کاوش در غول پرداخت دیجیتال

گیرنده های کلیدی

• پی پال اولین سه ماهه سودآور خود از سال 2014 را تجربه کرد زیرا این شرکت برای مدیریت تجارت در دنیای پس از همه گیری تلاش می کرد.
• پی پال قصد دارد هزینه ها را به میزان 900 میلیون دلار کاهش دهد تا سودآوری و ارزش سهامداران را افزایش دهد.
• Elliott Management، گروه سرمایه گذار فعال صندوق تامینی، اعلام کرد که 2 میلیارد دلار در PayPal سرمایه گذاری کرده است.

PayPal Holdings Inc. ($PYPL) یک پلت فرم پرداخت دیجیتال بسیار محبوب را برای بازرگانان و مصرف کنندگانی که به دنبال پرداخت دیجیتال یا تلفن همراه در سطح جهانی هستند، اداره می کند. اگر مدتی آنلاین بوده اید، احتمالاً از PayPal استفاده کرده اید یا زمانی با پلتفرم پردازش پرداخت مواجه شده اید.

پی پال در فضای پرداخت دیجیتال پیشگام است و این شرکت مجبور شد در طول سال ها از رقبای متعددی پیشی بگیرد تا به جایگاه امروزی برسد.

PayPal در جولای 2015 از eBay جدا شد و سهام PayPal در طول سال‌ها سخاوتمندانه برای سهامداران خود بازگشته است. حتی با وجود اینکه پی پال برای سه ماهه دوم سال 2022 ضرر خالص را گزارش کرد، بسیاری از تحلیلگران این سهام را خریدی می دانند. بیایید نگاهی دقیق تر به سهام PayPal بیندازیم.

کسب و کار پی پال چیست؟

پی پال یک پلت فرم خدمات پرداخت دیجیتال محبوب است که تراکنش ها را در سراسر جهان انجام می دهد. این شرکت بیشتر برای جمع آوری پول و انجام تراکنش های مالی مختلف شناخته شده است. این شرکت به شما امکان جمع آوری پول برای مبادله کالا را می دهد و خدمات پرداخت را به بازرگانان ارائه می دهد. بسیاری از ما نام PayPal را از طریق eBay شنیده‌ایم زیرا برای سال‌ها روش اصلی پردازش پرداخت در سایت حراج بود. اگر تا به حال یک تراکنش را به صورت آنلاین انجام داده اید، احتمال زیادی وجود دارد که از PayPal استفاده کرده باشید.

همچنین ممکن است متوجه شده باشید که آنها از شما کارمزد تراکنش دریافت می کنند. این هزینه ها تا زمانی که یک کسب و کار آنلاین را راه اندازی نکنید، چندان مهم نیستند. این شرکت از طریق کارمزد تراکنش هایی که برای رسیدگی به پرداخت ها در سطح جهانی دریافت می شود، درآمد ایجاد می کند. اگرچه ارسال پول در سرتاسر جهان به آرامی آسان‌تر می‌شود، بسیاری از کشورها و کسب‌وکارها به دلیل دسترسی و امنیت هنوز تنها به PayPal متکی هستند.

با 429 میلیون کاربر فعال در سراسر جهان، به جرات می توان گفت که PayPal به این زودی ها به جایی نمی رسد، زیرا سرمایه گذاری های این شرکت در پرداخت های ارزهای دیجیتال و برنامه هایی مانند Venmo برای تراکنش های مالی ساده رایج تر می شود.

چگونه پی پال پول در می آورد

این شرکت به طور کامل تمام جنبه های چگونگی کسب درآمد را تجزیه نمی کند. آنها درآمد تراکنش و درآمد حاصل از سایر خدمات ارزش افزوده دارند.

درآمدهای معاملاتی

اینها کارمزد تراکنش هایی است که برای هر معامله از بازرگانان و مصرف کنندگان دریافت می شود. آنها هزینه هایی هستند که هنگام خرید یا دریافت پول آنلاین مشاهده می کنید. کارمزدها درصد هستند، بنابراین خریدهای بزرگتر با هزینه های سنگین تری همراه خواهند بود.

PayPal همچنین از طریق تبدیل ارز هنگام انجام تراکنش‌های فرامرزی پول به ارمغان می‌آورد. از آنجایی که بسیاری از کاربران در سراسر جهان مبادله پول می کنند، پی پال می تواند درآمد زیادی از طریق تبدیل ارز ایجاد کند.

PayPal برای انتقال فوری وجوه از حساب PayPal یا Venmo به کارت نقدی یا حساب بانکی و همچنین هزینه هایی برای تسهیل خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده، هزینه های اضافی دریافت می کند. این شرکت در چند سال گذشته شروع به ورود بیشتر به ارزهای دیجیتال کرده است.

درآمد حاصل از سایر خدمات ارزش افزوده

این درآمد از مشارکت ها، هزینه های ارجاع، هزینه های اشتراک، هزینه های دروازه و سایر خدمات ارائه شده به بازرگانان و مصرف کنندگان به دست می آید. علاوه بر این، شرکت درآمد حاصل از بهره و کارمزدهای به دست آمده از سبد وام های دریافتنی خود را همراه با بهره به دست آمده از دارایی های خاصی که زیربنای موجودی مشتری است، به ارمغان می آورد.

روند سود و ترازنامه

پی پال نتایج درآمد سه ماهه دوم خود را در 2 اوت 2022 اعلام کرد. نتایج سه ماهه قوی تر از آن چیزی بود که کارشناسان محافظه کار وال استریت در ابتدا پیش بینی می کردند. پی پال در این سه ماهه 6.81 میلیارد دلار درآمد داشته است. این رقم نسبت به سه ماهه دوم سال گذشته 9 درصد افزایش داشته است. پی پال گزارش داد که ضرر خالص برای سه ماهه 341 میلیون دلاری داشته است. این اولین سه ماهه زیان دهی بود که پی پال از ماه های ابتدایی سال 2014 گزارش داد.

شایان ذکر است که سهام PayPal در زمان اعلام نتایج سه ماهه دوم، 54 درصد از سال تا به امروز کاهش یافته است. این شرکت در طول همه گیری همه گیر نتایج مالی قوی ارائه کرد زیرا خرید آنلاین رونق داشت و بسیاری از مردم مصرف آنلاین را به طور کلی افزایش دادند. با این حال، به گفته بسیاری از کارشناسان، این شرکت برای انطباق با زندگی پس از همه گیری تلاش کرده است.

در پاسخ به اولین ضرر خالص در سال‌ها، این شرکت انتظار دارد با اقدامات کاهش هزینه‌ها، هزینه‌ها را به میزان ۹۰۰ میلیون دلار در سال ۲۰۲۲ و ۱.۳ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۳ کاهش دهد. انتظار می رود این حرکت ها شرکت را سودآور کند زیرا آنها از سرمایه بهتر برای افزایش ارزش سهامداران استفاده می کنند.

وجه نقد، معادل های نقدی و سرمایه گذاری ها تا 15.6 ژوئن 30 در مجموع به 2022 میلیارد دلار رسید. کل دارایی ها 77.81 میلیارد دلار بود (افزایش 2.64٪ نسبت به سه ماهه قبل). کل بدهی ها 54.08 میلیارد دلار بود (5.15٪ نسبت به سه ماهه قبل کاهش یافته است).

به لطف رشد Venmo، پی پال در سه ماهه دوم که در 400,000 ژوئن به پایان رسید، حدود 30 حساب فعال جدید اضافه کرد. این شرکت در پایان ژوئن 429 میلیون حساب فعال داشت که 90 میلیون آن اکانت های Venmo هستند.

پی پال درآمد 25.4 میلیارد دلاری را در سال 2021 با درآمد خالص سالانه 4.168 میلیارد دلار گزارش کرده است که نسبت به سال 0.79 2020 درصد کاهش داشته است.

این شرکت همچنین حدود 8 میلیون سهم از سهام عادی را در سه ماهه دوم بازخرید کرد تا 750 میلیون دلار به سهامداران بازگرداند.

آینده پی پال چیست؟

برخی از تحلیلگران رتبه های خود را برای سهام PayPal به خرید ارتقا داده اند. جان دیویس، تحلیلگر ریموند جیمز، معتقد است که سهام پی پال می تواند تا 30 درصد افزایش یابد. اما حدس زدن در مورد اینکه سهام پی پال چقدر می تواند افزایش یابد دشوار است زیرا بازار سهام به طور کلی اخیراً به دلیل گزارش های تورم اخیر و ترس از رکود اقتصادی نوسان داشته است.

ما منتظر خواهیم بود تا ببینیم طرح های کاهش هزینه در سال آینده چگونه عمل می کنند. اگر شرکت بتواند کاهش های مالی را انجام دهد که معتقد است می تواند، آنگاه شرکت بسیار سودآورتر خواهد شد.

رشد Venmo چیزی است که ما باید آن را دنبال کنیم زیرا این شرکت توانست 400,000 حساب فعالیت خالص جدید را عمدتاً به دلیل این برنامه اضافه کند. با ده ها میلیون کاربر، با بازگشت جهان به حالت عادی، باید درآمد بیشتری به همراه داشته باشد. زندگی پس از همه گیری به این معنی است که افراد بیشتری پول خرج می کنند و هزینه ها را با دوستان تقسیم می کنند.

پی پال همچنین تایید کرد که صندوق تامینی Elliott Management 2 میلیارد دلار سرمایه گذاری کرده است و آنها برای افزایش ارزش قراردادی برای اشتراک گذاری اطلاعات منعقد کرده اند. برخی از تحلیلگران از این اقدام حمایت می کنند زیرا معتقدند که داشتن یک سرمایه گذار فعال فعال به عنوان سهامدار می تواند شرکت را مجبور کند بر بهبود حاشیه سود متمرکز شود. از آنجایی که سهام PayPal سود تعدیل شده کمتری به میزان 93 سنت به ازای هر سهم برای سه ماهه دوم گزارش کرده است، سرمایه گذاران امیدوارند که شرکت سرمایه گذار فعال به اتخاذ تصمیمات سخت برای سودآوری بیشتر شرکت در حرکت رو به جلو کمک کند.

ما همچنین باید به نبرد Paypal با Block ($SQ) توجه کنیم زیرا آنها برای آن رقابت می کنند فضای رمزنگاری. بسیاری از سرویس‌های پرداخت دیجیتال در حال کار بر روی روش‌هایی برای پذیرش ارزهای دیجیتال با محبوبیت بیشتر هستند.

علاوه بر این، PayPal همچنین اعلام کرد که Blake Jorgensen، از Electronic Arts، مدیر ارشد مالی جدید آن خواهد بود.

سهام PayPal در 14 سپتامبر 2022 با قیمت 96.76 دلار با قیمت هدف یک ساله 120.44 دلار افتتاح شد. این سهام دارای محدوده یک ساله 67.58 تا 285.75 دلار است، بنابراین واضح است که سهام اخیراً نوسان داشته است زیرا شرکت با عملیات تجاری پس از همه گیری و شرایط کلی بازار دست و پنجه نرم می کند.

ایجاد یک سبد سرمایه گذاری مقاوم

اگرچه بسیاری از تحلیلگران در حال حاضر خرید سهام PayPal را در نظر دارند، به این معنی نیست که این بهترین حرکت برای سبد سهام شما است. همه ما اهداف منحصر به فردی با افق های زمانی متفاوت داریم.

اگر علاقه مند هستید که چگونه پول خود را در زمان تورم بالا و عدم اطمینان کلی بازار سرمایه گذاری کنید، ممکن است بخواهید نگاهی به کیت تورم Q.ai برای محافظت از سرمایه گذاری های خود بهتر است، شما می توانید فعال کنید حفاظت از نمونه کارها در هر زمان برای محافظت از سود خود و کاهش ضررهای خود، صرف نظر از اینکه در چه صنایعی سرمایه گذاری می کنید.

خط پایین

پی پال یک غول در صنعت پردازش پرداخت های دیجیتال است. تقریباً در نقطه ای هستیم که انتظار می رود همه از PayPal استفاده کنند. با محبوبیت بیشتر Venmo، تماشای چگونگی افزایش درآمد تراکنش برای شرکت جالب خواهد بود. اکنون ما فقط باید ببینیم که PayPal چگونه با Elliott Management کار می کند زیرا آنها بر کاهش هزینه ها و بهبود سودآوری تمرکز می کنند. می‌توانیم ببینیم که چرا تا کنون، بسیاری از تحلیل‌گران این سهام را خریدی در نظر می‌گیرند.

امروز Q.ai را دانلود کنید برای دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی. وقتی 100 دلار واریز می کنید، 100 دلار اضافی به حساب شما اضافه می کنیم.