3 وجوه نادیده گرفته شده برای 10.5٪ سود سهام در سال 2023

امروز می‌خواهیم سبدی بسازیم که بازدهی 10.5 درصدی به ما بدهد. و ما این کار را انجام خواهیم داد فقط با سه سرمایه

انکار جذابیت پرداخت 10.5 درصدی سخت است: زمانی که هر سال این مقدار از سرمایه خود را به صورت سود سهام پس می گیرید، کل آن را در کمتر از 10 سال جبران خواهید کرد. بقیه چیزها سس است!

علاوه بر این، دو مورد از سه صندوق زیر - که همه آنها هستند صندوق های پایان بسته (CEF)-پرداخت سود سهام ماهانه، بنابراین ما پرداخت های خود را مطابق با صورت حساب های خود دریافت می کنیم. چیزی که در دنیای ذخایر وانیل بی سابقه است. تقریباً همه آنها ما را مجبور می کنند سه ماه طولانی برای پرداخت بعدی خود صبر کنیم.

برای شروع، فقط به سه چیز نیاز داریم:

• یک حساب کارگزاری تقریباً هر حسابی این کار را انجام می دهد، زیرا همه شرکت های بزرگ از CEF هایی که می خواهم به شما نشان دهم پشتیبانی می کنند.
• پس انداز - اما بسیار کمتر از آنچه فکر می کنید. از اینکه چقدر پول کمی برای ایجاد جریان درآمد 10 درصدی ما نیاز دارید شگفت زده خواهید شد. با بازدهی به این اندازه، 500 هزار دلار ممکن است برای بازنشستگی تنها با سود سهام، بسته به سبک زندگی شما کافی باشد.
• حدود 10 دقیقه. آنچه می خواهم به شما نشان دهم به آسانی خرید هر سهم و نگهداری آن در مدت طولانی است.

حالا بیایید با تیکر صحبت کنیم.

انتخاب شماره 1 CEF: صندوق اوراق قرضه با بازده 13% از بهترین مدیران در تجارت

بیایید با صندوقی از PIMCO شروع کنیم، یک شرکت مدیریتی با شهرت قوی و سابقه عالی، که توسط خود "باند کینگ"، بیل گراس، در سال 1971 تأسیس شد. تسلط شرکت بر تخیل سرمایه گذاران CEF بسیار قدرتمند است. که وجوه آن معمولاً در آن معامله می شود حق بیمه به ارزش خالص دارایی (NAV، یا ارزش سرمایه گذاری در پورتفولیوی CEF).

La صندوق درآمد پویا PIMCO (PDI)، بازدهی 13.3% با حق بیمه 10.3% تفاوتی ندارد.

ما همیشه هنگام خرید CEF تقاضای تخفیف می کنیم، اما می توانیم برای PDI استثنا قائل شویم زیرا تقریباً هرگز یکجا معامله نمی شود. در واقع، حق بیمه فعلی آن تقریباً در حدود میانگین پنج ساله خود است، بنابراین می توان گفت PDI نسبتاً ارزش دارد. و ما با خوشحالی مبلغی را که صندوق برای سابقه عملکرد چشمگیر آن ارزش دارد، پرداخت خواهیم کرد!

بازده سالانه 8 درصدی PDI در دهه گذشته با S&P 500 مطابقت دارد - یک شاهکار نادر برای یک صندوق اوراق قرضه. حتی بهتر از آن، به دلیل بازدهی بالای صندوق، سرمایه گذاران دریافت کردند تمام از 10 سال گذشته بازگشت نقدی آنها. یعنی بسیار بهتر از "سودهای کاغذی" متزلزل، هر کسی که دارای صندوق شاخص S&P 500 است، باید با بازدهی زیر 2 درصدی این شاخص زندگی کند.

PDI همچنین به طور منظم سود سهام ویژه پرداخت می کند. این پرداخت ها به طور قابل توجهی بزرگتر از سود سهام عادی صندوق است که خود در 25 سال گذشته 10 درصد رشد داشته است.

همه را کنار هم بگذارید و سود سهامی با بازده 13.3 درصدی دریافت می کنیم که رشد می کند، به علاوه پرداخت های اضافی دوره ای و ما با قیمت منصفانه خرید می کنیم. این یک راه اندازی عالی برای هر کسی است که به دنبال درآمد اوراق قرضه است.

انتخاب شماره 2 CEF: مانند مالکیت سهام S&P 500 مورد علاقه خود - اما با بازدهی 9.7٪

بیایید به سهام با صندوق سهام تمام ستاره لیبرتی (ایالات متحده آمریکا)، صاحب سنگ بنای سهام ایالات متحده مانند Alphabet (GOOGL)، Microsoft (MSFT)، Dollar General (DG)، UnitedHealth Group (UNH) و ویزا (V) پرتفوی قوی ایالات متحده به این کشور کمک کرده است که در دهه گذشته 12 درصد سالانه بازدهی داشته باشد - نوعی بازده بلندمدت که کمتر صندوق دیگری می تواند به آن افتخار کند.

ایالات متحده 9.7٪ بازده دارد و پرداخت آن با NAV آن در نوسان است، بنابراین این صندوقی نیست که بتوان برای درآمد قابل پیش بینی ماهانه نگه داشت. اما با توجه به آنچه گفته شد، این سیاست به مدیریت اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به اعلام کاهش سود (و کاهش متناظر در قیمت سهام) پول نقد را برای سرمایه‌گذاری آزاد نگه دارد. علاوه بر این، مدیریت کار خوبی برای سرمایه‌گذاری NAV خود انجام داده است، همانطور که در بازده سالانه 12 درصدی می‌بینید.

ما همچنین به خوبی برای این سیاست تقسیم سود از طریق تخفیف فعلی (نادر) صندوق "مقابله" داریم. خرید در حال حاضر ما را در زیر NAV ایالات متحده قرار می دهد.

مانند PDI، ایالات متحده معمولاً بیشتر از ارزش دارایی های خود معامله می کند - پاداش عملکرد قوی مدیریت ایالات متحده. این باعث می شود تخفیف فعلی آن فرصتی نادر برای خرید ارزان باشد.

انتخاب شماره 3 CEF: معامله صندوق جدید با تخفیف (موقت).

در نهایت، اجازه دهید با صندوق درآمد و فرصت‌های املاک و مستغلات کوهن اند استیر (RLTY)، که ما را در معرض هزاران ملک قرار می دهد و 8.4٪ سود سهام را به شما می دهد که هر ماه سر راه شما قرار می گیرد.

این صندوق عمدتاً REITهای ایالات متحده با سرمایه بزرگ مانند مالک انبار را در اختیار دارد Prologis (PLD)-یک ذینفع مستقیم از "روی زمین» تولید آمریکایی-صاحب برج سلولی برج آمریکایی (AMT) و صاحبخانه مسکونی خانه های دعوت (INVH).

RLTY صندوق جدیدی است که کمتر از یک سال پیش راه‌اندازی شده است - و فرصت ما در آن است: از آنجایی که بسیار جدید است، RLTY با 10.2٪ تخفیف نسبت به NAV معامله می‌کند. این مورد حتی با وجود اینکه بسیاری از سرمایه‌های خواهر RLTY که توسط یک تیم مدیریت می‌شوند، نزدیک به همتراز یا با حق بیمه معامله می‌شوند.

این سیگنال ما برای خرید است و با صبر و حوصله منتظر بمانیم که RLTY پیر می شود، سرمایه گذاران متوجه وجود آن می شوند و املاک و مستغلات شروع به بهبود می کند. در همین حال، ما سود 8.4 درصدی صندوق را که ماهانه به دستمان می رسد، جمع آوری می کنیم.

مایکل فاستر تحلیلگر تحقیقات اصلی است چشم انداز مخالف. برای ایده های عالی درآمد بیشتر ، برای آخرین گزارش ما اینجا را کلیک کنید "درآمد غیرقابل تخریب: 5 صندوق معامله با سود سهام ثابت 10.2٪."

افشای: هیچ