چارلز شواب 187 میلیون دلار برای تسویه ادعاهای مشاور روبوسی SEC پرداخت خواهد کرد

به گفته یک آژانس، چارلز شواب با پرداخت 187 میلیون دلار موافقت کرد تا تحقیقات SEC در مورد هزینه‌های پنهان ادعا شده توسط مشاور روبو شرکت، Schwab Intelligent Portfolios پرداخت کند. خبر در روز دوشنبه.

"Robo-Avisor" مخفف یک سرویس سرمایه گذاری دیجیتال است که از الگوریتم هایی برای قضاوت در مورد نحوه تخصیص پول افراد بین طبقات دارایی مانند سهام، اوراق قرضه و پول نقد استفاده می کند.  

SEC ادعا کرد که از مارس 2015 تا نوامبر 2018، شواب به مشتریان خود فاش نکرد که مشاور رباتیک آن وجوهی را «به نحوی که تحلیل‌های داخلی آنها نشان می‌دهد در اکثر شرایط بازار برای مشتریانشان سود کمتری دارد» اختصاص داده است.

بیشتر از امور مالی شخصی:
پس انداز کنندگان 401(k) در بیانیه بعدی خود یک «تنگ بیدارباش» را مشاهده خواهند کرد
قبل از شروع سرمایه گذاری چه نکاتی را باید بدانید
این قانون کلی نشان می دهد که تورم چگونه بر پس انداز شما تأثیر می گذارد

به عنوان بخشی از تسویه حساب، سه شرکت تابعه Schwab - Charles Schwab & Co.، Charles Schwab Investment Advisory و Schwab Wealth Investment Advisory - موافقت کردند که یک جریمه مدنی 135 میلیون دلاری و 52 میلیون دلار دیگر را به عنوان بی اعتباری و بهره به مشتریان آسیب دیده بپردازند.

در بیانیه ای که روز دوشنبه منتشر شد، شواب این اتهامات را نه اعتراف کرد و نه رد کرد و گفت که شرکت "خوشحال است که این موضوع را پشت سر بگذارد."

بر اساس این گزارش، "ما معتقدیم که حل مسئله از این طریق به نفع مشتریان، شرکت و سهامداران ما است، زیرا به ما اجازه می‌دهد تا روی کمک به مشتریان خود برای سرمایه‌گذاری در آینده متمرکز بمانیم." بیانیه. "مثل همیشه، ما متعهد هستیم که هر روز اعتماد مشتریان خود را جلب کنیم و با پشتکار تلاش می کنیم تا بالاترین استانداردها را برای رفتار حرفه ای در سراسر سازمان خود حفظ کنیم."

مشاوران روبو هستند محبوب تر شدن. آنها در حدود سال 2008 و در طول ظهور آیفون و فرهنگ دیجیتالی رو به رشد ظاهر شدند. آنها ممکن است به زودی بیش از یک تریلیون دلار از ثروت آمریکایی ها را در اختیار داشته باشند.

این آژانس گفت پویایی که توسط SEC ترسیم شده است به دلیل "کشیدن پول نقد" نامشخص در پرتفوی مشتریان شواب بود.

پول نقد عموماً بازدهی کمتری نسبت به سهام دارد، برای مثال، در دوره‌هایی که نرخ بهره پایین و بازار سهام در حال افزایش است، همانطور که روند جهت‌گیری طی سال‌های 2015-2018 وجود داشت.

شواب تبلیغ کرد که تخصیص نقدی مشتریان با روش سبد سهام سختگیرانه تعیین می شود که به دنبال بازدهی بهینه است، طبق SEC. SEC گفت، اما داده‌های این شرکت نشان داد که تخصیص نقدینگی باعث می‌شود مشتریان در بیشتر شرایط برای همان میزان ریسک پول کمتری به دست آورند.

به گفته کمیسیون بورس و اوراق بهادار، این شرکت با جارو کردن پول نقد به یک بانک وابسته، وام دادن پول و به جیب زدن مابه التفاوت بین سود وام دریافتی و سود نقدی که به مشتریان روبو مشاور پرداخت می کرد، سود می برد.

Gurbir S. Grewal، مدیر بخش اجرای SEC، دوشنبه گفت: «رفتار شواب فاحش بود، و اقدام امروز پیام روشنی به مشاوران می‌فرستد که آنها باید با مشتریان در مورد هزینه‌های پنهان و اینکه چگونه چنین هزینه‌هایی بر بازگشت مشتریان تأثیر می‌گذارند شفاف باشند. .

با این حال، شواب تاکید کرد که سرویس اوراق بهادار هوشمند Schwab به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد در ازای اجازه دادن به شرکت برای نگهداری برخی از درآمدها به صورت نقدی، حق مشاوره پرداخت نکنند.

این شرکت گفت: «این واقعیت را پنهان نمی‌کند که شرکت ما برای خدماتی که ارائه می‌کنیم درآمد ایجاد می‌کند» و فکر می‌کند که پول نقد «یک جزء کلیدی هر استراتژی سرمایه‌گذاری صحیح در چرخه‌های مختلف بازار است».