کتی وود به تازگی نسبت به یک "رکود بزرگ" دیگر هشدار داده است اگر فدرال رزرو به این سیگنال ها توجه نکند - در اینجا 3 بخش امن برای محافظت اثبات شده آورده شده است.

فدرال رزرو آمریکا در تلاش برای تحت کنترل درآوردن تورم، نرخ بهره را به شدت افزایش داده است. به گفته کتی وود از Ark Invest، این می تواند عواقب جدی داشته باشد.

وود در یک سری توییت در روز شنبه، وضعیت فعلی را با رویدادهایی که منجر به رکود بزرگ شد مقایسه می کند.

وود می‌گوید: «فدرال رزرو در سال 1929 نرخ‌ها را افزایش داد تا سفته‌بازی‌های مالی را سرکوب کند و سپس، در سال 1930، کنگره اسموت هاولی را تصویب کرد و تعرفه‌های 50 درصدی را بر بیش از 20,000 کالا وضع کرد و اقتصاد جهانی را به سمت رکود بزرگ سوق داد. "اگر فدرال رزرو تغییر نکند، تنظیم بیشتر شبیه سال 1929 خواهد بود."

این ابرسرمایه گذار اشاره می کند که بانک مرکزی ایالات متحده "سیگنال های کاهش تورم را نادیده می گیرد." در همان زمان، او هشدار می‌دهد که قانون چیپس «بیشتر از آنچه ما می‌فهمیم می‌تواند به تجارت آسیب برساند».

البته همه دارایی ها برابر ایجاد نمی شوند. برخی - مانند سه مورد ذکر شده در زیر - ممکن است بتوانند عملکرد خوبی داشته باشند حتی اگر فدرال رزرو موضع جنگ طلبانه خود را نرم نکند.

آیا از دست ندهید

املاک و مستغلات

ممکن است وجود املاک و مستغلات در این لیست غیر منطقی به نظر برسد. وقتی فدرال رزرو نرخ بهره معیار خود را افزایش می دهد، نرخ وام مسکن نیز افزایش می یابد، بنابراین آیا نباید برای بازار املاک و مستغلات بد باشد؟

در حالی که این درست است که پرداخت‌های وام مسکن رو به افزایش بوده است، طبق گفته شرکت مدیریت سرمایه‌گذاری Invesco، املاک و مستغلات در واقع انعطاف‌پذیری خود را در زمان افزایش نرخ‌های بهره نشان داده است.

اینویسکو می‌گوید: «بین سال‌های 1978 و 2021، 10 سال متمایز وجود داشت که نرخ صندوق‌های فدرال افزایش یافت. "در طی این 10 سال شناسایی شده، املاک خصوصی ایالات متحده هفت بار بهتر از سهام و اوراق قرضه و املاک دولتی ایالات متحده شش برابر عملکرد بهتری داشتند."

داستان ادامه دارد

همچنین کمک می کند که املاک و مستغلات یک پوشش معروف در برابر تورم.

چرا؟ زیرا با افزایش قیمت مواد اولیه و نیروی کار، ساخت املاک جدید گران تر می شود. و این باعث افزایش قیمت املاک و مستغلات موجود می شود.

املاکی که به خوبی انتخاب شده اند می توانند چیزی بیش از افزایش قیمت را ارائه دهند. سرمایه گذاران همچنین می توانند جریان ثابتی از درآمد اجاره به دست آورند.

اما نیازی نیست که شما صاحبخانه باشید شروع به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات. تعداد زیادی تراست سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) و همچنین پلتفرم های تامین مالی جمعی وجود دارند که می توانند شما را برای تبدیل شدن به یک غول املاک و مستغلات شروع کنند.

بانک

بیشتر مشاغل از افزایش نرخ بهره می ترسند. اما برای برخی امور مالی، مانند بانک ها، نرخ های بالاتر چیز خوبی است.

بانک ها با نرخ های بالاتری نسبت به وام می گیرند و مابه التفاوت را به جیب می زنند. زمانی که نرخ بهره افزایش می‌یابد، میزان سود یک بانک معمولاً افزایش می‌یابد.

ادامه مطلب: احتمالاً هنگام خرید آنلاین بیش از حد پرداخت می کنید - این ابزار رایگان را قبل از جمعه سیاه دریافت کنید

غول های بانکی نیز در حال حاضر سرمایه خوبی دارند و پول را به سهامداران برمی گردانند.

در ماه جولای، بانک آمریکا سود سه ماهه خود را 5 درصد افزایش داد و به 22 سنت برای هر سهم رساند. در ماه ژوئن، مورگان استنلی افزایش 11 درصدی را در پرداخت سه ماهه خود به 0.775 دلار به ازای هر سهم اعلام کرد - و این پس از دو برابر شدن سود سه ماهه خود به 0.70 دلار به ازای هر سهم در سال گذشته است.

سرمایه‌گذاران همچنین می‌توانند از طریق ETFهایی مانند SPDR S&P Bank ETF (KBE) و Invesco KBW Bank ETF (KBWB) در معرض گروه قرار بگیرند.

کالاهای اساسی مصرف کننده

نرخ های بهره بالاتر می تواند اقتصاد را در شرایطی که بیش از حد گرم است خنک کند. اما اقتصاد خیلی داغ نیست و اگر وود درست می‌گوید، ممکن است وارد یک رکود بزرگ شویم.

به همین دلیل است که سرمایه‌گذاران ممکن است بخواهند بخش‌های مقاوم در برابر رکود را بررسی کنند - مانند کالاهای اصلی مصرف‌کننده.

محصولات اصلی مصرفی محصولات ضروری مانند غذا و نوشیدنی ، کالاهای خانگی و محصولات بهداشتی هستند.

ما به این چیزها نیاز داریم صرف نظر از اینکه اقتصاد چگونه کار می کند یا نرخ صندوق های فدرال چقدر است.

وقتی تورم هزینه‌های ورودی را افزایش می‌دهد، شرکت‌های اصلی مصرف‌کننده - به‌ویژه آنهایی که موقعیت‌های بازار قوی دارند - می‌توانند این هزینه‌های بالاتر را به مصرف‌کنندگان منتقل کنند.

حتی اگر رکود اقتصادی به اقتصاد ایالات متحده ضربه بزند، احتمالاً همچنان جو کواکر و آب پرتقال Tropicana - ساخته شده توسط PepsiCo (PEP) - را در میز صبحانه خانواده ها خواهیم دید. در همین حال، Tide and Bounty - مارک‌های معروف Procter & Gamble (PG) - احتمالاً در لیست‌های خرید در سراسر کشور باقی خواهند ماند.

شما می توانید از طریق ETFهایی مانند صندوق سرمایه گذاری مصرف کننده انتخاب بخش SPDR (XLP) و Vanguard Consumer Staples ETF (VDC) به گروه دسترسی پیدا کنید.

بعدش چی بخونم

این مقاله فقط اطلاعات را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ گونه ضمانت ارائه می شود.