افزایش سرمایه ممکن است باعث افزایش مالیات افراد برای سال 2021 شده باشد

برخی از سرمایه گذاران ممکن است با افزایش بیش از حد انتظار افزایش سرمایه در سال 2021 و زیان در سال 2022 دست و پنجه نرم کنند. اما کارشناسان می گویند فرصت های برنامه ریزی مالیاتی ممکن است این ضربه را کاهش دهد.

افراد در این فصل به طور قابل توجهی مالیات بیشتری پرداخت کردند، و طبق گفته ها، افزایش سود سرمایه در سال 2021 ممکن است مقصر باشد. تجزیه و تحلیل از مدل بودجه پن وارتون.

براساس داده‌های وزارت خزانه‌داری ایالات متحده، با تعدیل تورم، فیلرها در آوریل 500 بیش از 2022 میلیارد دلار در مقایسه با 300 میلیارد دلار در سال‌های قبل از همه‌گیری پرداختند. پرداخت ها در ماه می 250 به زیر 2021 میلیارد دلار کاهش یافت.

بیشتر از امور مالی شخصی:
در حالی که بایدن اقدامات مربوط به بخشش وام دانشجویی را ارزیابی می کند، وام گیرندگان در آستانه قرار دارند
هنوز بازپرداخت مالیات خود را ندارید؟ به زودی 5 درصد سود دریافت خواهید کرد
چرا سال 2022 زمان خطرناکی برای بازنشستگی بوده است - و چه کاری می توانید در مورد آن انجام دهید

این پرداخت‌ها منعکس‌کننده مالیات‌هایی هستند که از چک‌های حقوق کسر نشده‌اند - که اغلب شامل سود سرمایه، سود سهام و بهره است - همراه با عوارضی که توسط مشاغل به اصطلاح انتقالی پرداخت می‌شود و سودهایی که به اظهارنامه‌های مالیاتی فردی مالکان سرازیر می‌شود.  

الکس آرنون، معاون مدیر تحلیل سیاست مدل بودجه پن وارتون که بر روی این تحلیل کار می کرد، گفت: «این یک افزایش قابل توجه است.

خزانه داری در ماه مه گزارش 308 میلیارد دلار مازاد برای آوریل، یک رکورد ماهانه، با درآمدهای 864 میلیارد دلار، که بیش از دو برابر مقدار سال قبل است. 

کسری 226 میلیارد دلاری برای آوریل 2021 وجود داشت که به دلیل تمدید مهلت مالیاتی یک ماهه، درآمدهای کمتری داشت.  

علاوه بر این، سرمایه‌گذارانی که دارای وجوه متقابل در حساب‌های مشمول مالیات هستند، ممکن است بیش از حد انتظار داشته باشند. توزیع های پایان سال.

تحلیل وارتون همچنین حجم معاملات بیشتری را در چند سال گذشته نشان می‌دهد که ممکن است به افزایش سرمایه در سال 2021 کمک کرده باشد.

پس از افزایش رشد در سال 2021 و نوسانات در سال 2022، برخی از مشاوران ممکن است فرصت های مالیاتی را ارزیابی کنند.

کارل فرانک، رئیس بخش خدمات مالی A&I در انگلوود، کلرادو، برنامه‌ریز مالی معتبر، گفت: «درآمدهای مالیاتی سال گذشته وحشیانه بود. وقتی آن را با ضررهای امسال جفت می کنید، سرمایه گذاران دچار مشکل مضاعف می شوند.

یکی از گزینه هایی که باید در نظر گرفته شود، فروش دارایی های از دست رفته برای جبران سودهای آتی است که به عنوان برداشت مالیات از دست رفته شناخته می شود. اگر ضرر و زیان بیشتر از سود سال باشد، می توانید تا 3,000 دلار برای کاهش مالیات بر درآمد معمولی استفاده کنید.

برای حساب‌های مشمول مالیات، قبل از خرید بررسی کنید که دارایی‌های درآمدی چقدر ایجاد می‌کنند. فرانک گفت، به طور کلی، صندوق‌های قابل معامله در مبادله نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل که به طور فعال مدیریت می‌شوند، مالیات کارآمدتری دارند.

البته، مکان دارایی نیز مهم استاز آنجایی که حساب‌های معوق مالیاتی و معاف از مالیات، سرمایه‌گذاران را در برابر عایدی سرمایه سال جاری محافظت می‌کند.

با این حال، فرانک هشدار می دهد: "اجازه ندهید دم مالیات سگ سرمایه گذاری را تکان دهد." هنگام انتخاب دارایی ها و حساب ها، مهم است که برنامه مالی کامل خود را در نظر بگیرید.