fidelity هر دو نیروگاه‌های صنعت کارگزاری آنلاین به حساب می‌آیند و اکثر سرمایه‌گذاران معمولی احتمالاً از هر کدام راضی هستند. آنها در بسیاری از معیارهای ما در جوایز بهترین کارگزار آنلاین 2021 رتبه بندی نزدیکی داشتند. به طور کلی، ما دریافتیم که E*TRADE یک انتخاب عالی برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران فعال با تجربه است - به‌ویژه کسانی که می‌توانند از تحلیل گزینه‌های پیچیده و قابلیت‌های معاملاتی کارگزار استفاده کنند. در همین حال، Fidelity ممکن است برای سرمایه‌گذاران معمولی و معامله‌گرانی که به دنبال هزینه‌های پایین، نرخ حاشیه پایین و دسترسی به معاملات بین‌المللی هستند، مناسب‌تر باشد.

گام بعدی را برای سرمایه گذاری بردارید

پیشنهاداتی که در این جدول نشان داده شده مربوط به مشارکت هایی است که Investopedia از آنها غرامت دریافت می کند. این غرامت ممکن است بر نحوه و مکان نمایش لیست تأثیر بگذارد. Investopedia تمام پیشنهادات موجود در بازار را شامل نمی شود.

روش شناسی

Investopedia اختصاص داده شده است تا سرمایه گذاران را با بررسی های بی طرفانه و جامع و رتبه بندی کارگزاران آنلاین ارائه دهد. بررسی‌های ما نتیجه شش ماه ارزیابی همه جنبه‌های پلتفرم یک کارگزار آنلاین، از جمله تجربه کاربر، کیفیت اجرای معاملات، محصولات موجود در پلتفرم‌های آن‌ها، هزینه‌ها و هزینه‌ها، امنیت، تجربه تلفن همراه و خدمات مشتری است. ما یک مقیاس رتبه بندی بر اساس معیارهای خود ایجاد کردیم و بیش از 3,000 امتیاز داده را جمع آوری کردیم که در سیستم امتیازدهی ستاره خود سنجیدیم.

علاوه بر این، هر کارگزاری که ما مورد بررسی قرار دادیم، موظف بود یک نظرسنجی 320 نقطه‌ای را درباره تمام جنبه‌های پلتفرم خود که در آزمایش خود استفاده می‌کردیم، پر کند. بسیاری از کارگزاران آنلاینی که ما ارزیابی کردیم، نمایش های حضوری پلتفرم های خود را در دفاتر ما به ما ارائه کردند.

تیم متخصصان صنعت ما، به رهبری ترزا دبلیو کری، بررسی های ما را انجام دادند و این بهترین روش در صنعت را برای رتبه بندی پلت فرم های سرمایه گذاری آنلاین برای کاربران در همه سطوح توسعه دادند. برای مطالعه روش کامل ما اینجا را کلیک کنید.

منبع: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo