4 استراتژی تخصصی حفاظت از تورم که اکنون باید اجرا شود

با کاهش تورم، ما برای چهار استراتژی به متخصصان مراجعه کرده‌ایم تا به شما کمک کنند تا حداقل در سبد سهام خود از افزایش قیمت‌ها غلبه کنید. همانطور که معلوم است، شما نیازی به رها کردن سهام ندارید محافظت در برابر تورم به طور کامل

در عوض، فقط می‌توانید برخی از وجوه را از بخش‌هایی که اکنون در اختیار دارید به بخش‌هایی که احتمالاً از یک محیط تورمی منتفع می‌شوند، منتقل کنید.

1. سهام در شرکت های ارائه کننده لوازم اساسی

یک منطقه به سبد خود را از تورم محافظت کنید در شرکت های ارائه کننده لوازم اولیه است. آنها همیشه مورد تقاضا هستند، که این امکان را برای تامین کنندگان فراهم می کند تا قیمت ها را همگام با تورم افزایش دهند.

سانکار شارما، موسسه سرمایه گذاری و بنیانگذار موسسه سرمایه گذاری می گوید: "تورم در کوتاه مدت در بالاترین حد تاریخی قرار دارد و سرمایه گذاران به دنبال بهترین راه ها برای محافظت از آن هستند." RiskRewardReturn.com. «هرجا مشکلی وجود دارد راه حلی وجود دارد. سرمایه گذاران می توانند برای کمک به مصرف کنندگان، انرژی، آب و برق، نهاده های کشاورزی و ذخایر کود سرمایه گذاری کنند.

با این حال، سرمایه‌گذاران باید آگاه باشند که شرکت‌هایی که منابع اولیه را ارائه می‌کنند ممکن است بازی بلندمدتی باشد.

می نویسد: «زمینه های رهبری در درازمدت، که ما پیشنهاد می کنیم روی آن تمرکز کنیم، شامل بخش انرژی است که توسط نفت و گاز طبیعی، منابع اولیه، بسته بندی، خدمات مراقبت های بهداشتی، کالاهای اساسی مصرف کننده و سخت افزار فناوری هدایت می شود.» مشارکت کننده فوربس، رندی واتس. "در حالی که (شاخص های فنی خاص) نشان می دهد که قرار گرفتن در معرض ریسک در برابر سهام افزایش می یابد، در حال حاضر ... با احتیاط حرکت کنید."

2. سهام سود سهام با سابقه افزایش سود سهام

سهام سود سهام به احتمال زیاد حداقل به صورت روزانه با تورم همگام نیستند. به عنوان مثال، سهامی که سود سهام 5% را پرداخت می کند، با نرخ تورم 8+ سازگاری ندارد. اما نکته اصلی این است که سهام سود سهام دارای سابقه پیشی گرفتن از تورم در بلندمدت است. و در حالی که آنها به نوسانات در بازار سهام واکنش نشان می دهند، آنها تمایل به کاهش آب و هوا بسیار بهتر از بازار کلی دارند.

مارک لیختنفلد، استراتژیست ارشد درآمد و CMT در شرکت، توصیه می‌کند: «در سهامی سرمایه‌گذاری کنید که واجد شرایط «افزایش‌دهنده سود دائمی» هستند - سهام‌هایی که سود سهام خود را هر سال به میزان قابل توجهی افزایش می‌دهند. باشگاه آکسفورد. به این ترتیب درآمدی که جمع آوری می کنید حداقل قدرت خرید شما را حفظ یا حتی افزایش می دهد، که دستیابی به آن با اکثر سرمایه گذاری ها در دوره های تورم بالا دشوار است. جریان‌های نقدی آن‌ها معمولاً در حال رشد و نسبتاً قابل پیش‌بینی است، بنابراین در بلندمدت از بازار بهتر عمل می‌کنند.»

به سهام هایی مانند AbbVie نگاه کنید
ABBV
لیختنفلد یا تگزاس اینسترومنتز ادامه می دهد، که طی پنج سال گذشته سود سهام خود را به طور متوسط ​​تقریباً 18 درصد در سال افزایش داده است.
TXN
که در 18 سال گذشته هر سال سود سهام خود را با نرخ سالانه بیش از 20 درصد در دهه گذشته افزایش داده است.

اگر شما یک سرمایه گذار مبتدی و راحت نیست که سهام فردی را انتخاب کند که معیارهای افزایش سود سهام را برآورده می کنند، همیشه می توانید در آنها سرمایه گذاری کنید صندوق های سهام سود سهام، به ویژه آنهایی که در به اصطلاح سرمایه گذاری می کنند اشرافی های تقسیم شده. این گروهی متشکل از بیش از 60 شرکت است که از S&P 500 انتخاب شده اند و دارای سوابق افزایش سود سهام خود حداقل برای 25 سال گذشته

به عنوان مثال، ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
NOBL
) بازدهی 3.84 درصدی در 12 ماه منتهی به 30 آوریل و به طور متوسط ​​12.42 درصد در سال از زمان راه اندازی صندوق در اکتبر 2013 ارائه کرده است. و اگرچه این صندوق تاکنون در سال 2022 عملکرد منفی داشته است (- 6.29 درصد، با این وجود از S&P 500 که بازدهی 17.14- درصدی را از سال تا به امروز داشته است بهتر عمل کرده است.

تورم یکی از متغیرهایی است که همیشه مورد توجه قرار می گیرد، اما در حال حاضر در مرکز توجه قرار دارد. یکی از انواع سرمایه گذاری مورد علاقه من در این محیط، رشد سود سهام است. WhatTheWealth.com. این استراتژی بر مالکیت شرکت‌هایی با سابقه افزایش سود سهام خود، که بسیاری از آن‌ها برای چندین دهه و چرخه‌های بسیاری در بازار هستند، تمرکز دارد. آیا این به محافظت از نگرانی های تورم بالا و فوری کمک می کند؟ خیر، بازار بر اساس رویدادهای جاری که خارج از کنترل ما هستند، به نوسانات خود ادامه خواهد داد. آنچه در کنترل ما است، استراتژی و ثبات ماست.»

3. سهام کالا برای نجات

کالاها ممکن است پاسخ مورد علاقه به تورم باشند. نه تنها سابقه ای از کالاها وجود دارد که بازدهی مطلوبی را در زمان تورم ارائه می دهند، بلکه ما در حال حاضر شاهد چنین نتیجه ای هستیم.

KC Mathews، معاون اجرایی و مدیر ارشد سرمایه گذاری در گزارش می دهد: "در طول فشار طولانی مدت تورم که بین سال های 2001 و 2007 رخ داد، تورم به آرامی از 1.0٪ به 6.0٪ افزایش یافت." بانک UMB. در طول این چرخه طولانی تورمی، کالاها با نرخ سالانه 13 درصد افزایش یافتند که بیش از دو برابر S&P 500 بود و در عین حال از تورم محافظت می کرد.

انرژی نمونه بارز عملکرد کالاها در یک محیط تورمی است. صندوق ETF اکتشاف و تولید نفت و گاز ایالات متحده iShares (IEO
IEO
) برای دوره یکساله منتهی به 78.44 اردیبهشت 20 درصد بازدهی داشته است.

اگر به دنبال رویکردی متنوع تر برای کالاها هستید، صندوق ردیابی شاخص کالای Invesco DB (DBC
DBC
) دارای موقعیت هایی در انرژی، فلزات و کالاهای کشاورزی است. این صندوق برای دوره یک ساله منتهی به 54.2 می 20 درصد بازدهی داشته است.

فقط توجه داشته باشید که با کاهش تورم، یا اگر افزایش نرخ بهره شروع به کاهش مصرف کند، بازده کالاها می تواند در جهت مخالف تغییر کند.

4. اوراق قرضه پس انداز سری I نزدیک به 10٪ پرداخت می کنند!

اوراق قرضه پس انداز سری I ممکن است راهی برای محافظت از حداقل گوشه کوچکی از پرتفوی شما در برابر تورم با استفاده از یک جزء اوراق قرضه باشد. این اوراق که معمولاً به عنوان "من اوراق قرضه" شناخته می شود، توسط وزارت خزانه داری ایالات متحده صادر می شود و آنها را به یکی از امن ترین سرمایه گذاری های موجود تبدیل می کند. اما آنها همچنین یکی از بهترین راه ها برای محافظت از پول شما در برابر تورم هستند. و آنها این کار را با ریسک بسیار کمی انجام می دهند.

تام دیم، CFP®، ChFC در گزارش می‌دهد: «برای I اوراق قرضه منتشر شده پس از 1 می 2022، نرخ بهره 9.62 درصد است. مدیریت ثروت روزانه. این بازده هر 6 ماه یکبار تنظیم مجدد می شود و با تورم ایالات متحده مرتبط است. در حالی که این اوراق 5 ساله هستند، می توان اوراق I را پس از یک سال با جریمه ای معادل سود 3 ماهه قبلی نقد کرد. این سناریو با انحلال در یک سال باید سرمایه گذار را بیش از 5 درصد سود در یکی از آنها خالص کند امن ترین سرمایه گذاری در اطراف"

Diem همچنین توصیه می کند که I Bonds را می توان مستقیماً از خزانه داری ایالات متحده خریداری کرد یا می توانید بازپرداخت مالیات را برای خرید I Bonds تا سقف 5,000 دلار مستقیماً دریافت کنید. مجموع خریدها به 10,000 دلار برای هر نفر در سال محدود می شود.

توضیح می دهد: "اولین بار در سال 1998 معرفی شد، اوراق قرضه I توسط دولت ایالات متحده منتشر شد." مشارکت کننده فوربس، راب برگر. «سرمایه گذاران اوراق قرضه I را مستقیماً از طریق دولت از دولت خریداری می کنند وب سایت TreasuryDirect.gov... اوراق قرضه I برای محافظت از پس انداز کنندگان در برابر آسیب های تورم طراحی شده است. آنها این کار را با تنظیم نرخ بهره دو بار در سال (مه و نوامبر) بر اساس تغییرات در CPI انجام می دهند. دو عامل نرخ بهره اوراق قرضه I را تعیین می کند: نرخ ثابت و نرخ تورم. ترکیب این دو نرخ چیزی را به ما می دهد که به عنوان نرخ ترکیبی شناخته می شود.

اوراق قرضه I از طریق خزانه داری مستقیم در دسترس است در صورت خرید الکترونیکی به مبلغ 25 دلار یا بالاترو 50، 100، 200، 500، 1,000 دلار و 5,000 دلار برای اوراق قرضه کاغذی. آنها تا 30 سال یا هر زمان که آنها را نقد کنید، هرکدام که زودتر رسید، سود دریافت کردند. اگر اوراق قرضه حداقل پنج سال نگهداری شود، جریمه بازخرید زودهنگام وجود ندارد. و اگر تورم به افزایش خود ادامه دهد، نرخ بازده اوراق قرضه I نیز افزایش خواهد یافت.

آنتونی مونته نگرو، بنیانگذار شرکت، توصیه می کند: «با توجه به نرخ تورم فعلی، من به سرمایه گذاران توصیه کرده ام که جزء I Bond را به پرتفوی خود اضافه کنند. گروه بلکمونت. اگر تورم محدود بماند، امسال سرمایه گذاران ممکن است دو رقمی درآمد داشته باشند. اوراق قرضه I سهم ارزشمندی در پرتفوی دارد و نرخ بهره رقابتی را به عنوان یک موقعیت محافظه کارانه به دست می آورد و آنها را به دارایی مناسب برای هر سرمایه گذار در فصول تورم بالاتر تبدیل می کند.

خط پایین

هیچ تضمینی وجود ندارد که این یا هر استراتژی سرمایه گذاری مبارزه با تورم دیگر کارساز باشد. تورم متغیر واقعی است. می تواند بالا و پایین بیاید و تنظیم آن را در طول مسیر دشوار می کند. اما از آنجایی که امروزه یکی از عوامل اصلی تاثیرگذار بر سرمایه گذاری است، ارزش دارد که در سبد سهام خود تغییراتی ایجاد کنید تا بهتر از طوفان عبور کنید.

یک یا چند مورد از استراتژی های بالا را برای افزودن به مجموعه خود انتخاب کنید. ممکن است از کل مجموعه شما در برابر موج تورم فعلی محافظت نکند، اما باید آسیب را به حداقل برساند.