3 سرمایه گذاری جایگزین برای محافظت در برابر تورم

با نرخ های تورم رکورددار و بازار سهام بی ثبات، ممکن است به دنبال راه های جایگزین برای حفظ و رشد پس انداز بازنشستگی خود باشید. در هر پرتفوی، پوشش ریسک در برابر تورم شامل چند اصل ساده است. ابتدا به دنبال سرمایه گذاری هایی باشید که با دارایی های شما ارتباطی ندارند (در یک جهت حرکت می کنند). اگر پرتفوی شما کاهش یابد، سرمایه گذاری های غیر همبسته شما احتمالاً افزایش می یابد. در مرحله بعد، به دنبال سرمایه گذاری هایی با نسبت سنگین ارزش ذاتی باشید که چندان تحت تأثیر رفتار بازار نیستند. سرمایه گذاری هایی را در نظر بگیرید که فکر می کنید باید پول خرج شود، مانند زیرساخت ها و کالاها.

همانطور که ما عمیق تر به سه سرمایه گذاری سازگار با تورم که خارج از بازار سهام برگزار می شود، می پردازیم، به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاران می توانند از حساب های دارای مزیت مالیاتی مانند IRA های خودگردان (SDIRA) برای نگهداری این سرمایه گذاری ها و به حداکثر رساندن استراتژی تنوع سبد بازنشستگی استفاده کنند.

1. املاک و مستغلات

املاک و مستغلات یک پوشش سنتی در برابر تورم است، زیرا ارزش ذاتی فوق‌العاده‌ای به عنوان یک ذخیره ملموس از عرضه محدود دارد. دارایی‌های مشهود مانند املاک و مستغلات در طول زمان تمایل به حفظ یا افزایش ارزش دارند و در دوره‌های تورمی افزایش می‌یابند و این را به دارایی‌ای تبدیل می‌کنند که نباید نادیده گرفته شود.

در حالی که بازار تک خانواده‌ها مهاجرت گسترده‌ای از مردم را تجربه کرد که از شهرها به سمت حومه‌ها و شهرهای روستایی فرار می‌کردند - بدون شک کووید-۱۹ رونق مسکن را تسریع کرد - فرصت‌های زیادی در اطراف وجود دارد. تقاضا برای خانه ها از عرضه پیشی گرفته است و مشکلات خرید مجازی، تجارت الکترونیک و زنجیره تامین همچنان ادامه دارد هدایت تقاضا برای رشد صنعتی متنوع SDIRA هایی که دارایی هایی مانند REITS، انبارها، و/یا زمین خام خارج از بازار سهام را در اختیار دارند، مزایای مالیاتی قابل توجه یا رشد معوق مالیاتی (یا معاف از مالیات در صورت نگهداری در Roth IRA) و سودهایی را ارائه می دهند که می تواند جریان نقدی و افزایش بالقوه را ایجاد کند. برای افزایش بلندمدت بازار

2. سهام خصوصی - متمرکز بر زیرساخت

زیرساخت‌های این کشور تا حدودی عملیاتی بی‌پایان است، از فرسودگی عمومی گرفته تا توسعه‌ها و نوسازی‌ها تا بازسازی آسیب‌های ناشی از بلایای طبیعی. ما در حال حاضر در مرحله توسعه و نوسازی شدید هستیم و این پروژه های زیربنایی نیاز به بودجه دارند – گزینه های سرمایه گذار بسیار زیاد است. زیرساخت محور سرمایه گذاری سهام خصوصیسرمایه خارج از بازار سهام را از شرکای محدود (سرمایه گذاران خارجی) افزایش دهید، سپس از آن سرمایه برای سرمایه گذاری در دارایی ها یا عملیات اضافی استفاده کنید. آنها شبیه سرمایه گذاری های سهام خصوصی سنتی هستند، اما این سرمایه گذاری ها شامل تمرکز بر آب و برق، حمل و نقل، زیرساخت های اجتماعی (بیمارستان ها، مدارس) و انرژی است. سرمایه گذاری در زیرساخت معمولاً دارای نوسانات نسبتاً کم و همبستگی کم با سایر طبقات دارایی است. مخارج اغلب برای این پروژه ها اجباری است، که آنها را به یک انتخاب محبوب در بازار دارایی های جایگزین برای کمک به محافظت در برابر تورم تبدیل می کند.

3 کالاها

کالاها منابعی هستند که معمولاً مصرف می شوند و شامل فلزات نیمه قیمتی مانند مس و قراردادهای آتی می شوند. دارایی هایی مانند اینها در خارج از بازار سهام نیز یافت می شوند، اما چند نکته کلیدی وجود دارد که هنگام سرمایه گذاری باید از آنها آگاه بود.

مس یک دارایی دوره ای است، به این معنی که همراه با بازار حرکت می کند. همچنین مهم است که به یاد داشته باشید، مانند هر دارایی مشهود، ارزش آن به مقدار عرضه در دسترس بستگی دارد. این بدان معنی است که مسائل در فرآیند استخراج یا زنجیره تامین کلی می تواند بر سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد. بر اساس گزارش انجمن بین المللی مس، انتظار می رود مس در 50 سال آینده تا 20 درصد رشد کند. گزارش بانک جهانی در سال 2017 "نقش رو به رشد مواد معدنی و فلزات برای آینده کم کربن" فلزاتی را شناسایی کرد که تقاضای بالایی برای تحقق آینده ای با کربن کم/صفر دارند. مس، کبالت، سنگ آهن، لیتیوم سرب نیکل منگنز، فلزات پلاتین و فلزات خاکی کمیاب، همگی برای توسعه «آینده ای با محدودیت کربن» ضروری هستند. این گزارش همچنین بیان کرد که با توجه به اینکه اقتصادهای جهانی تا سال 2050 به دنبال انتقال به سمت ردپای کربن پایین تر هستند، می توانیم شاهد افزایش سریع تقاضا برای فلزات باشیم.

قراردادهای آتی یکی دیگر از گزینه های سرمایه گذاری جایگزین در طبقه دارایی کالاها هستند. این قراردادها شامل کالاهای فیزیکی و ابزارهای مالی است که مقدار دارایی پایه را به تفصیل بیان می کند و برای تسهیل تجارت در بورس آتی استاندارد شده است. این قرارداد طرفین را موظف می کند که دارایی را در تاریخ و قیمت آتی از پیش تعیین شده خریداری یا بفروشند. بازارهای آتی با هدف پوشش دهی طراحی شده اند. کشاورزان می توانند با فروش در بازارهای آتی از قیمت محصولات خود محافظت کنند، و پردازشگرها می توانند با خرید از قیمت عرضه خود محافظت کنند. شما می توانید همین کار را انجام دهید: اگر پرتفوی سهام گسترده ای دارید، می توانید از معاملات آتی شاخص سهام برای محافظت در برابر ضرر در موقعیت خود استفاده کنید. فروش قرارداد آتی به قیمتی که برای محافظت از سبد خود نیاز دارید، آن را تنظیم می کند تا در صورت عدم موفقیت قیمت، هزینه معامله به عنوان حق بیمه عمل کند. اگر بازار به جایی برسد که شما می‌ترسیدید، ضرر قرارداد آتی را جبران خواهید کرد که برخلاف سهام شماست. معاملات آتی نسبت به سایر سرمایه گذاری های جایگزین دارای ضریب ریسک بالاتری هستند و جزئیات قراردادها می تواند پیچیده باشد. درک کامل بازار آتی و شرایط قرارداد آتی - از جمله چاپ ظریف - مهم است.

اصول همیشه سبز پرچین

موفقیت‌های یافت شده در جایگزین‌ها مبتنی بر شناسایی و استفاده از فرصت‌ها در زمان‌های در حال تغییر و اغلب چالش‌برانگیز است. دارایی‌های جایگزینی که با بازار سهام ارتباط ندارند، ملموس هستند، ارزش ذاتی ارائه می‌دهند و می‌توانند ارزش خود را حفظ کنند، زیرا مخارج اجباری یک اصل همیشه سبز برای محافظت از پرتفوی شما در برابر تورم و نوسانات بازار سهام است.

SDIRAs و سرمایه گذاری با مزیت مالیاتی

استفاده از SDIRA برای نگهداری دارایی های جایگزین، مزایای مالیاتی گسترده ای را ارائه می دهد که می تواند به سبد بازنشستگی شما در آینده کمک کند. مانند هر تصمیم دیگری برای سرمایه گذاری، دقت نظر و همکاری با یک مشاور مالی مهم است. قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری در یک بازار جدید، با یک مشاور مالیاتی، حقوقی یا مالی در مورد وضعیت خاص خود صحبت کنید و ببینید آیا سرمایه گذاری های جایگزین در بازار وجود دارد یا خیر. یک IRA خودگردان برای اهداف بازنشستگی شما مناسب است.

اطلاعات ارائه شده در این مقاله محتوای آموزشی است و نه سرمایه گذاری، مالیات یا مشاوره مالی. برای مشاوره در مورد وضعیت خاص خود باید با یک متخصص دارای مجوز مشورت کنید.