بیل آکمن می گوید ایالات متحده در حفاظت از سپرده گذاران SVB کار درستی انجام داد

بیل آکمن، سرمایه گذار میلیاردر، گفت که اقدام دولت ایالات متحده برای حمایت از سپرده گذاران پس از انقراض بانک سیلیکون ولی "یک کمک مالی" نیست و به بازگرداندن اعتماد به سیستم بانکی کمک می کند.

در آخرین توییت خود درباره سقوط SVB، سرمایه گذار صندوق تامینی گفت که دولت ایالات متحده "کار درست" را انجام داده است.

این کمک مالی به هیچ شکلی نبود. مدیرعامل میدان پرشینگ نوشت. نکته مهم این است که دولت ما این پیام را ارسال کرده است که سپرده گذاران می توانند به سیستم بانکی اعتماد کنند.

اظهارات آکمن پس از تنظیم مقررات بانکی مطرح شد برنامه های خود را اعلام کرد در آخر هفته به سپرده گذاران با پول در بانک سیلیکون ولی که تعطیل شد در روز جمعه پس از اجرای بانکی

آکمن افزود: «بدون این اطمینان، ما با سه یا احتمالاً چهار بانک بسیار بزرگ برای ورشکستگی باقی می‌مانیم که مالیات‌دهندگان به صراحت در قلاب هستند و سیستم ملی ما از بانک‌های محلی و منطقه‌ای نان تست است».

آکمن همچنین توضیح داد که در این حادثه، سهامداران و دارندگان اوراق قرضه بانک ها عمدتاً متضرر خواهند شد و زیان ها توسط صندوق بیمه بیمه سپرده فدرال (FDIC) جذب می شود.

این برخلاف بحران بزرگ مالی در سال‌های 2007-2008 است که در آن دولت ایالات متحده پول مالیات دهندگان را در قالب سهام ممتاز به بانک‌ها تزریق کرد و از دارندگان اوراق قرضه حمایت شد.

اقدام قاطع دولت از سوی برخی به عنوان گامی حیاتی در مهار ترس های سرایت ناشی از فروپاشی SVB، یک بانک کلیدی برای استارت آپ ها و سایر شرکت های سرمایه گذاری تلقی می شد.

همه با هم موافق نیستند.

پیتر شیف، اقتصاددان ارشد و استراتژیست جهانی در یورو پاسیفیک کپیتال، گفت که این اقدام "یک اشتباه دیگر" از سوی دولت ایالات متحده و فدرال رزرو است.

او در توئیتی دیگر توضیح داد: «این کمک مالی به این معنی است که سپرده گذاران پول خود را در ریسک‌پذیرترین بانک‌ها می‌گذارند و سود بیشتری دریافت می‌کنند، زیرا هیچ ریسک نزولی وجود ندارد.»

نتیجه؟

همه بانک‌ها برای پرداخت نرخ‌های بالاتر ریسک‌های بیشتری را متحمل خواهند شد. شیف گفت، بنابراین در بلندمدت بانک‌های بیشتری سقوط خواهند کرد و هزینه‌های بلندمدت بسیار بیشتری خواهند داشت.

در یک بیانیه اواخر روز یکشنبه - که به طور مشترک توسط فدرال رزرو، وزارت خزانه داری و FDIC صادر شد - تنظیم کنندگان گفتند که هیچ کمک مالی و نجاتی وجود نخواهد داشت و بدون هزینه مالیات دهندگان مرتبط با هر یک از طرح های جدید.

جروم پاول، رئیس فدرال رزرو، جانت یلن، وزیر خزانه داری و مارتین گرونبرگ، رئیس FDIC، در بیانیه مشترکی اعلام کردند: «امروز ما در حال انجام اقدامات قاطع برای محافظت از اقتصاد ایالات متحده با تقویت اعتماد عمومی به سیستم بانکی خود هستیم.

همراه با این اقدام، فدرال رزرو همچنین گفت که در حال ایجاد یک برنامه جدید تامین مالی مدت بانکی با هدف حفاظت از موسسات متاثر از بی ثباتی بازار ناشی از شکست SVB است.

بیانیه - همچنین گفته شده است Signature Bank مستقر در نیویورک به دلیل ریسک سیستماتیک بسته خواهد شد. Signature یک منبع مالی محبوب برای شرکت‌های ارزهای دیجیتال بود.

آکمن در این توئیت گفت که اگر دولت امروز مداخله نمی کرد، ما یک بانک در دهه 1930 می داشتیم که اولین بار روز دوشنبه ادامه می یافت و باعث خسارت اقتصادی و مشقت فراوان برای میلیون ها نفر شد.

بانک‌های بیشتری به‌رغم مداخله احتمالاً با شکست مواجه خواهند شد، اما ما اکنون نقشه راه روشنی برای نحوه مدیریت دولت آنها داریم.»

با این حال، همه متقاعد نشده‌اند که اقدام تنظیم‌کننده اعتماد به سیستم بانکی ایالات متحده را تقویت کرده و پیامدهای آن را محدود می‌کند. 

دیک بوو، تحلیلگر کهنه کار بانکی، به سی ان بی سی گفت: «من فکر نمی کنم که بتوانید خطری را که سیستم بانکی آمریکا در آن قرار دارد دست کم بگیرید.Squawk Box Asia" در روز دوشنبه.

«در این لحظه، فکر نمی‌کنم انتظار داشته باشید که وزیر خزانه‌داری، رئیس فدرال رزرو و رئیس FDIC بیانیه‌ای مشترک علنی ارائه کنند - مگر اینکه آنها به وضوح خطر سیستم بانکی و آمریکایی ها در آمریکا در حال حاضر با آن مواجه هستند.

بوو اشاره کرد که سیستم بانکی ایالات متحده به دو دلیل در معرض خطر است.

"شماره یک، سپرده گذاران اعتماد خود را به بانک های آمریکایی از دست داده اند: افرادی را که ممکن است از SVB پول برداشته باشند یا نداشته باشند را فراموش کنید. وی خاطرنشان کرد: سپرده‌ها در بانک‌های آمریکایی در ۱۲ ماه گذشته ۶ درصد کاهش داشته است.

وی افزود: دومین گروهی که اعتماد خود را به سیستم بانکی آمریکا از دست داده اند، سرمایه گذاران هستند. سرمایه‌گذاران ایمان خود را از دست داده‌اند، زیرا بانک‌های آمریکایی مجموعه‌ای از ترفندهای حسابداری دارند که می‌توانند آن‌ها را انجام دهند، برای نشان دادن سود در زمانی که درآمد وجود ندارد، برای نشان دادن سرمایه در زمانی که سرمایه وجود ندارد.

وی ادامه داد که شیوه های حسابداری برای صنعت بانکداری "کاملاً غیرقابل قبول" است و بانک ها از "حقه های حسابداری برای جلوگیری از نشان دادن ارزش واقعی در این بانک ها" استفاده می کنند.

دولت اکنون روی پای خود ایستاده است. و دولت تلاش می‌کند تا هر کاری که می‌تواند انجام دهد تا جلوی آنچه را که می‌تواند یک نیروی منفی بزرگ باشد، بگیرد.

کاخ سفید گفت جو بایدن، رئیس جمهور جو بایدن صبح روز دوشنبه در مورد چگونگی تقویت سیستم بانکی به مردم سخنرانی خواهد کرد.

بایدن گفت: «من کاملا متعهد هستم که مسئولین این آشفتگی را کاملاً پاسخگو بدانم و به تلاش‌هایمان برای تقویت نظارت و مقررات بر بانک‌های بزرگ‌تر ادامه دهیم تا دیگر در این موقعیت نباشیم». در بیانیه ای. 

جرمی سیگل، استاد دانشکده تجارت وارتون، خاطرنشان کرد که مداخله دولت "خوشبختانه" خسارات ناشی از پیامد SVB را متوقف خواهد کرد.

او گفت که SVB برخلاف دیگر بازیگران بزرگ وال استریت بیشتر شبیه یک بانک منطقه ای است. در نتیجه، بعید است که دولت از اقدام اخیر خود ضربه سیاسی وارد کند.

آنها بیشتر در گروهی هستند که ما آن را بانک های منطقه ای می نامیم. سیگل به سی‌ان‌بی‌سی گفت و در واقع، سیاستمداران بانک‌های منطقه‌ای را دوست دارند، برخلاف نام‌های بزرگ، که به راحتی می‌توان آن‌ها را هدف قرار داد.علائم خیابانی آسیا"

آنها از حمایت سیاسی زیادی برخوردارند. سیگل گفت، همه مردان و زنان کنگره از مردم و منطقه خود خواهند شنید. بانک‌های کوچک‌تر JP Morgans، Goldman Sachs و همه آن‌ها نیستند. اینها بانک هایی هستند که ما از آنها استفاده می کنیم... برای رسیدن به سطح منطقه ای.»  

 - جف کاکس از CNBC در این گزارش مشارکت داشته است.