7 تا از بهترین ETF برای خرید برای سرمایه گذاران بلند مدت

ETFهای بلندمدت تنوع را از طریق یک استراتژی دستی ارائه می دهند.

تحقیقات زیادی نشان می‌دهد که مدیریت فعال، که گاهی اوقات به معنای انجام مکرر معاملات درون و خارج از موقعیت‌های یک صندوق است، اغلب می‌تواند عملکرد ضعیفی داشته باشد. به طور خاص، دو گزارش اخیر از Morningstar و S&P Global نشان می‌دهد که در یکی از پرنوسان‌ترین دوره‌های ثبت شده، کمتر از نیمی از صندوق‌های فعال در 12 ماه بین ژوئن 2020 تا ژوئن 2021 عملکرد بهتری از صندوق‌های غیرفعال خود داشتند. رویکرد مدت دار به بازارها به جای اینکه به خودتان هزینه یا استرس اضافه ای بدهید که با تغییر اسب ها در اواسط جریان همراه است؟ اگر می خواهید به جای روزها یا ماه ها به سال ها یا دهه ها فکر کنید، این هفت ETF بلندمدت پتانسیل زیادی را ارائه می دهند.

iShares Core S&P 500 ETF (نام: IVV)

در حالی که SPDR S&P 500 ETF (SPY) تا حد زیادی بزرگترین و نقدترین گزینه موجود در بین صندوق های شاخصی است که با S&P 500 مورد بررسی قرار گرفته اند، این صندوق iShares تنها برای یک واقعیت ساده شایسته ذکر است: فقط 0.03٪ در سال هزینه دریافت می کند. هزینه ها در مقابل 0.095٪ برای SPY. مسلماً، تفاوت به 3 دلار در سال از طریق پیشنهاد iShares در مقابل 9.50 دلار در صورت سرمایه گذاری 10,000 دلاری کاهش می یابد، اما چرا بیشتر از آنچه باید پرداخت کنید؟ نتیجه نهایی این است که آنها همان ترکیب 500 شرکت بزرگ در آمریکا را دارند. بنابراین اگر فقط به دنبال قرار گرفتن در معرض ارزان و متنوع در بازار هستید، IVV همان است.

Invesco QQQ ETF (QQQ)

QQQ با طعم متفاوت صندوق شاخص، بزرگترین ETF ارائه شده توسط Invesco است و شبیه به IVV است که شاخص غیرفعال سهام را ردیابی می کند. با این حال، تفاوت اصلی این است که این صندوق با Nasdaq-100 محک است - به این معنی که شما فقط 100 شرکت غیرمالی برتر فهرست شده در بورس Nasdaq را دریافت می کنید. خبر خوب این است که این گروه شامل اکثر شرکت‌های بزرگی است که سرمایه‌گذاران این روزها به آنها فکر می‌کنند - از جمله سه شرکت بزرگ روی کره زمین در حال حاضر، غول‌های فناوری تریلیون دلاری Apple Inc. (AAPL)، شرکت مایکروسافت (MSFT) و آلفابت مادر گوگل. شرکت (GOOG، GOOGL). البته خطراتی در این رویکرد وجود دارد، زیرا نسبت به سایر شاخص ها تعصب بیشتری نسبت به فناوری دارید. اما با توجه به عملکرد بهتر درازمدت این بخش به طور کلی و این نام های بزرگ به طور خاص، ممکن است برای برخی از سرمایه گذاران خرید و نگهداری بیشتر جذاب باشد تا ضرر. QQQ دارای نسبت هزینه 0.2٪ است.

داستان ادامه دارد

پیشتاز راسل 2000 ETF (VTWO)

این صندوق پیشتاز با فهرست بسیار عمیق‌تری از سهام و همچنین شرکت‌هایی که عموماً بسیار کوچک‌تر هستند، محک زده می‌شود. همانطور که از نام آن پیداست، VTWO به شاخص راسل 2000 گره خورده است - لیستی از سهام که پس از رتبه بندی 3,000 شرکت برتر ایالات متحده و حذف 1,000 شرکت بزرگ از لیست تشکیل می شود. مسلماً سهام‌های کوچک‌تر می‌توانند ریسک بیشتری داشته باشند، زیرا آن‌ها جیب‌های عمیقی را ندارند که سهام‌های بلوچیپ مگاکاپ دارند. اما این سهام گاهی اوقات به دلیل اینکه در مراحل ابتدایی رشد هستند، رشد بلندمدت بیشتری نسبت به بازیگران تثبیت شده ارائه می دهند. هلدینگ های نمونه عبارتند از اپراتور تئاتر AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC)، شرکت اجاره خودرو Avis Budget Group Inc. (CAR) و سازنده تراشه متوسط ​​Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO دارای نسبت هزینه 0.1٪ است.

سهام سود سهام شواب ایالات متحده ETF (SCHD)

یکی دیگر از ETF بلندمدت مهمی که باید در نظر گرفت، این صندوق درآمد محور از شواب است. اگر عملکرد پورتفولیوی خود را به جای چند ماه در چند دهه اندازه‌گیری می‌کنید، سود سهام باید بخشی از استراتژی شما باشد، زیرا می‌تواند در بلندمدت افزایش یابد. با بازده سود سهام فعلی نزدیک به 3٪ در مقایسه با میانگین سود یک ساله 1.3٪ برای S&P 500، این ETF یک راه عالی برای دستیابی به این استراتژی است. از نظر ساختاری بسیار جذاب است، با نسبت هزینه سالانه پایین 0.06٪ و پرتفوی متنوع با بیش از 100 موقعیت و هیچ سهمی بیش از 4٪ از دارایی ها را اشغال نمی کند. در درازمدت، این صندوق به همراه پتانسیل درآمدی عالی از طریق سود سهام، در معرض دید عالی به بازار سهام قرار خواهد گرفت.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

به طور فزاینده ای، بسیاری از سرمایه گذاران با توجه به سرمایه گذاری به اصطلاح ESG، که بر مسائل زیست محیطی، اجتماعی و حاکمیتی تأکید دارد، پول خود را پشت اصول خود قرار می دهند. اما مهمتر از آن، روندهای اخیر وال استریت نشان داده است که این نوع استراتژی‌ها به خوبی استراتژی‌های سنتی - و در برخی شرایط، حتی بهتر از آن- نیز قابل اجرا هستند. این ETF 25 میلیارد دلاری با آگاهی از ESG از iShares، با یک سیستم غربالگری ساده که شرکت‌های سوخت فسیلی، تولیدکنندگان سلاح گرم و شرکت‌هایی را که در بحث نمایندگی هیئت مدیره متفاوت به مراتب از همتایان خود عقب هستند، راه بسیار خوبی برای استفاده از این روند است. این صندوق از نظر ساختاری نیز سالم است، با نسبت هزینه پایین فقط 0.15٪ و دارای پرتفوی متنوع از حدود 320 سهام برجسته ایالات متحده. اگر به روندهای اجتماعی و محیطی بلندمدت اهمیت می دهید، چه به دلیل اصول خود یا به دلیل پتانسیل عملکرد بهتر، ESGU ارزش نگاه کردن را دارد.

Vanguard Total International ETF (VXUS)

تا کنون، تمام دارایی های ETF بلندمدت ذکر شده در این لیست بر بازارهای سهام ایالات متحده متمرکز شده اند. و در حالی که سهام داخلی مطمئناً مهم هستند، برای سرمایه گذاران به همان اندازه مهم است که تنوع جغرافیایی را در صورتی که برای مدت طولانی در آن حضور دارند در نظر بگیرند. اینجاست که VXUS وارد می‌شود. صندوق 400 میلیارد دلاری یکی از بزرگ‌ترین صندوق‌های ETF از هر نوع در وال استریت است و یکی از ساده‌ترین و روان‌ترین راه‌ها برای به دست آوردن نمایش بین‌المللی برای پرتفوی شما است. با استراتژی «آمریکا سابق»، این ETF دارای صف عظیمی از 7,800 سهام تقریباً در هر گوشه از جهان به جز ایالات متحده است که به معنی شرکت‌های چندملیتی برتر مانند غول مصرف‌کننده سوئیسی نستله SA (NSRGY) و خودروساز ژاپنی تویوتا موتور است. (TM) به بازی های کوچکتر بازارهای نوظهور در چین و برزیل می پیوندد. این صندوق یک مرحله ای برای قرار گرفتن در معرض جهانی است و می تواند یک هلدینگ مهم برای سرمایه گذارانی باشد که به دنبال گسترش پرتفوی خود فراتر از VXUS ایالات متحده با نسبت هزینه 0.08٪ هستند.

ETF اوراق قرضه بلندمدت شرکت پیشتاز (VCLT)

آخرین اما نه کم اهمیت، این صندوق پیشتاز فراتر از ETFهای متمرکز بر سهام موجود در این لیست و به بازارهای با درآمد ثابت نگاه می کند تا در معرض اوراق قرضه شرکتی قرار گیرد. این یک عامل مهم برای بسیاری از سرمایه گذاران است، زیرا آنها نگران پتانسیل درآمد در دراز مدت هستند یا به دنبال تنوع هستند. به طور خاص، VCLT در اوراق قرضه شرکتی با تاریخ طولانی سرمایه گذاری می کند، با تمرکز تنها بر اوراق قرضه درجه سرمایه گذاری از شرکت های دارای سرمایه خوب. این تفاوت بین اوراق قرضه ناخواسته پرخطر از شرکت‌های مشکل دار و اوراق قرضه خزانه داری ایالات متحده با بازدهی نسبتاً محکم اما نسبتاً پایین‌تر را تقسیم می‌کند. در نتیجه، بازده فعلی حدود 3.2٪ است. این امر باعث می شود VCLT سرمایه گذاری اساسی خوبی برای کسانی باشد که به عنوان بخشی از استراتژی های بلندمدت خود می خواهند در معرض بازار اوراق قرضه قرار بگیرند. VCLT دارای نسبت هزینه 0.04٪ است.

هفت مورد از بهترین ETFهای بلند مدت برای خرید و نگهداری:

— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

- Invesco QQQ ETF (QQQ)

- پیشتاز راسل 2000 ETF (VTWO)

- سهام سهامداران شواب ایالات متحده ETF (SCHD)

— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

- Vanguard Total ETF بین المللی سهام (VXUS)

- پیشتاز اوراق قرضه بلندمدت شرکتی ETF (VCLT)