3 کلیک برای سود 12٪ (با صعودی بزرگ در سال جاری)

امروز می‌خواهیم به یک جریان سود تقسیمی که با جریان درآمد متوسط ​​خانوار در آمریکا (70,784 دلار در سال) مطابقت دارد، کلیک کنیم و این کار را در یک بسیار تخم مرغ لانه کوچکتر از آن چیزی که بیشتر مردم فکر می کنند ممکن است.

این در حال حاضر مهم است، زیرا رسانه های مالی همچنان به پاسخ های مضحک به این سوال که بیشتر مردم چقدر نیاز به بازنشستگی دارند، می دهند. به عنوان مثال، یک داستان اخیر بلومبرگ، گفت که ما نیاز داریم 3 میلیون دلار ذخیره شده برای ساعت کردن راحت!

خوشبختانه برای ما این عدد است راه خاموش این نمودار را در نظر بگیرید:

در اینجا چهار سناریو مختلف برای به دست آوردن 70,784 دلار درآمد سالانه سود سهام مشاهده می کنید، از جمله دو مطالعه دانشگاه ترینیتی که تخمین های مخاطره آمیز و محافظه کارانه را بر اساس نرخ های برداشت 3 و 4 درصد نشان می دهد. و همه به جز یکی برای اکثر مردم غیر واقعی است. این خواهد بود صندوق بسته (CEF) نمونه کارها، که در سمت راست بالا خواهید دید. این شامل مجموعه سه CEF "فوری" است که در مورد آن کمی صحبت خواهیم کرد.

با این حال، اول، کمی بیشتر در مورد این دارایی های پربازده (بیش از حد) که اغلب نادیده گرفته می شوند.

با CEF ها، می توانید بازده کلی خود را بالاتر ببرید (به لطف بازدهی 8٪، 10٪ و بله، حتی 12٪ + این صندوق ها). علاوه بر این، CEF ها همه چیز را از سهام بلو چیپ گرفته تا اوراق قرضه و تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) در اختیار دارند، بنابراین می توانید در بین طبقات دارایی تنوع ایجاد کنید و در نتیجه ریسک خود را کاهش دهید.

که چگونه می‌توانیم تنها با 600 هزار دلار جریان درآمدی از طبقه متوسط ​​تولید کنیم و خود را برای افزایش سرمایه سریع نیز آماده کنیم!

CEF ها چگونه کار می کنند

CEF ها مانند سهام در بازار آزاد خرید و فروش می شوند. اکثر آنها توسط شرکت هایی با میلیاردها دلار تحت مدیریت صادر می شوند: من در مورد خانه های سرمایه گذاری معروف مانند PIMCO، BlackRock صحبت می کنم.BLK
و گلدمن ساکس در اینجا.

نکته دیگری که باید در مورد CEF ها در نظر داشت این است که آنها اغلب در سطوحی متفاوت (و معمولاً پایین تر) از ارزش هر سهم ارزش خالص دارایی خود (NAV یا ارزش پرتفوی های اساسی آنها) معامله می کنند.

با خرید با تخفیف - یا حداقل در سطوحی که کمتر از روندهای اخیر هستند - می‌توانیم به خود فرصت بیشتری برای افزایش قیمت بدهیم.

حالا بیایید به آن نمونه کارها با سه CEF که چند ثانیه پیش به آن اشاره کردم، برویم. این صندوق‌ها، همانطور که گفته شد، امروز 12 درصد بازدهی دارند، با ارزش‌گذاری معقول معامله می‌کنند و تنوع قوی در بین طبقات دارایی به ما می‌دهند. هنگامی که آنها را خریداری کردید، به سمت یک سبد پربازده خواهید رفت که می تواند شما را بازنشسته کند. بسیار کمتر از یک میلیون دلار

انتخاب شماره 1 CEF بازنشستگی: 13.8% پرداخت‌ها با پشتیبانی دارایی‌های جهنده درآمد

ما با صندوق درآمد دارایی های واقعی بروکلفیلد (RA) ، که کمی بیش از شش سال است که وجود دارد و آن را به جدیدترین صندوق در سبد بازنشستگی "فوری" ما تبدیل کرده است. از آن زمان، از طریق کووید، تورم و استرس ژئوپلیتیکی، پرداخت خود را ثابت نگه داشته و 61 درصد بازده کل خوبی را نیز به ارمغان آورده است.

پرتفوی RA با بیش از 500 دارایی، تنوع گسترده ای به آن می دهد، در حالی که اوراق قرضه شرکتی، املاک و مستغلات و خدمات آب و برق آن-T-Mobile USA (TMUS) و صاحب مکان تفریحی ویژگی های VICI (VICI) دارایی‌های برتر هستند - سال‌ها جریان درآمدی بزرگ صندوق را تضمین کرده‌اند.

و منظورم بزرگ است: RA بازده ٪۱۰۰ امروز و ماهانه سود سهام پرداخت می کند. و سودهای آتی در قیمت بازار صندوق احتمالاً این بازده را در آینده کاهش خواهد داد. این بدان معناست که سرمایه‌گذارانی که اکنون خرید می‌کنند، جریان درآمد بالایی را تضمین می‌کنند و با پیوستن دیربازها به حزب، خود را برای دستیابی به دستاوردها قرار می دهند.

انتخاب شماره 2 CEF بازنشستگی: بازدهی 11.8 درصدی از طرف حرفه ای بازار اوراق قرضه

La صندوق استراتژی درآمد PIMCO (PFL) یک بازده 11.8٪ است که دارای 385 اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت های مختلف و همچنین تعدادی دیگر از دارایی های درآمدزا است که PFL را به سود سه رقمی سوق داده است. علاوه بر این، سود سهام عظیم آن در آن زمان رشد کرده است، در حالی که مدیریت نیز سود سهام ویژه ای را به طور منظم پرداخت کرده است!

این نشان می‌دهد که چگونه استراتژی ترکیب اوراق قرضه مختلف با مدت‌زمان، صادرکنندگان، بازدهی و غیره متفاوت می‌تواند جریان درآمد شما را تضمین کند و به شما کمک کند از ضررهای بزرگ در طول سقوط محافظت کنید. PFL از ترکیدن حباب، رکود بزرگ، شکست سقف بدهی در سال 2011، بیماری همه گیر و جهش تورم در سال گذشته جان سالم به در برده است. به عبارت دیگر، این یک صندوق عالی برای بلند مدت است.

یکی از مواردی که باید در مورد صندوق های PIMCO در نظر داشت این است که به دلیل شهرت قوی این شرکت در جهان CEF، آنها تقریباً همیشه با حق بیمه معامله می کنند. اما PFL با حق بیمه کمتر از حد معمول معامله می‌شود: 2.3% در حال نوشتن این مطلب، در مقایسه با میانگین 7.4% طی پنج سال گذشته. این یکی دیگر از دلایل خوب برای انتخاب این یکی در حال حاضر است.

انتخاب شماره 3 CEF بازنشستگی: بازدهی 10.4% از یک استاد سرمایه گذاری ارزش

سومین بازی بلند مدت عالی ما این است صندوق سهام Gabelli (GAB)، تحت مدیریت ماریو گابلی، یکی از شناخته شده ترین سرمایه گذاری های وال استریت. Gabelli دهه‌ها در این بازی بوده است و صندوق او به لطف رویکرد ارزش محور بنیادی خود که سال‌ها سودآوری کرده است، 10.4 درصد بازدهی دارد.

با فروش بیش از حد سهام و ارزش سهام حتی بیشتر فروش بیش از حد، دریافت سرمایه ای مانند GAB بسیار منطقی است. و با 759 دارایی عظیم، شما تا آنجا که می توانید با این یکی متنوع هستید. GAB نیز اکنون با قیمتی در حدود 7.5 درصد معامله می کند. اما این حق بیمه در دسامبر گذشته به 13 درصد رسید، زمانی که چشم انداز بازار بدتر از امروز بود، و این حق بیمه را 7.5 درصد کرد که ما با پرداخت آن مشکلی نداریم.

کلمه نهایی

با گرد کردن پرتفوی به بالا، ما سه صندوق با بازده متوسط ​​12 درصد داریم و می‌توانید همه آنها را در عرض چند ثانیه از طریق کارگزار خود خریداری کنید. این می تواند شما را در مسیری قرار دهد که میانگین درآمد آمریکایی را به تنهایی از طریق سود سهام - با 600 هزار دلار یا کمتر به دست آورید!

مایکل فاستر تحلیلگر تحقیقات اصلی است چشم انداز مخالف. برای ایده های عالی درآمد بیشتر ، برای آخرین گزارش ما اینجا را کلیک کنید "درآمد غیرقابل تخریب: 5 صندوق معامله با سود سهام ثابت 10.2٪."

افشای: هیچ