از آنجایی که بیشتر و بیشتر شاخک‌های Alameda، FTX و Sam Bankman-Fried در سیستم مالی آشکار می‌شوند، در پی ویرانی‌ها همچنان از قانونگذاران سؤالات دشوار پرسیده می‌شود.
بانک مون استون، که قبلاً به عنوان بانک ایالتی فارمینگتون شناخته می شد، به دو دلیل عمده به طور فزاینده ای خود را تحت نظارت شدید رسانه ها قرار داده است.
ابتدا، مون استون سرمایه‌گذاری 11.5 میلیون دلاری را از Alameda Research در مارس 2022 پذیرفت. این سرمایه‌گذاری برای مالکیت 10 درصد، ارزش بانک را 115 میلیون دلار ارزیابی کرد - مبلغ زیادی در مقایسه با 10 میلیون دلار مشتری. سپرده در آن زمان و با توجه به اینکه سپرده های مشتریان پس از آن به شدت افزایش یافت، جالب بود.
دوم، ژان شالوپن، که از نهادی به نام FBH برای خرید مون استون استفاده کرد، همچنین رئیس بانک و تراست دلتک است - بانکی که نام زیادی در سراسر جهان دارد. مقالات باهاما و به عنوان بانک منتخب FTX و صادرکننده بحث برانگیز استیبل کوین Tether شناخته می شود. گروه دلتک نیز مالک دلچین است، یک استخراج کننده برتر Tether. FTX و Alameda حداقل 17 داشتند حساب های بانکی با Deltec
در یک بحث قبلی با Protos، فدرال رزرو اعتراف کرد، "اتفاقات بد ممکن است اتفاق بیفتد، حتی زمانی که فکر می کنید همه چیز مرتب است."
اخیراً با وزارت موسسات مالی ایالت واشنگتن (DFI) تماس گرفتیم که دیدگاه بسیار متفاوتی در مورد وضعیت فعلی امور نظارتی داشت.
روبرتا هولینزهد، مدیر بانک‌ها در ایالت واشنگتن DFI - که قبل از انتقال مون استون به یکی از بانک‌های عضو فدرال رزرو نظارت می‌کرد، گفت: «گزارش‌های نادرست زیادی درباره سرمایه‌گذاری [در بانک مون استون] از سوی آلامدا وجود دارد».
او گفت: "هیچ تاییدی از سوی DFI" برای پذیرش سرمایه‌گذاری لازم نبود، زیرا سهام مالکیت اقلیت بود.
هالینسف به مردم اطمینان داد که ژان شالوپین، رئیس FBH (مالک مون استون) و رئیس بانک و تراست دلتک، "همه مقررات قانونی را دنبال کرده است... بررسی پیشینه بین المللی" و نظارت "DFI واشنگتن و بانک مرکزی" فدرال.»
او همچنین اعتراف کرد که از بین تمام بانک‌های دولتی مرتبط با حشیش و دارایی‌های دیجیتال، «مون استون تنها یکی از اعضای فدرال رزرو است»، اگرچه «برخی بانک‌های دیگر شرکت‌های هلدینگ دارند که توسط فدرال رزرو تنظیم می‌شوند».
هر بانکی که در وضعیت رشد قابل توجهی باشد، ما هستیم در نقش های نظارتی و نظارتی بسیار فعال استاو اصرار کرد.
به گفته هالینسفید، شگفتی واقعی سقوط FTX بود. او گفت: «تعجب آور است، این نشان دهنده ضعف در نظارت نظارتی بر این شرکت ها است.»
امیدوارم SBF باشد مسئولیت کیفری و مدنی دارندهالینشد گفت.
ادامه مطلب: BlockFi FTX را مقصر ورشکستگی می داند اما اجازه می دهد بدهی استخراج بیت کوین کاهش یابد
او گفت: «ما در کاری که اکنون می توانیم انجام دهیم محدود هستیم. "امیدوارم سام بنکمن-فرید از نظر کیفری و مدنی مسئول شناخته شود."
فازیو گفت: "من نمی توانم در مورد کسی که در خانه نشسته است و در مورد جرمی که باید مرتکب شود، کاری انجام دهم." "قوانین در واشنگتن قوی هستند، من به هیچ قانون جدیدی برای دستگیری افراد بد نیاز ندارم"
اما زمانی که پروتوس برای اظهار نظر با یک وکیل سابق تنظیم مقررات تماس گرفت، آنها دیدگاه متضادی ارائه کردند. تنها کاری که [قانونگذاران] باید انجام دهند این است که دور هم بنشینند و به این فکر کنند که مردم چگونه مرتکب جرم می‌شوند. این وظیفه اصلی یک تنظیم کننده خدمات مالی است.»
این وکیل که خواست نامش فاش نشود، با پروتوس صحبت کرد، ادامه داد:اگر می بینید که یک نهاد خارجی بزرگ یک بانک کوچک خریداری می کند، باید فوراً پرچم قرمز را بلند کند.
"این مسئولیت را برمی انگیزد که آن را با دقیق ترین بررسی بررسی کنیم. کار دیگری که رگولاتورها دارند این نیست که فقط تشخیص دهند که چه کسی مرتکب جرم شده است، بلکه به دست آوردن مدارک کافی است تا زمانی که مشخص شد که جرمی مرتکب شده است، تنظیم کننده بتواند سریع و کارآمد عمل کند.
اطلاعات غلط و قانونگذاران
Fazio، مشابه هالینسفید، این پیشنهاد را مبنی بر وجود نقص نظارتی سیستمیک به دلیل "اطلاعات ناآگاهانه موجود در آنجا" مقصر دانست.
فازیو همچنین گفت: «کنگره و قانونگذاران ایالتی قوانین را اجرا می کنند. اگر می‌گویید یک شکست سیستمی وجود دارد، این قانونگذاران مقصر نیستند.»
فازیو گفت: «ما در چندین مورد از این پرونده ها اقدام کرده ایم. زمانی که ما فرصتی برای ممنوعیت برخی شرکت‌ها داشته باشیم، این کار را انجام خواهیم داد.»
در تضاد کامل با سخنان DFI ایالت واشنگتن، وکیل سابق تنظیم مقررات به سادگی گفت: «به SEC، CFTC و FinCEN بارها و بارها در مورد خطرات Deltec هشدار داده شده است.»
برای اطلاع از اخبار بیشتر، ما را دنبال کنید توییتر و اخبار گوگل یا به پادکست تحقیقی ما گوش دهید نوآوری: شهر بلاک چین.
منبع: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/