4 فرم مالیاتی بازنشستگان باید قبل از تشکیل پرونده در سال جاری جمع آوری و بررسی کنند

قبل از اینکه مالیات خود را ثبت کنید، ابتدا باید تمام اطلاعات مورد نیاز خود را برای تهیه اظهارنامه جمع آوری کنید.

چه نوع اطلاعاتی؟ خب، این اغلب یک دسته از فرم هایی است که بانک، شرکت کارگزاری، شرکت صندوق سرمایه گذاری مشترک، طرح بازنشستگی، بیمه گر و موارد مشابه، معمولاً در ژانویه و فوریه هر سال برای شما ارسال می کنند. در اینجا آنچه باید در مورد برخی از اشکال مهمتر بدانید آورده شده است:

فرم 1099-R

آیا از حساب های بازنشستگی، بازنشستگی یا مستمری خود در سال 10 توزیع 2021 دلار یا بیشتر دریافت کردید؟ در این صورت، متولی یا ارائه دهنده چیزی به نام a برای شما صادر می کند فرم 1099-R، طبق فیلیپ هرزبرگ، مشاور مالی سرب با تیم هیوینزیک شرکت مدیریت ثروت با دفاتری در کالیفرنیای شمالی و فلوریدا جنوبی.

از جمله موارد دیگر، این فرم شامل نوع توزیعی است که دریافت کرده‌اید، مبلغ مشمول مالیات توزیع، و میزان مالیاتی که قبلاً برای توزیع پرداخت کرده‌اید. توجه داشته باشید، شما نیازی به پرداخت مالیات ندارید واژگونی و وام.

توزیع های خیریه واجد شرایط (QCD) از یک IRA غیر ارثی به یک موسسه خیریه واجد شرایط نیز در فرم 1099-R به عنوان توزیع عادی مالیاتی گنجانده می شود. هرزبرگ خاطرنشان می کند، اگرچه QCD ها در اظهارنامه مالیاتی شما گزارش می شوند، از درآمد مشمول مالیات شما حذف می شوند. او می‌گوید: «مطمئن شوید که تهیه‌کننده مالیاتی واجد شرایط خود را از جزئیات هر QCD از حساب خود مطلع می‌کنید.

دستورالعمل های 2022 را برای فرم های 1099-R و 5498 بخوانید برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد فرم 1099-R.

فرم 5498

باید انتظار دریافت داشته باشید فرم 5498هرزبرگ می‌گوید، که یک اظهارنامه اطلاعاتی است که توسط متولی حساب IRA شما به IRS ارسال می‌شود، فقط در صورتی که در سال مالیاتی قبلی، کمک‌های مالی کرده یا وجوهی را به یک IRA سنتی، Roth، SEP یا SIMPLE ارسال کرده باشید. او می افزاید: «اگرچه فرم 5498 حاوی اطلاعات مهمی است که باید از نظر صحت آن ها را به دقت بررسی کنید، اما نیازی نیست که فرم را همراه با مالیات خود ثبت کنید یا کاری با آن انجام دهید».

توجه داشته باشید، این فرم را نمی توان تا بعد از 18 آوریل ایجاد کرد، زیرا طبق گفته هرزبرگ، تا مهلت ثبت نام مالیاتی 18 آوریل آینده فرصت دارید تا کمک های جدید را به IRA سنتی یا Roth خود نهایی کنید. او می‌گوید: «به طور مشابه، اگر در سال 2021 تبدیل Roth را انجام دادید و وجوه را از سنتی خود به Roth IRA منتقل کردید، پس از 5498 آوریل که این تراکنش را گزارش می‌کرد، فرم 18 جداگانه دریافت خواهید کرد.

داستان ادامه دارد

به گفته هرزبرگ، همچنین توجه داشته باشید که فرم 5498 کل مشارکت ها را به حساب SIMPLE IRA شما گزارش می دهد، خواه با کمک های کارمند یا کارفرما تامین شود.

فرم 1099

فرم 1099 درآمد، سود سهام، و سود و زیان را در چندین دسته جداگانه گزارش می کند. می‌توانید انتظار داشته باشید که فرم 1099 اولیه خود را در اواسط فوریه دریافت کنید، اما ممکن است پس از آن زمانی که شرکت‌ها و صندوق‌ها درآمد خود را مجدداً طبقه‌بندی می‌کنند، یک 1099 با تأخیر یا تصحیح دریافت کنید.

هرزبرگ می گوید: «این راحت نیست اما اغلب اجتناب ناپذیر است. از آنجایی که شرکت ها پس از پایان سال 2021 دفاتر خود را می بندند، درآمد و سود می تواند از یک دسته یا سه ماهه دیگر تغییر کند و مجموع فرم 1099 شما را تغییر دهد.

اگر صاحب اوراق بهاداری هستید که تمایل به تولید 1099های اصلاح شده دارند، هرزبرگ توصیه می‌کند در مورد اینکه آیا باید تا زمان نزدیک‌تر شدن به مهلت تشکیل پرونده، بازپرداخت نهایی خود را متوقف کنید، از متخصص مالیاتی واجد شرایط خود راهنمایی بگیرید.

فرم W-4: گواهی توقیف کارمند

هیچ متولی قرار نیست شما را بفرستد فرم W-4. اما به گفته هرزبرگ، آغاز سال، به ویژه هنگام ثبت مالیات، فرصتی اساسی برای بررسی کسر مالیات بر درآمد فدرال در سال جاری است. او می‌گوید: «کارگران می‌توانند با تکمیل فرم W-4 به‌روزرسانی شده، مقداری را که کارفرمایان از هر چک برای مالیات‌های فدرال و ایالتی کسر می‌کنند، تنظیم کنند.

هرزبرگ می گوید: برخی از دلایل رایج برای تعدیل کسر مالیات ممکن است شامل تغییرات خانوادگی مانند ازدواج، طلاق یا بچه دار شدن باشد. «راه اندازی یک کسب و کار جانبی یا شغل دوم ممکن است منجر به عوارض مالیاتی بالاتر شود. برای پوشش دادن تفاوت پیش‌بینی‌شده در مالیات، ممکن است در محل کار اصلی خود افزایش کسر مالیات را در نظر بگیرید.»

او می‌گوید به طور مشابه، بازنشستگانی که از حساب‌های تامین اجتماعی، بازنشستگی یا بازنشستگی درآمد دریافت می‌کنند، ممکن است نیاز به افزایش مبالغ تکلیفی یا پرداخت‌های تخمینی سه ماهه برای جلوگیری از یک صورت‌حساب مالیاتی غیرمنتظره داشته باشند.

بازدید فرم W-4 (PDF) برای نسخه فعلی فرم

رابرت پاول، CFP، ویراستار است روزنامه بازنشستگی خیابان و به طور منظم به USA TODAY کمک می کند. در مورد پول سوالی دارید؟ ایمیل باب در [ایمیل محافظت شده]. 

نظرات و نظرات بیان شده در این ستون نویسنده است و لزوماً بازتاب نظرات ایالات متحده آمریکا TODAY نیست.

این مقاله در ابتدا در ایالات متحده آمریکا امروز ظاهر شد: بازنشسته؟ قبل از ثبت مالیات، مطمئن شوید که این 4 فرم را دارید.