کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) از Macquarie Bank Ltd شکایت کرده است که ممکن است با جریمه سنگینی روبرو شود.
ASIC Macquarie را به خاطر حساب‌های مدیریت نقدی‌اش متهم می‌کند که به اشخاص ثالث اجازه می‌دهد به حساب‌هایی مانند مشاوران مالی دسترسی داشته باشند.
راس اندرو هاپکینز، مشاور مالی محکوم، موفق شد با بهره برداری از سیستم مک کواری، 2.9 میلیون دلار را برداشت کند. بر اساس این ادعا، این معاملات از طریق سامانه معاملات انبوه و با استفاده از مرجع کارمزد انجام شده است.
معاملات از طریق سامانه کارمزد به صورت دستی بررسی نشده و از طریق سیستم نظارت بر تقلب فیلتر نشده است. مشاور مالی سابق به جای جمع‌آوری کارمزد، وجوه را از حساب‌های مشتریان تحت مدیریت خود برداشت کرد.
هاپکینز به 2.9 جرم اعتراف کرد که منجر به برداشت 3.5 میلیون دلاری غیرمجاز شد. بانک مک کواری به مشتریان هاپکین XNUMX میلیون دلار (تقریباً) غرامت پرداخت کرد.
اتهامات ASIC
ASIC ادعا می کند که از می 2016 تا ژانویه 2020 Macquarie در نظارت بر سیستم تراکنش های انبوه شکست خورده است. علاوه بر این، ASIC ادعا می کند که تبلیغات Macquarie در مورد دسترسی محدود شخص ثالث به حساب های مدیریت نقدی گمراه کننده بوده است.
منبع: ASIC
سارا کورت، معاون ASIC گفت: «آقای. هاپکینز از سیستم‌های Macquarie با پردازش تراکنش‌ها با استفاده از اختیارات کارمزد خود برای سرقت وجوه مشتری سوء استفاده کرد.
Macquarie نتوانست به درستی این تراکنش‌های کارمزد غیرمجاز را شناسایی و از آن جلوگیری کند، که بسیاری از آنها بیش از 10,000 دلار بودند. رفتار آقای هاپکینز نمونه ای از اشتباهاتی است که بانک ها به درستی بر سیستم های خود نظارت نمی کنند و فرآیندهای مناسب را اجرا نمی کنند.
"مورد ASIC بر روی رفتار آقای هاپکینز متمرکز نیست، بلکه بیشتر بر اشتباهات متعدد ادعا شده توسط Macquarie در برداشتن اقدامات مناسب برای نظارت، شناسایی و جلوگیری از تراکنش‌های غیرمجاز متمرکز است."
سخنگوی Macquarie به اتهامات ASIC پاسخ داد. در پرونده دادگاه ASIC اشاره شده است که این موضوع در رابطه با 13 مشتری یک مشاور مالی مستقل بین سال‌های 2016 تا 2019 رخ داده است که از آن زمان به تقلب اعتراف کرده است.
پس از ناکامی مشاور مستقل در جبران ضرر و زیان مشتریانش، مک کواری 13 مشتری را به طور کامل بازپرداخت کرد. Macquarie با امنیت حساب‌های مشتریان خود با جدیت تمام برخورد می‌کند و به معرفی کنترل‌ها و فرآیندهای جدید برای پاسخگویی به محیط کلاهبرداری خارجی در حال تکامل ادامه داده است.
مجازاتی که توسط دادگاه تعیین می شود ممکن است تا 3 برابر این مبلغ (حدود 19 میلیون دلار) باشد. سناریوی احتمالی دیگر درصدی از گردش مالی است که ممکن است بیش از 500 میلیون دلار باشد.
اخیراً اقداماتی نیز علیه آن صورت گرفته است مارک بابیج توسط ASIC
کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) از Macquarie Bank Ltd شکایت کرده است که ممکن است با جریمه سنگینی روبرو شود.
ASIC Macquarie را به خاطر حساب‌های مدیریت نقدی‌اش متهم می‌کند که به اشخاص ثالث اجازه می‌دهد به حساب‌هایی مانند مشاوران مالی دسترسی داشته باشند.
راس اندرو هاپکینز، مشاور مالی محکوم، موفق شد با بهره برداری از سیستم مک کواری، 2.9 میلیون دلار را برداشت کند. بر اساس این ادعا، این معاملات از طریق سامانه معاملات انبوه و با استفاده از مرجع کارمزد انجام شده است.
معاملات از طریق سامانه کارمزد به صورت دستی بررسی نشده و از طریق سیستم نظارت بر تقلب فیلتر نشده است. مشاور مالی سابق به جای جمع‌آوری کارمزد، وجوه را از حساب‌های مشتریان تحت مدیریت خود برداشت کرد.
هاپکینز به 2.9 جرم اعتراف کرد که منجر به برداشت 3.5 میلیون دلاری غیرمجاز شد. بانک مک کواری به مشتریان هاپکین XNUMX میلیون دلار (تقریباً) غرامت پرداخت کرد.
اتهامات ASIC
ASIC ادعا می کند که از می 2016 تا ژانویه 2020 Macquarie در نظارت بر سیستم تراکنش های انبوه شکست خورده است. علاوه بر این، ASIC ادعا می کند که تبلیغات Macquarie در مورد دسترسی محدود شخص ثالث به حساب های مدیریت نقدی گمراه کننده بوده است.
منبع: ASIC
سارا کورت، معاون ASIC گفت: «آقای. هاپکینز از سیستم‌های Macquarie با پردازش تراکنش‌ها با استفاده از اختیارات کارمزد خود برای سرقت وجوه مشتری سوء استفاده کرد.
Macquarie نتوانست به درستی این تراکنش‌های کارمزد غیرمجاز را شناسایی و از آن جلوگیری کند، که بسیاری از آنها بیش از 10,000 دلار بودند. رفتار آقای هاپکینز نمونه ای از اشتباهاتی است که بانک ها به درستی بر سیستم های خود نظارت نمی کنند و فرآیندهای مناسب را اجرا نمی کنند.
"مورد ASIC بر روی رفتار آقای هاپکینز متمرکز نیست، بلکه بیشتر بر اشتباهات متعدد ادعا شده توسط Macquarie در برداشتن اقدامات مناسب برای نظارت، شناسایی و جلوگیری از تراکنش‌های غیرمجاز متمرکز است."
سخنگوی Macquarie به اتهامات ASIC پاسخ داد. در پرونده دادگاه ASIC اشاره شده است که این موضوع در رابطه با 13 مشتری یک مشاور مالی مستقل بین سال‌های 2016 تا 2019 رخ داده است که از آن زمان به تقلب اعتراف کرده است.
پس از ناکامی مشاور مستقل در جبران ضرر و زیان مشتریانش، مک کواری 13 مشتری را به طور کامل بازپرداخت کرد. Macquarie با امنیت حساب‌های مشتریان خود با جدیت تمام برخورد می‌کند و به معرفی کنترل‌ها و فرآیندهای جدید برای پاسخگویی به محیط کلاهبرداری خارجی در حال تکامل ادامه داده است.
مجازاتی که توسط دادگاه تعیین می شود ممکن است تا 3 برابر این مبلغ (حدود 19 میلیون دلار) باشد. سناریوی احتمالی دیگر درصدی از گردش مالی است که ممکن است بیش از 500 میلیون دلار باشد.
اخیراً اقداماتی نیز علیه آن صورت گرفته است مارک بابیج توسط ASIC
منبع: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/