Fidelity Investments چهارمین مدیر بزرگ صندوق های سرمایه گذاری مشترک با بیش از 4.3 تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت، از 31 مارس 2022، آخرین اطلاعات موجود است. Fidelity به 40 میلیون سرمایه گذار در بیش از 500 صندوق سرمایه گذاری مشترک و ETF خدمات ارائه می دهد.
کیفیت یک صندوق را می توان با استفاده از تقریبی تخمین زد رتبه بندی ستاره مورنینگ استار، که از 1 ستاره (کمترین کیفیت) تا 5 ستاره (بالاترین) متغیر است. رتبه بندی ستاره ها بر اساس یک منحنی درجه بندی می شوند. 10 درصد بالای صندوق ها پنج ستاره، 22.5 درصد بعدی چهار ستاره، 35 درصد میانی سه ستاره، 22.5 درصد بعدی دو ستاره و 10 درصد پایین یک ستاره دریافت می کنند. در اینجا نگاهی داریم به سه صندوق Fidelity که توسط آنها 5 ستاره رتبه بندی شده اند ستاره صبح. تمام اطلاعات از سه ماهه دوم 2 دقیق است.
گیرنده های کلیدی
- Fidelity Funds یکی از بزرگترین خانواده های صندوق در جهان است که بیش از 4.3 تریلیون دلار در کل دارایی های مشتریان تحت مدیریت دارد.
- Fidelity دارای 40 میلیون سرمایه‌گذار در سال 2022 بود که در بیش از 500 صندوق سرمایه‌گذاری کردند، که تعدادی از آنها توسط ردیاب صندوق Morningstar رتبه 5 ستاره را کسب کردند.
- از جمله موارد برجسته، دو صندوق در دسته متعادل، Fidelity Balanced و Fidelity Capital & Income هستند.
- صندوق 5 ستاره دیگری که سرمایه گذاران باید در نظر بگیرند، شاخص افزایش یافته Fidelity Mid Cap است که شاخص راسل مید کپ را دنبال می کند.
وفاداری متعادل (FBALX)
صندوق متوازن Fidelity (FBALX) در ترکیبی از سهام، اوراق قرضه و پول نقد سرمایه گذاری می کند. وجوه متوازن اغلب گزینه خوبی برای سرمایه‌گذارانی هستند که یا می‌خواهند تعداد صندوق‌های کمتری داشته باشند، و بنابراین مانند رویکرد «همه در یک» یک صندوق متوازن پیشنهاد می‌کنند، یا کسانی که می‌خواهند صندوقی را نشان دهند که بتواند مبنایی برای ایجاد پایه‌ای داشته باشد. بقیه نمونه کارهاشون
Fidelity Balanced از نظر ریسک در وسط قرار می گیرد. این از یک صندوق اوراق قرضه خالص ریسک بیشتری دارد، اما به اندازه یک صندوق سهام خالص خطرناک نیست. این صندوق یک صندوق تخصیص متوسط در نظر گرفته می شود، به این معنی که تخصیص دارایی با ریسک متوسط را ارائه می دهد که تقریباً دو سوم سهام و یک سوم اوراق قرضه است.
از زمان تأسیس صندوق در سال 1986، این صندوق 41 ستاره AUM با دلار 5 میلیارد دلار تا سه ماهه دوم 9.34 میانگین بازدهی تقریباً 2 درصدی داشته است. نسبت هزینه برای FBALX 0.51٪ است و 0.40 نسبتاً بالایی دارد نسبت گردش مالی، اما حداقل مبلغ سرمایه گذاری اولیه وجود ندارد.
سرمایه و درآمد وفاداری (FAGIX)
صندوق سرمایه و درآمد فیدلیتی (FAGIX) یکی دیگر از صندوق‌های متوازن 5 ستاره است که به شدت به سمت اوراق قرضه متمایل است و تقریباً 75 درصد از پرتفوی برای تخصیص اوراق قرضه تعیین می‌شود. این صندوق ترکیب خوبی از رشد و درآمد را فراهم می کند. ریسک بازار بالاتر از یک صندوق اوراق قرضه خالص است اما کمتر از یک صندوق سهام خالص است. بازده بلندمدت از اکثر صندوق های اوراق قرضه بالاتر است.
نسبت هزینه برای FAGIX 0.67٪ بدون حداقل مقدار سرمایه گذاری است. این صندوق تا سه ماهه دوم سال 9.41 میانگین نرخ سالانه 2 درصد را بازگردانده است.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
سومین صندوق 5 ستاره Fidelity، Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX) است، که انتخاب خوبی برای سرمایه‌گذارانی است که می‌خواهند در معرض سهام‌های بالغ و با سرمایه بزرگ قرار بگیرند. FBGRX حداقل 80٪ در سهام بلوچیپ با سرمایه گذاری بزرگ و تعادل در فرصت های رشد سرمایه گذاری بزرگ سرمایه گذاری می کند. این به آن چرخشی با مدیریت فعال در چیزی مانند شاخص S&P 500 می دهد.
نسبت هزینه برای FBGRX 0.79٪ بدون حداقل سرمایه گذاری و نسبت گردش مالی 0.41 است. این صندوق از زمان تأسیس به طور متوسط 12.2 درصد در سال بازده داشته است.
صندوق 5 ستاره بودن از Morningstar به چه معناست؟
به گفته مورنینگ استار، صندوق‌هایی که واجد شرایط رتبه‌بندی پنج ستاره هستند، آنهایی هستند که بازدهی تعدیل‌شده بر اساس ریسک آنها در 10 درصد برتر نسبت به همتایان دسته قرار می‌گیرد.
آیا صندوق های فیدلیتی برای مبتدیان خوب هستند؟
آره. صندوق‌های Fidelity وجود دارند که برای مبتدیان و همچنین کسانی که از نظر مالی هوش بیشتری دارند، خوب هستند. Fidelity به دلیل ارائه گزینه های سرمایه گذاری کم هزینه که ممکن است برای سرمایه گذاران جدید جذاب باشد، از جمله ETF های شاخص کم هزینه شناخته شده است.
بزرگترین صندوق سرمایه گذاری فیدلیتی چیست؟
از نظر دارایی های تحت مدیریت (AUM)، صندوق Fidelity 500 (FXAIX) بزرگترین صندوق Fidelity است. این صندوق شاخص S&P 500 دارای 375 دلار دارایی و سهم هزینه بسیار پایین 0.015٪ است.
منبع: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo