خرید سهام در هر سنی زمانی که قیمت ها در حال کاهش است دشوار است، اما برای بازنشستگان این امر می تواند به ویژه اعصاب خردکن باشد، زیرا در صورت ادامه کاهش ارزش سهام، بازه زمانی آنها برای بهبودی کوتاه تر است. اما خرید محتاطانه دیپ نه تنها می تواند بازدهی شما را در کوتاه مدت افزایش دهد، بلکه می تواند انعطاف پذیری درازمدت پرتفوی شما را نیز تقویت کند.
به عنوان مثال، بازنشستگان در دهه 60 یا اوایل 70 سالگی با افق زمانی طولانی تر می توانند از خرید شرکت های شکست خورده و با کیفیت بالا و سود سهامداران سود ببرند. و با برنامه ریزی و تحقیق راه هایی برای از بین بردن احساس خرید در زمان های پرنوسان وجود دارد.
به تعبیر سرمایه گذار میلیاردر وارن بافت، زمان خرید زمانی است که دیگران می ترسند. در اینجا نحوه ایجاد یک لیست خرید سهام با قیمت پایین آمده است:
فکر کنید بلند مدت
جان پرسون، رئیس Persons Planet، که دوره‌های آموزشی و تجاری برای سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد، می‌گوید که بازنشستگان باید سهام را با این ایده که حداقل برای سه تا پنج سال نگهداری می‌شوند، خریداری کنند. در صورت نوسان قیمت ها، یک طرز فکر بلندمدت ممکن است پشیمانی هر خریدار اولیه را کاهش دهد، که به ناچار در بازارهای نوسان رخ خواهد داد.
برای سرمایه‌گذار خرید و نگهداری، او ترجیح می‌دهد سهامی داشته باشد که شانس خوبی برای ماندگاری داشته باشد: شرکت‌های بالغ دارای مارک‌ها و محصولات خوب، درآمد خوب و چشم‌انداز قوی هستند.
سایمون اریکسون، مدیر عامل 7investing، یک خدمات مشاوره و انتخاب سهام، می‌گوید فقط به ارزش‌گذاری‌های فعلی سهام نگاه نکنید، به تاریخ برگردید تا ببینید شرکت چگونه تکامل یافته است. او در هر سه ماهه چند برابر ارزش گذاری را بررسی می کند تا ببیند شرکت چگونه در مقابل خود قرار می گیرد. تعدادی از وب سایت ها، مانند Morningstar یا Yahoo Finance، تجزیه و تحلیل ارزش گذاری را در یک نگاه ارائه می دهند و ممکن است داده های تاریخی را نیز فهرست کنند. این به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا سرعت رشد فروش و درآمد یا بهبود حاشیه های عملیاتی را پیگیری کنند.
اریکسون خاطرنشان می کند، اما ارزش گذاری ها ممکن است کاهش یابد، زیرا قیمت سهام به دلیلی که به مدل تجاری شرکت مربوط نمی شود، مانند فروش گسترده در بازار، در حال کاهش است. سروصداها و احساسات کوتاه مدت زیادی در بازار وجود دارد که بر قیمت ها تأثیر می گذارد. اگر شما یک سرمایه‌گذار بلندمدت هستید و اصول بنیادی شرکت خوب است، این فرصتی برای شماست که بخرید.»
ثبت نام خبرنامه
بازنشستگی
بارونز در یک خلاصه از مقاله های ما در مورد آماده شدن برای زندگی بعد از کار ، برنامه ریزی و مشاوره بازنشستگی را به شما ارائه می دهد.
دلیل دیگر برای فکر کردن درازمدت این است که شرایطی که باعث نوسانات امروزی می شود برای همیشه وجود نخواهد داشت. مایکل روزن، مدیر ارشد سرمایه گذاری شرکت سرمایه گذاری آنجلس، می گوید که بازارها اکنون به دلیل عوامل کلان اقتصادی - از جمله تورم بالا و آشفتگی ژئوپلیتیکی - بی ثبات هستند و این بر چشم انداز بسیاری از شرکت های فناوری با رشد بالا که در لیست های خرید رویایی زیادی قرار داشتند، تأثیر می گذارد. .
او می‌گوید: «شاید وقتی سهام 20 یا 30 درصد بالاتر بود، از آن خوشتان آمده باشد، اما شاید محیط متفاوتی بود.
پرسون می‌گوید که با توجه به اینکه فدرال رزرو احتمالاً در سال جاری چندین بار سود کوتاه‌مدت را برای مبارزه با تورم افزایش می‌دهد، شاید ارزش آن را داشته باشد که در بخش مصرف‌کننده‌ها به دنبال شرکت‌هایی باشید که ممکن است بهتر از ریسک‌های رکودی خلاص شوند. داروخانه زنجیره ای
اتحاد Walgreens Boots
(نام: WBA) از بالاترین سطح خود در سال 2022 باقی می ماند و 4 درصد سود سهام پرداخت می کند. پرسون می‌گوید اگر اقتصاد وارد رکود شود، خرید لباس ممکن است لوکس تلقی شود، اما بخش‌های خاصی ممکن است بهتر از دیگران عمل کنند، مانند خرده‌فروشی تخفیف‌دار TJ Maxx، که والدینش
TJX
(
TJX
) از پایین ترین سطح خود در سال 2022 نیز پایین آمده است.
آیا تحقیقات شما
فراتر از بررسی معیارهای ارزش گذاری تاریخی، تحقیق کنید که چرا سهام سقوط کرده است. آیا فروش گسترده ای در بازار مانند ژانویه وجود داشت و سهام گیر افتاده بود یا دلیلی اساسی وجود داشت؟
اریکسون می گوید شرکتی با فاندامنتال خوب که در اوایل سال 2022 سقوط کرد، سقوط کرد
تامین تراکتور
(TSCO)، یک زنجیره خرده فروشی که لوازم کشاورزی و سایر محصولات سبک زندگی روستایی را می فروشد. 20 درصد سقوط کرد، اما طی ماه فوریه اعلام کرد که سود سهام خود را 77 درصد افزایش داده و 2 میلیارد دلار سهام را بازخرید کرده است. از آن زمان تاکنون مقداری ضرر را جبران کرده است.
با این حال، اغلب اوقات، سهام به دلایلی سقوط می کند. اریکسون می گوید در
متا پلتفرم ها
(FB)، شرکت مادر فیس بوک، قیمت گذاری مجدد را انجام می دهد زیرا مدل تجاری تبلیغات شخصی این شرکت به دلیل تغییرات صنعت در مورد حریم خصوصی آسیب دیده است. شرکت ها دوست دارند
اپل
(AAPL) و
الفبا
(GOOGL) متعهد به جلوگیری از ردیابی کاربران در مرورگرها و برنامه ها توسط تبلیغ کنندگان است. فیس بوک اخیراً اعلام کرده است که این تغییرات ممکن است منجر به از دست دادن فروش 10 میلیارد دلاری در سال 2022 شود.
روزن و پرسون همچنین می گویند تجزیه و تحلیل نمودار فنی، که مطالعه الگوهای قیمت است، راهنمایی تاریخی برای بازنشستگانی که هنوز در حال انجام تحقیقات خود هستند، ارائه می دهد. نمودارها تجسمی از نحوه روند قیمت ها، چه بالا، چه نزولی و چه در الگوی نگه داشتن، ارائه می دهند. استفاده از شاخص های فنی ساده مانند میانگین متحرک 90 روزه یا 200 روزه نیز می تواند روندها را برجسته کند.
پرسون می‌گوید نمودارهای هفتگی ۲۴ ماهه نشان می‌دهد که قیمت‌های فعلی در کجای تصویر بزرگ‌تر قرار دارند، و سرمایه‌گذاران باید توجه داشته باشند که سهام چقدر از پایین‌ترین یا بالاترین میزان فاصله دارد.
نیبلز را بگیرید
کارشناسان می گویند کلید برای جلوگیری از سوزش معده در این بازارها حرکت آهسته و داشتن برنامه است، به خصوص اگر سرمایه گذار برای اولین بار سهام خاصی را خریداری می کند. با اختصاص بودجه یا مقدار مشخصی برای خرج کردن شروع کنید و سپس زمان خرید را تعیین کنید. ساده‌ترین راه، خودکار کردن خریدها به صورت ماهانه است، اگرچه بازنشستگان تاکتیکی‌تر می‌توانند خریدهای خود را افزایش دهند، یعنی خرید قطعات کوچک قبل از رویدادهای خبری برنامه‌ریزی‌شده کلیدی یا استفاده از نمودارهای قیمت برای تصمیم‌گیری.
برای انجام خریدهای تاکتیکی، پرسون پیشنهاد می کند که سرمایه گذار به جلسات فدرال رزرو در سال جاری نگاه کند، که می تواند بر بازارها تأثیر بگذارد. بازنشستگان تاکتیکی که سهام خود را انتخاب کرده اند می توانند اکنون مقدار کمی خرید کنند و ببینند بازار چگونه به تصمیمات نرخ فدرال رزرو واکنش نشان می دهد. برای شخصی با بودجه 1,000 دلاری، آنها می توانند یک سوم آن را به سهام ترجیحی خود اختصاص دهند و بقیه را برای خرید نگه دارند تا ببینند بازارها چگونه اخبار مربوط به سیاست پولی را هضم می کنند.
بازنشستگانی که خریدها را برای یک روز مشخص از ماه خودکار می کنند، ممکن است بخواهند از اولین و 15 استفاده نکنند.th پرسون می‌گوید که در ماه از زمانی است که بیشتر موسسات کمک‌های بازنشستگی را وارد بازار می‌کنند و می‌توانند منجر به افزایش جزئی قیمت‌ها شوند. او خاطرنشان می کند که با نگاهی به نمودارهای قیمت دو سال گذشته، بازارها در هفته سوم ماه تمایل به نزول داشته اند. او می‌گوید: «به‌جای پیوستن به زمانی که دیگران خرید می‌کنند، شاید زمانی که حرفه‌ای‌ها کمی سود می‌برند، خرید کنید.
نوشتن به [ایمیل محافظت شده]
