ایلان ماسک از فدرال رزرو می خواهد که "نرخ بهره را فوراً کاهش دهد" - اما جروم پاول فقط گفت که تورم "بسیار بالا باقی می ماند". در اینجا 3 بخش برای ایمنی در صورت افزایش هزینه ها وجود دارد

به سختی می توان گفت که سیاست پولی سختگیرانه فدرال رزرو آمریکا تا چه اندازه در مهار تورم موثر بوده است. اما یک چیز مسلم است: هزینه های استقراض بالاتر برای اقتصاد نوید خوبی ندارد.

جای تعجب نیست که کارشناسان - از جمله مدیرعامل تسلا و مالک توییتر ایلان ماسک - اکنون خواستار کاهش نرخ هستند.

ماسک در توییتی می گوید: «فدرال رزرو باید فوراً نرخ بهره را کاهش دهد. آنها به طور گسترده ای احتمال یک رکود شدید را تقویت می کنند.

اما حتی ثروتمندترین فرد جهان هم همیشه به آنچه می خواهد نمی رسد.

جروم پاول، رئیس فدرال رزرو روز چهارشنبه در سخنرانی در موسسه بروکینگز گفت که تورم "بسیار بالا باقی می ماند."

وی خاطرنشان کرد: با وجود برخی تحولات امیدوارکننده، ما راه درازی برای بازگرداندن ثبات قیمت ها در پیش داریم.

سرمایه گذاران افزایش طولانی مدت نرخ را دوست ندارند. S&P 500 در سال جاری 15 درصد سقوط کرده است. اما همه دارایی ها یکسان ایجاد نمی شوند. برخی - مانند سه مورد ذکر شده در زیر - ممکن است بتوانند عملکرد خوبی داشته باشند حتی اگر نرخ ها همچنان در حال افزایش باشند.

آیا از دست ندهید

املاک و مستغلات

ممکن است وجود املاک و مستغلات در این لیست غیر منطقی به نظر برسد. وقتی فدرال رزرو نرخ بهره معیار خود را افزایش می دهد، نرخ وام مسکن نیز افزایش می یابد، بنابراین آیا نباید برای بازار املاک و مستغلات بد باشد؟

در حالی که این درست است که پرداخت‌های وام مسکن رو به افزایش بوده است، طبق گفته شرکت مدیریت سرمایه‌گذاری Invesco، املاک و مستغلات در واقع انعطاف‌پذیری خود را در زمان افزایش نرخ‌های بهره نشان داده است.

اینویسکو می‌گوید: «بین سال‌های 1978 و 2021، 10 سال متمایز وجود داشت که نرخ صندوق‌های فدرال افزایش یافت. "در طی این 10 سال شناسایی شده، املاک خصوصی ایالات متحده هفت بار بهتر از سهام و اوراق قرضه و املاک دولتی ایالات متحده شش برابر عملکرد بهتری داشتند."

داستان ادامه دارد

همچنین کمک می کند که املاک و مستغلات یک [حفاظ شناخته شده در برابر تورم] باشد.

چرا؟ زیرا با افزایش قیمت مواد اولیه و نیروی کار، ساخت املاک جدید گران تر می شود. و این باعث افزایش قیمت املاک و مستغلات موجود می شود.

املاکی که به خوبی انتخاب شده اند می توانند چیزی بیش از افزایش قیمت را ارائه دهند. سرمایه گذاران همچنین می توانند جریان ثابتی از درآمد اجاره به دست آورند.

اما برای [سرمایه گذاری در املاک و مستغلات] نیازی نیست که صاحبخانه باشید. تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) و همچنین پلتفرم های تامین مالی جمعی وجود دارند که می توانند شما را برای تبدیل شدن به یک غول املاک و مستغلات شروع کنند.

بانک

بیشتر مشاغل از افزایش نرخ بهره می ترسند. اما برای برخی امور مالی، مانند بانک ها، نرخ های بالاتر چیز خوبی است.

بانک ها با نرخ های بالاتری نسبت به وام می گیرند و مابه التفاوت را به جیب می زنند. زمانی که نرخ بهره افزایش می‌یابد، میزان سود یک بانک معمولاً افزایش می‌یابد.

غول های بانکی نیز در حال حاضر سرمایه خوبی دارند و پول را به سهامداران برمی گردانند.

ادامه مطلب: جوانان ثروتمند آمریکایی اعتماد خود را به بازار سهام از دست داده اند - و در عوض روی این دارایی ها شرط بندی می کنند. اکنون برای بادهای شدید دراز مدت وارد شوید

در ماه جولای، بانک آمریکا سود سه ماهه خود را 5 درصد افزایش داد و به 22 سنت برای هر سهم رساند. در ماه ژوئن، مورگان استنلی افزایش 11 درصدی را در پرداخت سه ماهه خود به 0.775 دلار به ازای هر سهم اعلام کرد - و این پس از دو برابر شدن سود سه ماهه خود به 0.70 دلار به ازای هر سهم در سال گذشته است.

سرمایه‌گذاران همچنین می‌توانند از طریق ETFهایی مانند SPDR S&P Bank ETF (KBE) و Invesco KBW Bank ETF (KBWB) در معرض گروه قرار بگیرند.

کالاهای اساسی مصرف کننده

نرخ های بهره بالاتر می تواند اقتصاد را در شرایطی که بیش از حد گرم است خنک کند. اما اقتصاد خیلی داغ نیست و بسیاری بیم دارند که افزایش بیشتر نرخ بهره منجر به رکود شود.

به همین دلیل است که سرمایه‌گذاران ممکن است بخواهند بخش‌های مقاوم در برابر رکود را بررسی کنند - مانند کالاهای اصلی مصرف‌کننده.

محصولات اصلی مصرفی محصولات ضروری مانند غذا و نوشیدنی ، کالاهای خانگی و محصولات بهداشتی هستند.

ما به این چیزها نیاز داریم صرف نظر از اینکه اقتصاد چگونه کار می کند یا نرخ صندوق های فدرال چقدر است.

وقتی تورم هزینه‌های ورودی را افزایش می‌دهد، شرکت‌های اصلی مصرف‌کننده - به‌ویژه آنهایی که موقعیت‌های بازار قوی دارند - می‌توانند این هزینه‌های بالاتر را به مصرف‌کنندگان منتقل کنند.

حتی اگر رکود اقتصادی به اقتصاد ایالات متحده ضربه بزند، احتمالاً همچنان جو کواکر و آب پرتقال Tropicana - ساخته شده توسط PepsiCo (PEP) - را در میز صبحانه خانواده ها خواهیم دید. در همین حال، Tide and Bounty - مارک‌های معروف Procter & Gamble (PG) - احتمالاً در لیست‌های خرید در سراسر کشور باقی خواهند ماند.

شما می توانید از طریق ETFهایی مانند صندوق سرمایه گذاری مصرف کننده انتخاب بخش SPDR (XLP) و Vanguard Consumer Staples ETF (VDC) به گروه دسترسی پیدا کنید.

بعدش چی بخونم

این مقاله فقط اطلاعات را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ گونه ضمانت ارائه می شود.