23 سود سهام آماده بازنشستگی برای سال 2023

سود ده درصد شوخی نیست.

ما از 50,000 دلار درآمد سالانه با 500 هزار دلار صحبت می کنیم. یا 100,000 دلار سود سالانه در یک میلیون دلار.

این یک جریان نقدی جدی است. و بهتر از همه، ما در مورد بازده صحبت می کنیم - به این معنی که اگر درست بخریم، می توانیم محکم بنشینیم، این پرداخت ها را جمع آوری کنیم و تخم لانه خود را دست نخورده نگه داریم.

بازدهی سخاوتمندانه به ما برتری بزرگی نسبت به سرمایه گذاران وانیلی می دهد که نسبت به چیپس های آبی سنتی (با پرداخت 2 تا 3 درصد) حنایی دارند. این کافی نیست. این ریاضی آسان است.

بیایید دوباره به پرتفوی میلیون دلاری اشاره کنیم. اگر در "بازار گسترده تر" سرمایه گذاری کنیم، S&P 500 1.5 درصد بازدهی خواهد داشت. این پروکسی است، SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
)، سالانه 15,000 دلار درآمد ناچیز می پردازد.

لنگ!

برای یک خانواده دو نفره، ما 3,310 دلار هستیم زیر سطح فقر ملی!

در این مرحله، ما چاره‌ای نداریم جز اینکه به تخم لانه‌ی شما بپردازیم تا شکاف بین درآمد سود سهام و صورت‌حساب‌های ماهانه‌تان را جبران کنیم. بازده مهم است.

بازده تفاوت بازنشستگی را ایجاد می کند

به افتخار سال 2023، بیایید 23 بازده چربی را افزایش دهیم. این لیست 7٪ تا 18.2٪ در سال پرداخت می کند (بله، این اشتباه تایپی نیست).

گروه پربازده شماره 1: سنتی

بیایید با برخی از سهام سنتی شروع کنیم (و خوب، یک مشارکت محدود اصلی) که هیچ ویژگی خاصی ندارند - فقط بازدهی بالا.

انرژی چزاپیک
CHK
(CHK) و انرژی دون
DVN
(DVN) دیگر برنامه‌های سنتی سود سهام ندارند، جایی که آنها همان مبلغ (بدون افزایش) را هر سه ماهه پرداخت می‌کنند. می‌توانید از پرونده حمایت از ورشکستگی در سال 2020 و کاهش سود سهام در سال 2016 و سال‌ها خونریزی سهام توسط دومی تشکر کنید.

اکنون، هر دو برنامه‌های سود سهام مسئولانه‌تری را اجرا می‌کنند که برای مدل‌های کسب‌وکار کالا محورشان منطقی است. به طور خاص، هر دو دارای یک سود سهام پایه منظم هستند، سپس هر دو با سود سهام متغیر اضافی بر اساس درصدی از جریان نقدی افزایش می‌یابند. (دوون تا 50 درصد از جریان های نقدی را پرداخت خواهد کرد و چساپیک 50 درصد از جریان های نقدی را پرداخت خواهد کرد.)

وسترن یونیون
WU
(WU) و Kohl (KSS) منعکس کننده برنامه های سنتی تر سود سهام است - اگرچه پرداخت سود اولی چند سالی است که در 23.5 سنت در سه ماهه مانده است در حالی که دومی به معنای واقعی کلمه پرداخت خود را در سال 2022 دو برابر کرده است.

پرداخت کنندگان ویژه

مدت "سود سهام ویژه" رپ بدی از برخی شکارچیان درآمد دریافت می کند. این به این دلیل است که بیشتر اوقات، این پرداخت‌های یک‌باره ناشی از یک رویداد خاص است - مثلاً، یک شرکت بخشی از تجارت خود را می‌فروشد و از بخشی از درآمدهای بادآورده برای پاداش دادن به سهامدارانش استفاده می‌کند. به طور طبیعی، شما انتظار ندارید که سودهای مشابهی را در آینده مشاهده کنید.

اما با تعداد انگشت شماری از پرداخت کنندگان سود سهام خاص، در واقع می توانید انتظار برخورد ویژه ای را داشته باشید.

جمهوری قدیمی بین المللی
یا
(ORI)، یک ارائه دهنده بیمه عمومی و عنوان، به طور منظم روی رادار پر بازده من ظاهر می شود علیرغم بازدهی تقریباً 4 درصدی. این به این دلیل است که اکثر سال‌ها، سود سهام ویژه سخاوتمندانه‌ای را به عنوان سود که اجازه می‌دهد پرداخت می‌کند، که اغلب بیش از دو برابر کردن مجموع پرداخت‌های فصلی سالانه آن است. با این حال، 3.9٪ کف قابل قبولی است اگر بدانید که در بیشتر سال ها، می توانید 8٪ یا 9٪ حقوق دریافت کنید.

البته، برخی از پرداخت‌کنندگان ویژه این ایده را بیش از حد تصور می‌کنند و واقعاً نمی‌توان برای درآمد بازنشستگی به آنها وابسته بود. از منابع آرچ
آرچ
(ARCH) بازدهی 18.2 درصدی، 17.5 درصد از سود سهام ویژه متعدد است. و برخلاف دیگر نام‌های موجود در این فهرست، سابقه طولانی در ارائه سود سهام خاص ندارد و این امر آن را برای سرمایه‌گذارانی که به قابلیت اطمینان اهمیت می‌دهند بسیار مشکوک است.

اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات یا REIT، مترادف با سود سهام سخاوتمندانه هستند. که منطقی است - آنها به معنای واقعی کلمه هستند مجاز تا نه دهم درآمد خود را دوباره به سهامداران خود تقسیم کنند.

اما این هشت REIT بیش از بسیاری از آنها توزیع می کنند - حداقل 2 برابر بازدهی در REIT پیشتاز املاک و مستغلات ETF (VNQ
VNQ
).

به عنوان مثال ، آنجا وجود دارد خصوصیات EPR (EPR)، یک تخصص REIT را "تجربه" می کند که در حال حاضر بیش از 8٪ بازده دارد. نزدیک به 360 مکان آن که به بیش از 200 مستأجر در 44 ایالت و کانادا اجاره داده شده است، شامل AMC (AMC) تئاترها، پیست های رانندگی توپ گلف، پیست های اسکی، پارک های آبی، حتی موزه ها. EPR هنوز در حالت بازیابی از مبارزات عمیق COVID است که باعث شد سود سهام را به طور موقت به حالت تعلیق درآورد. از آن زمان این پرداخت دوباره برقرار شده است و در حالی که سهام EPR در سال 2022 دو رقمی شده است، REIT تقریباً مطابق با بازار است و از بخش املاک و مستغلات بهتر عمل می کند.

فقط مراقب باش. بسیاری از این REITها به دلیل عملکرد بد تا کاملاً فجیع در سال گذشته بسیار بازده می‌دهند - در حالی که REITها در بازار عقب مانده‌اند، برخی از این نام‌ها کاملاً از بین رفته‌اند و ممکن است در سال آینده برای سختی‌های بیشتری تعیین شوند. اعتماد درآمد دفتر خواص (OPI) و کوه پایهای دفتر املاک و مستغلات (PDM) از سال تا پایان سال تا اواخر سال 45 به ترتیب 52 و 2022 درصد از دست داده اند. بله، برخی از کارفرمایان بالاخره کارگران خود را به اتاقک ها برمی گردانند، اما اگر اقتصاد در سال 2023 وارد رکود شود، این حرکت ممکن است تضعیف شود.

برت اوونز رئیس استراتژیست سرمایه گذاری است چشم انداز مخالف. برای ایده های عالی درآمد بیشتر ، آخرین نسخه ویژه خود را کپی کنید: پورتفولیوی بازنشستگی پیش از موعد شما: سودهای کلان - هر ماه - برای همیشه.

افشای: هیچ