10 سیگنال رشد در صنعت دفتر خانواده

دفاتر خانواده تبدیل شده اند در 5 سال گذشته به طور فزاینده ای در بخش مدیریت دارایی های خصوصی محبوب شده است. آنها به دلیل کنترل و انعطاف پذیری بیشتری که در مقایسه با شرکت های مدیریت ثروت سنتی ارائه می دهند، به طور فزاینده ای به عنوان گزینه ای برای مدیریت ثروت برای افراد یا خانواده های با ارزش خالص فوق العاده بالا ترجیح داده می شوند.

تجزیه و تحلیل مختصری از سیگنال های رشد زیر به تعیین کمیت وضعیت واقعی کمک می کند صنعت دفتر خانواده و همچنین بینشی را در مورد آنچه می توانیم از آینده انتظار داشته باشیم ارائه می دهد.

رشد سریع در تعداد جهانی دفاتر خانواده

تعداد دفاتر خانوادگی در سراسر جهان طی دهه گذشته به طور پیوسته افزایش یافته است. آ مطالعه اخیر Mordor Intelligence گزارش داد که تعداد دفاتر خانواده جهانی در پایان سه ماهه دوم 2 به 2019 رسید - 7300 درصد افزایش سالانه نسبت به سال 38. آمریکای شمالی با 2018 درصد بیشترین سهم را از دفاتر خانواده داشت و پس از آن اروپا و آسیا در رده های بعدی قرار داشتند. به ترتیب 42 درصد و 31.5 درصد. با این حال، آسیا رشد 17.8 درصدی در تعداد دفتر خانواده را در مقایسه با 44 درصد در آمریکای شمالی و 41 درصد در آسیا گزارش کرده است.

این رشد اخیر در تعداد دفاتر خانوادگی را می توان مستقیماً به رشد تعداد افراد با ارزش خالص فوق العاده بالا (UHNWI) در سراسر جهان نسبت داد. یک مطالعه اخیر نشان داده است که جهانی جمعیت UHNWI بین سال‌های 9.3 تا 2020 نزدیک به 2021 درصد افزایش یافته است. در مجموع 610,568. یکی از عوامل محرک اصلی برای این افزایش، تغییرات مربوط به سبک زندگی به دلیل بیماری همه گیر بوده است. در میان بازارهای اصلی، آمریکای شمالی با 12.2 درصد بیشترین رشد را تجربه کرد، در حالی که اروپا و آسیا به ترتیب با 7.4 و 7.2 درصد رشد مشابهی را تجربه کردند.

رشد پایدار دارایی های تحت مدیریت

دارایی های تحت مدیریت (AUM) به عنوان ارزش کلی بازار دارایی هایی تعریف می شود که تحت صلاحدید یک موسسه مالی و در این مورد، هر مشاور سرمایه گذاری ثبت شده (RIAs) است. آ گزارش 2020 دیلویت رشد AUM سطوح مختلف RIA را از سال 2016 مطالعه کرد و رشد کلی 8.6 درصد CAGR را گزارش کرد.

با این حال، این مطالعه همچنین نشان داد که RIAهایی با AUM کمتر از 150 میلیون دلار دارای نرخ رشد متوسط ​​12 درصدی منفی بودند در حالی که آنهایی که بیش از 400 میلیون دلار در AUM داشتند نرخ رشد متوسط ​​10 درصدی را نشان دادند. این به وضوح نشان دهنده شرایط مطلوب بازار برای دفاتر خانوادگی است که به دنبال شرط بندی روی رشد بلندمدت دارایی هستند.

بازار ادغام و اکتساب فعال

دفاتر چند خانواده (MFOs) در سرتاسر جهان به طور فزاینده ای به روی بازار ادغام و اکتساب (M&A) باز می شوند تا تأکید بیشتری بر رشد غیر ارگانیک یا مخرب داشته باشند.

رشد غیر ارگانیک یک راه عالی برای افزایش مقیاس پذیری یک شرکت در یک بازه زمانی کوتاه و در عین حال تضمین حداکثر بهره وری است. دفاتر چند خانواده ممکن است به دلایلی مانند از دست دادن یکی از اعضای اصلی تیم یا مواجهه با تغییر نسلی در ایدئولوژی ها به فروش برسند. از سوی دیگر، MFOهای خریدار این کار را به منظور پر کردن شکاف در خدمات خود انجام می دهند.

به عنوان مثال، غول دفاتر چند خانواده Pathstone مستقر در نیوجرسی از زمان تأسیس خود در سال 2010، هوشمندانه از M&A استفاده کرده بود تا به سرعت رشد کند. در سال 2020، این شرکت Price Wealth را به مبلغ 1.3 میلیارد دلار و Cornerstone را به مبلغ 4 میلیارد دلار خریداری کرد. این خریدهای سریع دارایی‌های مشاوره مؤثر Pathstone را در عرض چند ماه به 25 میلیون دلار رساند.

ظهور جوامع حرفه ای و عضویت های انحصاری

افزایش تعداد و محبوبیت دفاتر خانوادگی، به نوبه خود، راه را برای تولد جوامع حرفه ای مختلف که عضویت های انحصاری را ارائه می دهند، باز کرده است. چنین جوامعی هم متخصصان باتجربه و هم افراد تازه وارد در صنعت مدیریت ثروت خصوصی را گرد هم می آورند تا ارتباطات همتا به همتا قوی تری ایجاد کنند. آنها همچنین به عنوان انجمنی برای دانش مشترک و تخصص میدانی عمل می کنند و اغلب رسانه های ترجیحی برای به دست آوردن بینش نسبت به کلاس های دارایی جدید و فرصت های سرمایه گذاری هستند.

افزایش حضور در اجلاس ثروت خانواده

افزایش محبوبیت دفاتر خانوادگی به طور طبیعی منجر به برگزاری نشست‌ها و کنفرانس‌هایی در مقیاس بزرگ شده است که در آن متخصصان دفاتر خانواده و افراد و خانواده‌های UHNW می‌توانند آخرین به‌روزرسانی‌های صنعت و شیوه‌های تجاری را به اشتراک بگذارند.

بازیکنان اکوسیستم تمرکز اختصاصی تری دارند

فراتر از بانک ها، بسیاری دیگر از بازیگران جهانی که به بخش مدیریت دارایی خصوصی خدمات می دهند، پشتیبانی یا پیشنهادات ویژه دفتر خانواده خود را اضافه کرده یا توسعه می دهند.

• بسیاری از بانک های بخش خصوصی اکنون تیم های پوشش اختصاصی دارند
• The Big 4 - همه آنها رویکردی کمی متفاوت و در عین حال اختصاصی به این بازار دارند. مثلا این گزارش 2017 KPMG International چشم انداز شرکت را نسبت به عملیات دفتر خانواده برجسته می کند.
• بسیاری از مشاوران مشهور مانند BCG، McKinsey و Egon Zehnder نیز تیم‌های اختصاصی ایجاد کرده‌اند که به خدمات دفتر خانواده‌شان پاسخ می‌دهند.

علاقه به موضوع و پوشش رسانه ای

طبق گفته گوگل ترندز، علاقه عمومی به این موضوع در طول 5 سال گذشته تقریباً دو برابر شده است. پلتفرم‌های دیگر، از جمله بسیاری از پلتفرم‌های داده مانند Crunchbase، و همچنین برخی از ارائه‌دهندگان تخصصی‌تر نیز ردیابی فعالیت‌های سرمایه‌گذاری دفتر خانواده را افزایش داده‌اند. چنین افزایش علاقه عمومی به این موضوع نشان دهنده افزایش روزافزون آن در طول سال هاست.

با همه این‌ها، هنوز ابهامات زیادی در جستجوی «تعریف دفتر خانواده» به‌عنوان واژه‌ای که اغلب با افزایش جستجو مواجه می‌شود، وجود دارد. این نشان می‌دهد که با وجود محبوبیت روزافزون، بسیاری از مردم هنوز از چیستی دفاتر خانوادگی و خدماتی که ارائه می‌دهند بی‌اطلاع هستند.

مشاغل اداری استخدامی و خانوادگی

با بلوغ بازار و تبدیل شدن دفاتر خانوادگی به بازار مهمی در چشم انداز کسب و کار جهانی، ما شاهد فرصت های شغلی و مشاغل اداری خانوادگی بیشتر و بیشتری در بخش های مختلف صنعت هستیم.

• از آنجایی که صنعت بسیار سریع و پر نوسانی است، متخصصان و کارشناسان حوزه مانند متخصصان امنیت سایبری، کارشناسان سرمایه گذاری تاثیرگذار، مدیران ریسک و غیره همیشه مورد توجه MFO ها و SFO ها هستند.
• روند واضحی را می توان در افزایش غرامت ارائه شده توسط دفاتر خانواده در سراسر ایالات متحده مشاهده کرد
• بسیاری از پورتال های بزرگ اکنون بخش های شغلی اختصاصی را برای متخصصان دفتر خانواده ارائه می دهند.

وسیله نقلیه ای ارجح برای ثروت جدید

با انتقال ثروت بین نسلی و ثروت جدید که از طریق کارآفرینان عمدتاً فناوری به صورت آنلاین می‌آید، محبوبیت دفاتر خانواده به عنوان یکی از وسایل نقلیه ترجیحی برای ساختار و مدیریت این ثروت ادامه دارد.

اگرچه هنوز تعاریفی وجود ندارد، عمدتاً در بازار سرمایه‌گذاری مستقیم، بسیاری از داده‌های پیرامون دفاتر خانواده شفاف‌تر و ساختارمندتر می‌شوند. همه اینها بازار را برای حرکت رو به جلو حمایت می کند.