"بازگشت به جایی که هرگز ترک نکرد": بنیانگذار BTG Pactual برزیل به تالار بازگشت

یک میلیاردر خودساخته در سن 40 سالگی و چهره مؤسسه ای که زمانی به عنوان "مرد طلایی مناطق استوایی" شناخته می شد، زمانی آندره استیوز، واندرکایند مالی آمریکای لاتین بود.

سپس این برزیلی دچار سقوط چشمگیر شد. او که در ارتباط با یک رسوایی گسترده فساد سیاسی دستگیر شد، در نوامبر 2015 از ریاست و مدیر اجرایی بانک سرمایه‌گذاری که خود تأسیس کرده بود، استعفا داد و آن را به آشوب کشاند.

تقریباً چهار سال پس از افشای نام او، استیوز به هیئت مدیره BTG Pactual بازگشت. او، همانطور که در مخفف شرکت گفته می‌شود، اکنون رسما به بازی بازگشته است.

سهامداران او را به عنوان رئیس گروه 22 میلیارد دلاری در پایان آوریل تأیید کردند. روی کاغذ، این آخرین گام در سفر طولانی یکی از برجسته ترین چهره های تجاری برزیل برای بازگرداندن موقعیت فرماندهی خود بود.

اما در واقعیت، به گفته چندین نفر از افراد آشنا با این تجارت، این ارتقاء صرفاً یک رتبه رسمی به وضعیتی که قبلاً وجود داشت، اعطا کرد.

قبل از انتصاب جدید، نام استیوز در کنار مدیران اصلی BTG در ارائه های شرکتی دیده نمی شد. با این حال در Avenida Faria Lima، پاسخ سائوپائولو به وال استریت، تداوم قد و نفوذ این مرد 53 ساله در BTG کمتر یک راز آشکار و بیشتر یک واقعیت پذیرفته شده بوده است.

یکی از همکاران سابق که خواست نامش فاش نشود، گفت: «آندره به جایی که هرگز آن را ترک نکرد، بازگشته است. او همیشه به طرز باورنکردنی حاضر بوده است. عنوان رئیس مهم نیست.»

استیوز درخواست مصاحبه را رد کرد.

به گفته یک منبع آگاه، به عنوان بزرگترین مالک سهام BTG، که بطور غیرمستقیم تقریباً 25 درصد از سهام را کنترل می کند، استیوز وضعیت "شخص تنظیم شده" را داشت و به این حق اجازه ورود به دفاتر آن و شرکت در فعالیت های آن را می داد. بازگشت او حتی اگر فقط نمادین باشد، حال و هوای هیجان انگیزی را در یک بانک سرمایه گذاری که خود را بزرگترین بانک آمریکای لاتین می نامد، به تصویر می کشد.

قیمت سهام BTG تا کنون در سال 21 با افزایش 2022 درصدی نسبت به شاخص سهام محلی بهتر عمل کرده است که طی پنج سال گذشته بیش از پنج برابر افزایش یافته است. این شرکت هفته گذشته درآمد سه ماهه 4.35 میلیارد روپیه (840 میلیون دلار) و درآمد خالص 1.94 میلیارد دلار را به ثبت رساند که هر دو بالاترین رقم تاریخ هستند.

در کنار بازارهای بدهی و سهام، ادغام و تملک و تجارت، BTG در اعطای وام شرکتی و مدیریت ثروت و دارایی فعال است. همچنین یک پلت فرم سرمایه گذاری خرده فروشی را اجرا می کند.

به عنوان استارت آپ های فناوری مالی مانند نوبانک رونق در منطقه ای که میلیون ها نفر توسط وام دهندگان جریان اصلی تحت حمایت قرار گرفته اند، BTG اکنون در حال ایجاد یک فشار بزرگ به سمت بانکداری مصرف کننده است و Esteves نقشی استراتژیک ایفا می کند.

تیاگو باتیستا، تحلیلگر UBS، گفت که مدل کسب و کار BTG در چند سال گذشته دستخوش "دگرگونی" به سمت "نوعی بانک کامل با همه خدمات" شده است. او افزود: «ضریب‌حساب آنها نسبت به گذشته باثبات‌تر است». آنها در این تنوع کسب و کار بسیار موفق بودند، در حالی که سودآوری خود را در میان ردیف اول بانک های آمریکای لاتین حفظ کردند.

شرکای BTG حدود 70 درصد از سهام آن را در اختیار دارند. فرهنگ داخلی که کارمندان گذشته و حال می‌گویند بر شایسته‌سالاری و کارآفرینی تأکید دارد، در قالب استیوز شکل گرفته است.

کلودیا یوشیناگا، استادیار امور مالی در دانشکده مدیریت بازرگانی Fundação Getúlio Vargas گفت: «او واقعاً چهره و روحیه را به بانکی [با] اهداف بسیار تهاجمی بخشید. "او یک چهره نمادین است". 

استیوز که توسط مادر استاد دانشگاه خود در ریودوژانیرو بزرگ شد، در ریاضیات و محاسبات فارغ التحصیل شد. او کار خود را در سن 21 سالگی به عنوان کارآموز در بخش فناوری اطلاعات Banco Pactual آغاز کرد و در عرض چهار سال شریک شد.

کسانی که استیوز را می شناسند او را فردی باهوش، باهوش، سخت کوش و کاریزماتیک توصیف می کنند. او دانش فنی بسیار عمیقی دارد. مارسلو مسکویتا که سه سال با استیوز کار کرده است، می گوید: او ریاضیدانی با ذهن تحلیلی است، اما در عین حال بسیار تجاری و فروشنده خوبی است.

مسکوئیتا، بنیانگذار Leblon Equities، مدیر دارایی، افزود: «او از همه چیزهایی که در بانک اتفاق می افتد تا جزئیات می داند. "در نهایت، او مالک است و کارها را اداره می کند."

در Pactual، Esteves به عنوان یک تاجر عالی بود و در میان گروهی از شرکای جوان بود که در سال 1999 بنیانگذار را کنار زدند تا کنترل شرکت را در دست بگیرند. از آنجایی که برزیل در دهه اول قرن بیست و یکم در صحنه جهانی به عنوان یکی از به اصطلاح اقتصادهای بریک مطرح شد، پکتوال توسط UBS به مبلغ 21 میلیارد دلار در سال 2.6 خریداری شد و به ثروت استیوز رسید.

او دو سال بعد بانک سوئیس را ترک کرد تا گروه سرمایه گذاری BTG را با شرکای سابق پکتوال و دیگران تأسیس کند. پس از بحران مالی جهانی، استیوز تلاش کرد تا لباس قدیمی خود را کمی کمتر از آنچه در ابتدا فروخته شده بود، بازخرید.

BTG Pactual ادغام شده با پتروبراس، تولیدکننده نفت تحت کنترل دولتی در مرکز عملیات عظیم ضد پیوندی که برزیل معروف به لاوا جاتو یا «کارواش» را تکان داد، داشت.

استیوز که به ظن ممانعت از انجام تحقیقات بازداشت شده بود، سه هفته را در زندان بدنام بانگو ریو گذراند و سپس به حبس خانگی منتقل شد.

اگرچه BTG تحت بررسی قرار نگرفت، قیمت سهام آن در یک روز حدود یک سوم کاهش یافت. در حالی که سرمایه گذاران پول خود را از وجوه خارج می کردند، وام دهنده به فروش دارایی های خود متوسل شد، مشاغل را کنار گذاشت و از بودجه اضطراری صندوق تضمین سپرده استفاده کرد.

پس از آزادی از بازداشت خانگی در آوریل 2016، استیوز به عنوان شریک ارشد و مشاور به بانک بازگشت. بعداً اتهامات منتفی شد و قاضی او را تبرئه کرد. یورش پلیس به خانه استیوز و دفتر BTG در سال 2019، مربوط به خرید سهام این بانک در میادین نفتی آفریقا از پتروبراس، فراتر از آن ادامه نداشت.

در پایان سال گذشته، استیوز رسماً پس از یک سری تأییدیه‌های نظارتی، به گروه کنترلی شرکا پیوست.

بانکداری خرده فروشی آزمایش بزرگ بعدی او را از لمس Midas ارائه خواهد کرد. اما رقابت در این بخش سخت است و پنج وام دهنده سنتی که بر خیابان های برزیل تسلط دارند در حال مدرن شدن هستند. در همین حال، به گفته تحلیلگران، نرخ های بهره دو رقمی از سوی بانک مرکزی کشور می تواند جریان خالص پول جدید به پلتفرم های سرمایه گذاری مانند BTG و چشم انداز یک دو قطبی شدن انتخابات ریاست جمهوری در ماه اکتبر ممکن است سرمایه گذاران را تحت تاثیر قرار دهد.

گزارش اضافی توسط کارولینا اینگیزا