چرا بازار کریپتو به KYC نیاز دارد و چگونه بدون نقض قانون ناشناس بمانیم؟

ناشناس بودن به یک مانع تبدیل شد و مانع پذیرش انبوه ارزهای دیجیتال توسط بازار مالی سنتی شد. در عین حال، کنار گذاشتن محرمانگی با مفهوم اصلی دارایی های دیجیتال در تضاد است. برای ارضای منافع هم کاربران ارزهای دیجیتال و هم رگولاتورها، یک معاوضه لازم بود. راه حل قبلا ایجاد شده است. بیایید عمیق‌تر غواصی کنیم و بیاموزیم که چگونه در بازار کریپتو ناشناس بمانیم بدون اینکه قانون واحدی را زیر پا بگذاریم.

KYC چیست و چه ربطی به ارزهای دیجیتال دارد؟

مخفف KYC مخفف عبارت Know Your Customer است. این تعریف اغلب در زمینه بازار مالی استفاده می شود. KYC به طیف وسیعی از فرآیندها با هدف تعیین هویت شخصی که قصد انجام یک تراکنش مالی را دارد، اشاره دارد.

ارزهای رمزنگاری شده ابزاری مالی هستند که بنا به عهد و پیمان بنیانگذار بیت کوین ساتوشی ناکاموتو، باید ناشناس باشند. از دیدگاه رگولاتورها، تراکنش‌های کاملاً محرمانه دارای خطرات مرتبط با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و ​​سایر فعالیت‌های غیرقانونی است. به همین دلیل است که مقامات حاکم باید کاربران ارزهای دیجیتال را از طریق رویه‌های KYC هدایت کنند.

فعالان بازار کریپتو همچنین علاقه مند هستند که برای همه طرف ها - کاربران و تنظیم کننده ها - هنجارهای مربوط به شناسایی افراد را راحت کنند. در واقع، دولت نمی تواند اجازه انتشار یک ابزار مالی ناشناس را بدهد که به دلیل محرمانه بودن آن قادر به کنترل آن نیستند.

تراکنش با ارزهای رمزنگاری شده با پیروی از رویه‌های KYC را می‌توان به‌عنوان یک خیابان دوطرفه در نظر گرفت: اعضای انجمن کریپتو می‌توانند تراکنش‌های خود را با دارایی‌های دیجیتال ادامه دهند، در حالی که تنظیم‌کننده‌ها ابزارهایی برای کنترل معاملات با چنین سکه‌هایی دریافت خواهند کرد. همانطور که گفته شد، کاربران باید در آن صورت از ناشناس ماندن چشم پوشی کنند.

مشکل KYC در صنعت کریپتو و بازار سنتی چیست؟

پروژه‌های رمزنگاری، از جمله صرافی‌های بزرگ، آرزوی حرکت در یک قلمرو قانونی را دارند. برای آن، آنها باید "دوستان" قانونگذاران باشند. بهترین راه برای جلب اعتماد آژانس های حاکم در مورد ارزهای دیجیتال، عملکرد مطابق با الزامات KYC است.

روش استاندارد تأیید هویت در صنعت کریپتو شامل چندین مرحله است، از جمله موارد زیر:

• ارائه اطلاعات شخصی شخص ثالث (سکویی که در آن ثبت نام انجام می شود) از جمله نام خانوادگی، نام، محل سکونت؛
• ارائه مدارکی برای تایید هویت کاربر.

همچنین، پلتفرم‌ها اغلب از کاربران می‌خواهند که با در دست داشتن یک سند پشتیبان، عکس سلفی بگیرند.

جالب هست! بسیاری از پروژه‌های رمزنگاری با اعمال محدودیت‌ها، به کاربران انگیزه می‌دهند تا مراحل KYC را طی کنند. به عنوان مثال، برخی از پلتفرم‌های معاملاتی محدودیت‌های عملیاتی را برای کاربرانی که مراحل تأیید را تکمیل نکرده‌اند کاهش می‌دهند.

نمایندگان پروژه کریپتو پایگاه داده های KYC را ایجاد می کنند که ممکن است شامل اسکن اسناد پشتیبان هویت یا سایر آهنرباها برای کلاهبرداران باشد. در نتیجه، پلتفرم‌های ارزهای دیجیتال به هدف افراد خاطی تبدیل شدند.

این عمل نشان داده است که حتی بازیگران اصلی نمی توانند با خیال راحت داده های KYC مشتریان خود را حفظ کنند. به عنوان مثال، در سال 2019 اسناد تأیید کاربران بایننس به اینترنت لو رفت. در ابتدا نمایندگان پلت فرم معاملاتی نشت را تکذیب کرد اما آنها مجبور شدند پس از ارسال عکس های مشتریان، آن را تصدیق کنند.

پاسخ "عذرخواهی" تیم Binance این بود ارائه قربانیان یک عضویت VIP مادام العمر. بسیاری از فعالان بازار معتقدند که این یک پاسخ منصفانه به افرادی که به دلیل آسیب پذیری های پلت فرم معاملاتی در معرض خطر هستند، نبود. در واقع، کلاهبرداران می توانند از داده ها و عکس های KYC برای سرقت و سایر فعالیت های غیرقانونی استفاده کنند.

چنین حوادثی هزینه سنگینی بر سرقفلی شرکت ها وارد می کند. خوشبختانه، سازمان های مدرن می توانند از چنین شکست هایی جلوگیری کنند.

چگونه مشکل KYC را حل کنیم

به نظر می رسد که جامعه کریپتو نمی تواند از KYC چشم پوشی کند، در غیر این صورت ارزهای دیجیتال با بازار مالی سنتی ادغام نمی شوند. در عین حال، همانطور که تجربه بازار نشان می دهد، ارائه اطلاعات تأیید و عکس اسناد به اشخاص ثالث ممکن است خطرناک باشد. راه حلی برای این مشکل توسط شرکت چک ارائه شد هاشبون. این تیم اولین تیمی بود که مفهوم پاسپورت دیجیتالی Hashbon Pass (NFT Passport) را توسعه داد. هم اکنون به چگونگی کارکرد آن می پردازیم:

• کاربری که به دنبال دریافت پاسپورت NFT است، داده های شخصی را به گروهی از تأیید کنندگان مجوز تایید شده و غربال شده منتقل می کند.
• تأیید کنندگان یک چک را انجام می دهند و در صورت عدم وجود پرچم قرمز، یک پاسپورت دیجیتال NFT صادر می کنند. به عنوان یادآوری، فرمت توکن غیر قابل تعویض تضمین می کند که اطلاعات در دارایی دیجیتال در بلاک چین ثابت می شود. این فناوری از ثبت در برابر هرگونه جعل محافظت می کند، بنابراین جعل داده های پاسپورت NFT Hashbon Pass غیرممکن است. بنابراین، تضمین صحت سوابق تأیید.
• صاحب پاسپورت دیجیتال Hashbon Pass می‌تواند این سند را برای تأیید در پلتفرم‌هایی ارائه کند که از قوانین KYC پیروی می‌کنند. در این صورت، اشخاص ثالث به اطلاعات محرمانه کاربران دسترسی نخواهند داشت و گذرنامه NFT هیچ گونه اطلاعات شخصی از سند ارسال شده ندارد. در عوض، این سرویس با پاسپورت NFT ارائه می شود که هویت را تأیید می کند.

به این ترتیب، Hashbon Pass استفاده ناشناس از پلتفرم‌های رمزنگاری، از جمله پروژه‌های بخش مالی غیرمتمرکز (DeFi) را تضمین می‌کند. همچنین، گذرنامه‌های NFT می‌توانند برای تأیید هویت محرمانه هنگام کار با پلتفرم‌هایی در بخش مالی سنتی مانند بانک‌ها استفاده شوند. سایر موارد استفاده از Hashbon Pass شامل تأیید سن قانونی ناشناس و دور زدن CAPTCHA است.

صدور و موارد استفاده گذرنامه NFT

جالب هست! در صورت نیاز، به عنوان مثال، در مورد بررسی های نظارتی، سازمان های دولتی می توانند داده های KYC را از تأیید کننده ها درخواست کنند.

در اینجا لیستی از مشکلاتی است که پاسپورت NFT Hashbon Pass حل می کند:

• محافظت در برابر نشت داده های شخصی شخص ثالث؛
• صرفه جویی در زمان: دارندگان Hashbon Pass به جای پر کردن فرم های ثبت نام، می توانند فقط پاسپورت NFT خود را ارائه دهند.

فرصت های پاس هشبون

به نظر می رسد که Hashbon Pass تأیید هویت KYC ناشناس و کاملاً ایمن را ارائه می دهد. نه تنها در بازار مالی غیرمتمرکز، بلکه در صنعت مالی سنتی. برای شرکت‌ها، مشارکت با Hashbon Pass یک روش تأیید ساده‌تر را امکان‌پذیر می‌کند و از مشتریان در برابر نشت داده‌ها محافظت می‌کند. همه این عوامل جذابیت آنها را افزایش می دهد.

راه اندازی Hashbon Pass برای پایان ژوئن 2022 برنامه ریزی شده است. شریک پروژه شوید تا در میان اولین کسانی باشید که راهی آسان و ایمن را برای تأیید KYC ناشناس به مشتریان ارائه می دهند. به روز رسانی ها را دنبال کنید و درخواست نسخه ی نمایشی کنید صفحه رسمی هشبون.