آیا ونگارد به شما پول بدهکار است؟ میلیون ها دلار به سرمایه گذاران پرداخت می کند

برخی از سرمایه گذاران به زودی مقداری پول را پس خواهند گرفت که نتیجه توافق بزرگ بین شرکت مالی Vanguard و وزیر امور خارجه ماساچوست است. تسویه حساب 6.25 میلیون دلاری مربوط به ادعاهایی است مبنی بر اینکه شرکت نتوانسته است به سرمایه گذاران هشدار دهد که با صورت حساب های مالیاتی بزرگ روبرو خواهند شد.

برای برنامه ریزی امور مالی و سرمایه گذاری هوشمندانه کمک می خواهید؟ در نظر گرفتن کار با یک مشاور مالی.

حل و فصل پیشتاز توضیح داده شد

ونگارد هفته گذشته با دفتر وزیر امور خارجه ماساچوست تسویه حساب کرد و در مجموع 6.25 میلیون دلار به مشتریان Bay State Vanguard که به درستی از صورت‌حساب‌های مالیاتی بالا در راه بودند، اعطا شد.

مشتریان مورد نظر کاربران Vanguard's بودند وجوه تاریخ هدف. این سازهای محبوب به عنوان گزینه های "تنظیم و فراموشش کن" طراحی شده اند برنامه بازنشستگی شركت كنندگان. آن‌ها در ترکیبی از سهام، درآمد ثابت و دارایی‌های نقدی سرمایه‌گذاری می‌کنند، شروع به کار تهاجمی کرده و با نزدیک شدن به دوران بازنشستگی محافظه‌کارتر می‌شوند. هر TDF دارای یک سال بازنشستگی تعیین شده - عنوان "تاریخ هدف" - به عنوان یک معیار تعیین شده است.

ویلیام گالوین، وزیر امور خارجه ماساچوست، می گوید که این موضوع در سال 2020 آغاز شد، زمانی که ونگارد حداقل سرمایه گذاری در صندوق های نهادی را از 100 میلیون دلار به 5 میلیون دلار کاهش داد. به نوبه خود، خروجی عظیمی از وجوه پرهزینه وجود داشت که باعث فروش اجباری شد که منجر به مالیات بر عایدی سرمایه شد که سرمایه گذاران فردی مجبور به پرداخت آن شدند.

گالوین در بیانیه‌ای گفت: «این افزایش سرمایه‌های خارق‌العاده ناشی از تصمیم آگاهانه ونگارد برای سود بردن سهامداران فوق‌العاده ثروتمند نسبت به سرمایه‌گذاران خیابان اصلی بود».

بازپرداخت چگونه کار می کند؟

بیش از 5,000 حساب مشمول مالیات، پول را پس می گیرند. در مجموع 5.5 میلیون دلار به این سرمایه گذاران تعلق خواهد گرفت و 750,000 دلار دیگر به ایالت تعلق خواهد گرفت.

اگر ساکن ماساچوست هستید که در Vanguard TDF سرمایه گذاری کرده اید، باید مراقب اخطاری از ایالت باشید که به شما می گوید واجد شرایط پرداخت هستید.

خط پایین

ونگارد با ماساچوست در مورد صورت‌حساب‌های مالیاتی بالای غیرمنتظره برای سرمایه‌گذاران خرده‌فروش در صندوق‌های دارای تاریخ هدف به پایان رسید. آنها 5.5 میلیون دلار به بیش از 5,000 حساب بازپرداخت خواهند کرد. ذینفعان بالقوه از وضعیت آنها توسط ایالت مطلع خواهند شد.

داستان ادامه دارد

نکات سرمایه گذاری

• یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تا بهترین انتخاب را برای برنامه مالی و پس انداز دوران بازنشستگی خود داشته باشید. پیدا کردن یک مشاور مالی واجد شرایط لازم نیست سخت باشد. SmartAsset ابزار رایگان شما را با حداکثر سه مشاور مالی که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت می دهد، و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند، در حال حاضر آغاز شده است.

• آیا می خواهید ببینید سرمایه گذاری شما در آینده چگونه خواهد بود؟ از SmartAsset استفاده کنید ماشین حساب سرمایه گذاری رایگان.

اعتبار عکس: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

پست آیا ونگارد به شما پول بدهکار است؟ میلیون ها دلار به سرمایه گذاران پرداخت می کند به نظر می رسد برای اولین بار در وبلاگ SmartAsset.